吳清

資產(chǎn)配置與卓越營銷專家：吳清

【專家簡介】：

?  20年金融從業(yè)經(jīng)歷

?  曾任知名壽險公司營業(yè)區(qū)經(jīng)理/高級培訓經(jīng)理

?  曾任知名基金公司財富管理事業(yè)部培訓負責人

?  曾任上市投資管理有限公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)總監(jiān)/副總經(jīng)理

?  曾任投資管理有限公司副總裁

?  招行、工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、興業(yè)、民生、浙商等多家銀行培訓項目輔導專家

?  一對一財富管理中心團隊打造20個網(wǎng)點、培育理財經(jīng)理團隊2000人+

?  2021年至今常態(tài)輔導保險期交訓練營一般成交20-300萬/件/3-5年交，達5-8件/期，每期總量均達到預(yù)期目標

?  輔導與陪訪促成保險大單及保險金信托期交單多件

?  擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財富管理、高凈值客戶開拓與服務(wù)、網(wǎng)點服務(wù)營銷、PTT卓越表達培訓、TTT內(nèi)訓師培訓、TTM（培訓培訓管理者）訓練、企業(yè)活動金牌主持人培訓等

【專業(yè)背景】：

　　吳清老師擁有20年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，歷任投資管理公司副總裁、財富管理公司項目總監(jiān)、培訓總監(jiān)；十余年銀行、保險咨詢輔導及培訓經(jīng)歷，致力于產(chǎn)能提升，曾服務(wù)泰康人壽、太平人壽、新華人壽等壽險公司，及招行、工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲、興業(yè)、民生、浙商等多家銀行培訓項目；參與各類銀保項目，主持、主講支行、網(wǎng)點沙龍百余場，達成預(yù)期目標研究。擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財富管理、高凈值客戶開拓與服務(wù)、網(wǎng)點服務(wù)營銷、PTT卓越表達培訓、TTT內(nèi)訓師培訓、TTM（培訓培訓管理者）訓練、企業(yè)活動金牌主持人培訓等

【主講課程】：

《懂配置，基金保險營銷易》——資產(chǎn)配置視角下的基金與期繳保險營銷專題

《會蓄客，業(yè)務(wù)超標沒問題》——日常工作行為關(guān)鍵點改善帶來的巨大業(yè)務(wù)突破

《善表達，精彩卓越屬于你》——不同工作場景下的卓越表達成為更好的自己

《好策劃，批量營銷效率高》——日常與特色沙龍、活動營造的批量營銷契機

《震蕩局勢下的基金營銷》-從理念突破到工具應(yīng)用的實用服務(wù)技巧

《存量客戶開發(fā)與潛力客戶挖掘技巧》-以老帶新的客戶精準營銷與維護技能

《網(wǎng)點特色客群經(jīng)營與沙龍活動組織》-新點子+好行動的批量客戶經(jīng)營

《財富管理體系服務(wù)與實務(wù)》-專門針對財私級客戶打造的精準客戶財富管理服務(wù)實操訓練

【課程特色】：

?  結(jié)合講師自身20余年金融從業(yè)經(jīng)歷（保險、基金、證券、財富管理），從專業(yè)知識結(jié)構(gòu)到營銷體系化系統(tǒng)運作，從銀行基礎(chǔ)服務(wù)動作提升到高凈值客戶精準開發(fā)與經(jīng)營，善于傾聽客戶方培訓需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

?  擅長以豐富、生動的案例與情景化現(xiàn)場訓練，融合教練技術(shù)與金融專業(yè)知識，引導與激發(fā)學員積極思考、踴躍參與、敢于展示、交流奉獻，切實提升工作效能，如期達到課程目標。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

?  2022年10-12月  出國留學攻讀碩士學位

?  2022年9月  上海農(nóng)商行價值期交訓練營導師；

?  2022年8-9月  鄭州郵政財富管理體系項目總導師；

?  2022年7月 招商銀行南京分行“你最閃亮”貴賓經(jīng)理財富管理培訓專場講師；

?  2022年5-7月 揚州郵政理財經(jīng)理“與時俱進謀轉(zhuǎn)型”技能提升項目總導師；

?  2022年4-5月  河南省郵政理財經(jīng)理“階梯能力素質(zhì)提升培訓”項目導師；

?  2022年3月  上海農(nóng)商行期交訓練營項目導師；

?  2022年2月  浙商銀行蘭州分行“零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升”項目導師；

