保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能金融

【課程背景】

隨著這些年互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)快速發(fā)展，整個社會已進入數(shù)字化時代，各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也是風(fēng)生水起。金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級顯然成了一個熱詞，一個金融機構(gòu)必提及的內(nèi)容，也已經(jīng)成為各金融機構(gòu)下一階段轉(zhuǎn)型和布局的重點，多位專家和業(yè)內(nèi)人士提出，利用科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是現(xiàn)在以及未來保險業(yè)乃至整個金融業(yè)的重要轉(zhuǎn)型方向。

課程將以保險數(shù)字化及智能化方向為切入點，還原保險商業(yè)環(huán)境中的實際案例，幫助學(xué)員認(rèn)知金融數(shù)字化方向，科技生態(tài)是什么？保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點與機遇是什么？為什么那么多金融產(chǎn)品，還是無法滿足企業(yè)及用戶需求？如何打造物聯(lián)網(wǎng)保險生態(tài)系統(tǒng)？數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何給保險機構(gòu)帶來發(fā)展的價值增量？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，實現(xiàn)數(shù)字創(chuàng)新的突破點，帶來新的價值增量。

【課程收益】

?  思維創(chuàng)新路徑，保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點與機遇

?  金融科技及生態(tài)，金融科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用，保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型誤區(qū)

?  保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型需著力打造三大關(guān)鍵能力，保險數(shù)字化的認(rèn)知計算能力

?  打造物聯(lián)網(wǎng)保險生態(tài)系統(tǒng)，提供全渠道統(tǒng)一體驗

?  物聯(lián)保險五種主要模式，保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型還需具備人才，平臺和合作伙伴

?  保險邁入4.0的智能時代，人工智能在保險的應(yīng)用場景

?  科技發(fā)展助推保險產(chǎn)品創(chuàng)新，客戶識別，優(yōu)化客戶服務(wù)，精準(zhǔn)保險產(chǎn)品定價

?  保險數(shù)字化的數(shù)據(jù)閉環(huán)，金融科技助力下，未來保險

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對象】保險從業(yè)者、高級管理人員、金融企業(yè)董事長、總經(jīng)理、副總、常務(wù)副總

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)型機遇與挑戰(zhàn)

1、 思維創(chuàng)新的發(fā)展路徑

2、 后疫情，對保險的影響

3、 機遇與挑戰(zhàn)并存的保險業(yè)

?  供給側(cè)改革浪潮

?  “攪局”的新技術(shù)

?  人口結(jié)構(gòu)改變

?  更加個性化的客戶需求

?  創(chuàng)新商業(yè)模式的沖擊

?  越來越復(fù)雜的保險欺詐

4、 保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點與機遇

?  調(diào)整成本結(jié)構(gòu)，優(yōu)化生產(chǎn)力

?  加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造數(shù)字化企業(yè)

?  開拓新收入來源

?  提升員工技能

?  改進資本運用效率

5、 什么是金融科技？

6、 金融科技生態(tài)

7、 金融科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用

8、 什么是數(shù)字金融？

9、 如何理解數(shù)字化？

10、         保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型誤區(qū)

?   技術(shù)堆積

?   技術(shù)引導(dǎo)業(yè)務(wù)

?   以“誰”為中心

?   炫酷的前臺

11、基于數(shù)據(jù)分析洞察的新商業(yè)價值

?  客戶體驗，用產(chǎn)品和服務(wù)，重新定義客戶體驗

?  運營效率，數(shù)據(jù)運營的降本增效大法

?  智能數(shù)據(jù)，以效率和客戶為中心，建立數(shù)字化運營模式

?  價值再造，新物種與新商業(yè)機會

?  效能轉(zhuǎn)化，流量的三浪疊加

案例：

二、保險客戶數(shù)據(jù)分析與客戶經(jīng)營

1、數(shù)據(jù)標(biāo)簽體系的應(yīng)用層

?  客戶畫像

?  精準(zhǔn)營銷

?  個性化推薦

?  第三方應(yīng)用

2、數(shù)據(jù)挖掘探尋客戶需求

?  企業(yè)級客戶需求特征

?  個人客戶需求特征

3、客戶特點

?   客戶結(jié)構(gòu)

