宏觀經(jīng)濟形勢分析與零售銀行財富管理轉(zhuǎn)型

【課程背景】

 世界政治經(jīng)濟格局面臨著深刻變革，國際環(huán)境更加復雜嚴峻。動蕩的地緣政治、全球產(chǎn)業(yè)鏈受阻、主要發(fā)達經(jīng)濟體宏觀政策的轉(zhuǎn)向預期，也給全球經(jīng)濟復蘇和金融穩(wěn)定帶來風險與挑戰(zhàn)。全球范圍內(nèi)人口老齡化加劇、技術(shù)進步速度放緩、收入分配差距加大、全球化速度放緩甚至逆轉(zhuǎn)等問題依然存在，而新冠疫情的持續(xù)，俄烏地緣沖突爆發(fā)又加劇了全球大宗商品供不應求的局面，推動大宗商品價格上漲。這種總需求低迷與總供給收縮并存的狀態(tài)，無疑將會加劇全球經(jīng)濟發(fā)展帶來很多不確定因素。

國外政策的不確定性對我國宏觀經(jīng)濟產(chǎn)生沖擊，對我國的宏觀經(jīng)濟政策、人民幣的匯率和價格水平產(chǎn)生影響，從而造成我國經(jīng)濟的不確定性。2022年，在復雜多變的內(nèi)外部環(huán)境下，如何長期保持經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，銀行業(yè)如何在“十四五”時期乃至更長發(fā)展階段實現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，都是需要我們認真思考問題。

【課程收益】

?  了解世界經(jīng)濟形勢以及對于行業(yè)影響

?  了解中國宏觀經(jīng)濟和對銀行行業(yè)影響

?  分析零售銀行財富管理的背景和轉(zhuǎn)型實踐

【課程特色】系統(tǒng)完整的宏觀經(jīng)濟分析模型，理論聯(lián)系實際，通過案例對相關(guān)行業(yè)趨勢做出明確分析，指導企業(yè)把握宏觀大勢，并對行業(yè)和企業(yè)發(fā)展起到指導作用。

【課程對象】行業(yè)從業(yè)人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前世界宏觀經(jīng)濟

1、世界經(jīng)濟新格局

2、俄烏地緣沖突

3、美聯(lián)儲政策解讀

4、貿(mào)易戰(zhàn)和逆全球化趨勢

5、全球經(jīng)濟前景展望

二、中國宏觀經(jīng)濟政策

1、中央政治局會議精神

2、國務院會議精神

3、穩(wěn)經(jīng)濟政策對經(jīng)濟影響

?  貨幣政策分析

?  財政政策分析

4、重要宏觀經(jīng)濟指標解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等

5、當前宏觀形勢下對銀行行業(yè)影響

?  防范化解金融風險政策安排：金融穩(wěn)定保障基金等

?  加強和改進金融監(jiān)管：結(jié)合中央金融巡視整改

?  數(shù)字人民幣對行業(yè)影響

?  金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  行業(yè)發(fā)展策略建議

6、當前宏觀經(jīng)濟下資產(chǎn)配置

三、銀行財富管理背景

1、 財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型背景

?  供給側(cè)：財富管理機構(gòu)間競爭格局凸顯

?  需求側(cè)：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層

2、 財富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

?  大財富型財富管理戰(zhàn)略

?  數(shù)字型財富管理戰(zhàn)略

?  普惠型財富管理戰(zhàn)略

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺：平臺開發(fā)與共享

銀行：客層細分下的數(shù)字化賦能

3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發(fā)展趨勢

?   財富管理2.0時代的發(fā)展趨勢：嚴監(jiān)管+新常態(tài)

?   國內(nèi)財富市場的供需矛盾和造成市場服務能力缺失的原因分析

?   結(jié)合案例，分析國內(nèi)財富管理市場中期發(fā)展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業(yè)數(shù)字化思路

?  產(chǎn)品端：合作伙伴嵌入，篩選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

?  客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯(lián)動

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財富管理轉(zhuǎn)型實踐

1、構(gòu)建財富管理體系四個核心環(huán)節(jié)

2、目標管理環(huán)節(jié)

?  規(guī)模：金融資產(chǎn)、存款

?  客群：客戶數(shù)、功能產(chǎn)品

?  利潤: 中收、息差

3、財富策略環(huán)節(jié)

?  銷售流程：財務需求規(guī)劃流程

?  配置策略：觀點、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)庫

?  營銷支持：培訓管理、銷售工具

4、客群管理環(huán)節(jié)

?  客戶拓展：提升、轉(zhuǎn)介、產(chǎn)品

?  關(guān)系經(jīng)營：定量與定性分群

?  營銷活動：金融、非金融

5、日常管理環(huán)節(jié)

?  崗位重點：崗位職責與工作手冊

?  溝通機制：例會制度

?  過程管理：團隊培養(yǎng)和輔導