?  2022年1月  興業(yè)銀行無錫分行“開門紅產(chǎn)能訓練營”項目導師；

?  2022年1月  民生銀行宿遷分行“高凈值客戶財富保全與傳承”高客沙龍專場講師

?  2021年12月   興業(yè)銀行上海分行“開門紅產(chǎn)能訓練營”項目導師；

?  2021年11-12月  農(nóng)行上海分行期交項目特訓營項目導師；

?  2021年11月  中信銀行總行“盤客戶·強配置”項目福州分行總導師；

?  2021年10月  河南省郵政財富管理項目導師；

?  2021年10月  上海交通銀行信用卡中心《銀行系工作人員家庭投資》講師；

?  2021年9月  郵儲安徽省分行“領(lǐng)航計劃TOP50標桿網(wǎng)點打造”項目導師；

?  2021年8-9月  南京郵政溧水分行產(chǎn)能訓練營項目導師；

?  2021年7月  東莞長安郵政2021”星火計劃“項目總導師、講師；

?  2021年5月-6月  上海市農(nóng)商行“春暖花開財富季”項目導師；

?  2021年5月  廣東珠海農(nóng)行三轉(zhuǎn)合一產(chǎn)能提升項目導師；

?  2021年5月  吉林延吉市工行“專業(yè)引領(lǐng)服務(wù)營銷”項目導師；

?  2021年4月 廣東江門農(nóng)行產(chǎn)能提升項目導師；

?  2020年12-1月青島郵儲開門紅蓄客項目導師；

?  2020年11月-2021年1月廣西省郵政開門紅蓄客項目輔導師；

?  2020年11月鎮(zhèn)江民生銀行“PTT專業(yè)語言表達能力訓練”營銷精英培訓項目主講講師；

?  2020年10月上海招行場景化營銷特訓營咨詢師；

?  2020年10月蘇州郵政開門紅蓄客及外拓項目輔導講師、咨詢師；

?  2020年9月浙江省大家保險公司講師大賽評委、專項輔導師；

?  2020年8月建行保險銷售技能專項培訓講師；

?  2020年6月鎮(zhèn)江郵政“PTT專業(yè)語言表達能力訓練”營銷精英培訓項目主講講師；

?  2020年5月-7月無錫郵政“鑫航計劃”精英理財經(jīng)理輔導項目講師；

?  2020年4月南京郵政“領(lǐng)航計劃”精英理財經(jīng)理輔導項目講師、咨詢師；

?  2020年吉林省郵政“春雷行動”訓練營項目講師、咨詢師；

?  2018-2019年 上市財富管理公司、私募管理公司高客開發(fā)與服務(wù)管理講師；

?  2015-2017年 天弘基金財富管理事業(yè)部內(nèi)訓師項目負責人及主講講師

?  2015-2017年 天弘基金財富管理事業(yè)部“大樹之冠”銷冠養(yǎng)成項目負責人、主講講師；

?  2015-2016年 天弘基金財富管理事業(yè)部企業(yè)沙龍/活動金牌主持人培訓項目負責人、主講講師；

?  2015年 天弘基金銀行渠道內(nèi)訓師項目負責人及主講講師

?  2012-2015打造“百萬之路”銷冠養(yǎng)成項目，獲CSTD企業(yè)大學百強案例；

?  2012-2015年連續(xù)三年擔任國家理財規(guī)劃師大賽華東賽區(qū)決賽評委，

輔導的團隊獲全國總決賽“十強團隊獎”；

?  2012-2018年為多家財富管理公司、銀行(上海建行、農(nóng)商行等）內(nèi)訓師培訓百余場，主講講師；

?  2012-2018年為多家財富管理公司、券商（申銀萬國、光大證券等）、基金公司培訓企業(yè)文化打造、職業(yè)生涯規(guī)劃、營銷精英打造類、中基層管理干部培訓、高級經(jīng)理人培訓等系列各類型課程百余場；