?   X、Y、Z世代

?   消費能力分析

4、客戶畫像

?   客戶信息標(biāo)簽化

?   客戶畫像消費場景

?   客戶畫像標(biāo)簽體系

5、客戶營銷與行為分析

?   客戶分群

?   定位營銷目標(biāo)群體

?   客戶行為分析模型

?   讓客戶樂于傳播

6、客戶心態(tài)與行為洞察

?  地域差異

?  真相加偏好

?  大道理不再信服

?  社會化多面人設(shè)

?  隱形X人口

?  算法行為對策

?  知識青年演進

?  線下確幸參與

7、客戶增長系統(tǒng)

?   客戶增長框架

?   客戶生命周期

?   客戶AARRR體系

8、進入客戶的圈層

?  和客戶皮在一起

?  和客戶共同創(chuàng)作

9、與多元客戶達成情感共鳴

?  “懂我”的快樂

?  個性化創(chuàng)制

10、運用交互技術(shù)升級客戶體驗

?  識圖提升定向能力

?  體驗AI交互樂趣

11、盤活、用好數(shù)據(jù)資源

?  放大數(shù)據(jù)價值

?  人群定向新思路

12、客戶與保險應(yīng)用場景關(guān)系

13、應(yīng)用場景與用戶關(guān)系

?  可運營人群數(shù) – 活躍用戶

?  人群轉(zhuǎn)化率 – 關(guān)系加深率

?  高價值人群總量

?  高價值人群活躍度

14、創(chuàng)新實踐，端到端的整合場景

?  場景總覽

?  預(yù)設(shè)GMV目標(biāo)，反推各階層客戶體量

案例：

三、保險數(shù)字化的落地之路與智能金融

1、保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型，需著力打造三大關(guān)鍵能力

?  建立數(shù)字化的認(rèn)知計算能力

?  提供全渠道統(tǒng)一體驗

?  打造物聯(lián)網(wǎng)保險生態(tài)系統(tǒng)

2、保險公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 建立數(shù)字化的認(rèn)知計算能力

?  認(rèn)知計算帶給企業(yè)的是“一個轉(zhuǎn)變，三個幫助”

?  幫助決策

?  幫助運營

?  幫助創(chuàng)新

?  運用認(rèn)知計算幫助保險公司轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營邏輯

?  建立認(rèn)知計算能力的步驟

?  場景示例：客戶畫像，認(rèn)知理賠

3、保險公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 提供全渠道統(tǒng)一體驗

?  全渠道統(tǒng)一體驗的四個關(guān)鍵落地步驟

?  全渠道統(tǒng)一體驗場景案例

4、保險公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 打造物聯(lián)網(wǎng)保險生態(tài)系統(tǒng)

?  保險生態(tài)系統(tǒng)演進

?  物聯(lián)保險生態(tài)

?  物聯(lián)網(wǎng)的普及會講保險行業(yè)從傳統(tǒng)的風(fēng)險分?jǐn)偣芾磙D(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險主動保護

?  物聯(lián)保險特點

5、物聯(lián)保險五種主要模式

?  物聯(lián)汽車

?  物聯(lián)企業(yè)

?  物聯(lián)健康

?  物聯(lián)房屋

?  物聯(lián)環(huán)境

6、保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型還需具備

?  人才

?  平臺

?  合作伙伴

7、保險邁入4.0的智能時代

8、人工智能在保險應(yīng)用場景

?  人壽保險

?  財產(chǎn)保險

?  跨境保險

?  農(nóng)業(yè)保險

?  車輛保險

案例：

四、金融科技賦能保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型及未來趨勢

1、 金融科技賦能保險

?   大數(shù)據(jù)運用實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷

?   人工智能優(yōu)化用戶全流程服務(wù)

?   物聯(lián)網(wǎng)+，走向智能服務(wù)新模式

?   區(qū)塊鏈賦能保險

2、 科技發(fā)展助推保險產(chǎn)品創(chuàng)新

?  風(fēng)險性質(zhì)維度

?  客戶服務(wù)維度

?  效率維度

3、 科技發(fā)展打造客戶群識別方式，優(yōu)化客戶服務(wù)

4、 科技發(fā)展精準(zhǔn)保險產(chǎn)品定價

5、 科技發(fā)展開擴銷售渠道

6、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三個面

?   面向技術(shù)

?   面向業(yè)務(wù)與應(yīng)用

?   面向外部

7、保險數(shù)字化分布式應(yīng)用與中臺戰(zhàn)略

8、保險數(shù)字化的數(shù)據(jù)閉環(huán)

9、金融科技助力下，未來保險

案例：