監(jiān)管政策解讀非標(biāo)及同業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分析與防范（結(jié)合案例）專(zhuān)題培訓(xùn)

一、監(jiān)管政策的相關(guān)背景

1、全國(guó)金融工作會(huì)議

2、“金融部門(mén)評(píng)估規(guī)劃”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)FSAP）

3、巴塞爾委員會(huì)2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》

二、監(jiān)管政策的相關(guān)要點(diǎn)

1、回歸本源。

2、優(yōu)化結(jié)構(gòu)。

3、強(qiáng)化監(jiān)管，提高防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

4、堅(jiān)持市場(chǎng)導(dǎo)向。

三、監(jiān)管政策的核心：金融安全。

四、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的核心要素差異分析

五、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源：軟約束

六、加強(qiáng)金融統(tǒng)一監(jiān)管
七、銀行經(jīng)營(yíng)模式調(diào)整

八、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知

九、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信類(lèi)業(yè)務(wù)的通知

十、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)(征求意見(jiàn)稿)》

十一、非標(biāo)及同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)整頓要點(diǎn)

1、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

2、違法違規(guī)展業(yè)

3、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)

十二、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)背景

十三、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的操作模式

十四、信托的操作實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點(diǎn)分析

4、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)分析

十五、基金子公司專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃操作實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點(diǎn)分析

4、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)分析

十六、銀行與信托及基金子公司的合作風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

1、合作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)劃分

2、銀行角色及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

3、合作模式分類(lèi)分析

十七、產(chǎn)業(yè)基金的操作實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

十八、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的操作流程關(guān)鍵要點(diǎn)分析（結(jié)合案例）

1、盡職調(diào)查

2、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)

3、風(fēng)險(xiǎn)控制方案設(shè)計(jì)

4、中介機(jī)構(gòu)組織、資料制作與申報(bào)

5、定價(jià)

6、發(fā)行安排

十九、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)分析

1、項(xiàng)目盡職調(diào)查

2、風(fēng)險(xiǎn)控制方案設(shè)計(jì)

3、期限確定

4、發(fā)行安排
5、兌付

二十、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制

（一）基于基礎(chǔ)質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理：

集中授信與穿透原則

（二）基于監(jiān)管原則的金融同業(yè)授信

（三）交易結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理：

資產(chǎn)分類(lèi)比例管理、投資期限管理

（五）操作風(fēng)險(xiǎn)管理：操作權(quán)限管理