?  2012-2018年為多家財富管理公司培訓企業(yè)沙龍/活動金牌主持人培訓課程數(shù)十場

?  2008-2010年太平人壽總部“TOP名家訪談”項目主持人；

?  2008-2010年太平人壽上海分公司內(nèi)訓師項目總負責及主授課講師；

?  2009年世博會太平人壽“愛心守護”公益演出項目負責人及主持人

?  2004-2008年太平人壽湖北省公司內(nèi)訓師項目總負責及主授課講師；

?  2004年湖北省建行成長訓練營主授課講師；

?  2003年泰康人壽湖北省銷售精英培訓項目總負責及主授課講師；

?  2002年湖北省工行全省保險代理人培訓項目總負責及主授課講師；

【學員評價】：

?  感謝吳老師給我們的授課與指導，使我們的業(yè)務(wù)達成經(jīng)過一周努力很快從倒數(shù)三名成為日平臺前三名。真正幫我們了解到了保險的作用。我們在跟客戶推薦的時候，就有自信多了，明白了自己跟客戶做的計劃是一件很有價值的事情。全體行員都愿意行動起來了，這種氛圍可真好！-產(chǎn)能訓練營項目輔導評語摘錄

?  吳清老師的教學，既實用又非常有親和力，方法也很實用，簡單易懂，大家很愛聽，也好上手，易學、難忘、好用。-開門紅蓄客項目輔導評語摘錄

?  非常認同吳清老師“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”、“客戶永遠是對的。我們學會了傾聽客戶的聲音，就能給到客戶應(yīng)有的專業(yè)建議”的理念。通過耐心細致的教學，反復訓練，讓我們具備在細節(jié)上體現(xiàn)專業(yè)的能力，更增加了自信。-資產(chǎn)配置與財富管理規(guī)劃課程評語摘錄

?  參加這次培訓最大的收獲就是開心。即使每次發(fā)言演講都是超級緊張，大部分小伙伴們在一起學習交流也是非常開心的；再次就是學到了說話的技巧。非常吳清老師的精彩授課。在今后的工作中，如果有機會展示風采，一定不會忘記吳老師的鼓勵和功勞。-銀行理財經(jīng)理PTT定制化培訓課程評語摘錄

?  參加的培訓也有很多次了，但是以往都是以講師為中心。這一次是真正以學員為中心的，我感覺非常新穎。之前從未體驗過這種形式。通過這三天的時間，也越來越看清自己的潛能，希望下次還有機會參加這類培訓，真心感謝吳清老師帶領(lǐng)著我們。-支行長TTT定制化培訓課程評語摘錄

?  中層管理者的成長確實是重要的事情，更重要是我們怎么去看待自己的成長，感謝吳清老師告訴我們什么叫結(jié)果思維，什么叫過程成長，清楚了自己與團隊的共生關(guān)系。為遇見未來那個更好的自己、打造一個更強有力的團隊而努力！-支行長《中層管理者成長訓練營》培訓課程評語摘錄

課程名稱：《懂配置，專業(yè)引領(lǐng)營銷易》

主講： 吳清老師 12課時

課程背景：

盡管各家銀行積極倡導以“客戶需求為導向”，但是在實際應(yīng)用中，銀行網(wǎng)點依然多是“以產(chǎn)品為中心”的銷售模式進行日常經(jīng)營。主要原因在于理財（客戶）經(jīng)理本身對于專業(yè)金融知識與工具綜合運用的融合度有待提升，對于客戶的把握與分析僅限于系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析或有限的產(chǎn)品銷售服務(wù)面談，缺乏深度KYC的能力與訓練，對于客戶需求導向有了解但無真正的資產(chǎn)配置理念基礎(chǔ)和實操方法，溝通成本高、客戶感知差，成功效率低。

本課程以學員（客戶）為中心，以“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”的基礎(chǔ)服務(wù)理念，從未來確定性的趨勢出發(fā)，從資產(chǎn)配置模型、家庭資產(chǎn)配置的角度，對于學員（客戶）家庭當前資產(chǎn)狀況與未來理財目標訴求，結(jié)合以客戶需求為導向的營銷邏輯，應(yīng)用銀行當前各種主要金融工具進行配置組合規(guī)劃，引導與協(xié)助客戶做好財富管理，最終實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值、合理避稅、資產(chǎn)傳承、防范風險、高流動性等不同資產(chǎn)配置需求。進而提升理財（客戶）經(jīng)理真正的金融從業(yè)理念與信心，建立專業(yè)服務(wù)能力，最終提升銀行整體銷售業(yè)績。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

● 建立理財經(jīng)理資產(chǎn)配置意識，構(gòu)建資產(chǎn)配置模型

● 掌握基金組合資產(chǎn)配置分析方法，樹立專屬模型觀念

● 掌握期繳保險組合資產(chǎn)配置方法與特定工具使用

● 通過“以客戶需求為導向”的顧問式營銷體系多輪次多層次訓練，深化專業(yè)營銷認知，增強客戶面談KYC關(guān)鍵能力，學會營銷自己，迅速建立客戶好感與信任

● 通過課程演練，讓理財經(jīng)理模擬體驗與不同類型客戶溝通的多個場景，發(fā)現(xiàn)不足，完善自我

● 結(jié)合核心客戶群體不同家庭發(fā)展周期，開發(fā)不同資產(chǎn)配置策略，形成若干資產(chǎn)配置方案

課程對象： 網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

授課方式：知識講解、案例引導、話術(shù)實操、現(xiàn)場演練相結(jié)合

課程名稱：《會蓄客，業(yè)績超標沒問題》

主講： 吳清老師12課時

課程背景：

銀行CRM系統(tǒng)里客戶數(shù)量上萬，理財經(jīng)理依然是日常蓄客難，進而在銀行保險代銷業(yè)務(wù)推動時，無論是任何產(chǎn)品的銷售推動，依然是：找不到客戶，我沒有客戶。客戶都去哪兒了？（金主爸爸去哪兒了？）

    沒有客戶、沒有足量客戶、沒有足量精準客戶的儲備，保險中收業(yè)務(wù)沖刺有困難，業(yè)務(wù)達標、超標難上加難，是網(wǎng)點負責人與理財經(jīng)理的痛點難點。而銀行業(yè)務(wù)要發(fā)展，中收業(yè)務(wù)目標年年增，市場競爭對手數(shù)量增多、服務(wù)客戶的水平也不斷提升。在夾縫中突圍，以良好的日?；顒优c特色服務(wù)建立客戶粘度，以簡單高效的三步印信廳堂聯(lián)動法篩選保險客戶，以正確的保險服務(wù)理念與專業(yè)的保險配置技能服務(wù)客戶，建立真正的專業(yè)引領(lǐng)的服務(wù)意識，就是蓄客的基礎(chǔ)與開始。

本課程以學員（客戶）為中心，以“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”的基礎(chǔ)服務(wù)理念，從未來確定性的趨勢出發(fā)，從家庭資產(chǎn)配置的角度，檢視學員（客戶）家庭當前保險配置情況，結(jié)合目標管理以及以客戶需求為導向的營銷邏輯，應(yīng)用銀行網(wǎng)點“蓄客五步九項工作法”，做好精細化管理之過程管理，最終實現(xiàn)保險蓄客數(shù)量、質(zhì)量提升，業(yè)績達標、超標胸有成竹。最終提升銀行整體保險銷售業(yè)績。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

● 了解保險蓄客的類型及營銷邏輯

● 熟悉蓄客“五步九項工作法”

● 了解保險原理與基礎(chǔ)配置方法

● 掌握目標客戶的有效邀約技巧

● 掌握保險蓄客高效面談流程

● 掌握保險蓄客日常異議問題的處理

● 掌握保險蓄客轉(zhuǎn)介紹動作固化與相關(guān)工具

● 關(guān)注保險蓄客營銷階段過程管控要點

課程對象： 網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

授課方式：知識講解、案例引導、話術(shù)實操、現(xiàn)場演練相結(jié)合