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基于財商與法商思維的財富管理 與私人銀行客戶深度維護(hù)與營銷技巧

主講老師: 唐琪 唐琪

主講師資:唐琪

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 一個國家的發(fā)展離不開經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,一個家庭的發(fā)展離不開經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,一個人的發(fā)展離不開經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,這是一個事實,大多數(shù)的中國人,乃至世界人都在為金錢奔跑著,但是你是否知道,有這樣一個現(xiàn)象,錢有四條腿,人有兩條腿,你越是追它,你會發(fā)現(xiàn),越是辛苦,當(dāng)你了解這樣一個真相,你要做的就是如何有效的吸引金錢和財富來到你的身邊。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-09-28 12:58


一、財商的核心問題

1、對財富的正確認(rèn)知

2、對財富管理的正確認(rèn)知

二、對財富的正確認(rèn)知

1、流動性

2、增值性

3、保值性

三、對財富管理的正確認(rèn)知

1、管理成本與管理收益

2、風(fēng)險與收益

3、財富的動態(tài)變化與法律屬性調(diào)整

四、財富管理與客戶心理認(rèn)知

1、損失厭惡心理

2、從眾心理

3、過度自信

五、財商認(rèn)知的現(xiàn)實誤區(qū)分析與風(fēng)險規(guī)避

1、對于風(fēng)險的錯誤認(rèn)知:厭惡風(fēng)險

2、對于收益實現(xiàn)的錯誤認(rèn)知:過于看重短線收益

3、對于財富管理模式的錯誤認(rèn)知:過度自信

4、對于財富傳承實現(xiàn)路徑的錯誤認(rèn)知

5、對于風(fēng)險隔離和風(fēng)險規(guī)避的錯誤認(rèn)知

六、基于財商的各類資產(chǎn)價值正確認(rèn)知與管理模式解析

1、股權(quán)

2、不動產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

七、基于財商的財富管理關(guān)鍵要點

1、典型投資陷阱的規(guī)避與風(fēng)險管理:心理陷阱規(guī)避

2、對投資管理原則的準(zhǔn)確認(rèn)知:符合規(guī)律但不符合常識

3、基于個人需求的財富管理要點:適配性策略

4、財富的動態(tài)調(diào)整原則及策略:調(diào)整周期與調(diào)整策略

八、法商思維的實現(xiàn)前提

1、對法律規(guī)定和法律實際運用的深度理解

2、對當(dāng)事人現(xiàn)實狀況的精準(zhǔn)分析

九、部分法商財富管理手段的錯誤應(yīng)用及風(fēng)險案例分析

1、違反法律的相關(guān)規(guī)定虛假宣傳,擴(kuò)大當(dāng)事人風(fēng)險,損害當(dāng)事人利益

2、忽視部分手段(例如保險及信托)的適用條件,盲目擴(kuò)大其適用條件,為當(dāng)事人帶來現(xiàn)實危害

風(fēng)險提示:如果金融機(jī)構(gòu)基于對法商財富管理手段的錯誤理解,為客戶盲目設(shè)計相關(guān)方案,導(dǎo)致?lián)p害客戶利益,須承擔(dān)相關(guān)賠償責(zé)任和聲譽損失。

基于法商的財富管理需求分類分析

1、夫妻之間財產(chǎn)的歸屬劃分

2、父母對子女的財富支持與意愿實現(xiàn)

3、家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的合法風(fēng)險隔離

4、財富的合理分配與安排

6、父母對子女的財富支持與子女婚變等風(fēng)險規(guī)避

7、資產(chǎn)的合理布局

十一基于法商思維的各類資產(chǎn)財富保全設(shè)計要點分析

1、股權(quán)

2、不動產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

十二、基于法商思維的財富管理法律工具(前提條件、適用范圍、后期管理等)分類分析

提示:這是課程的重點及精華部分。目的在于提高金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力。避免金融機(jī)構(gòu)盲目擴(kuò)大部分法律工具(例如保險及信托)的適用范圍,從而導(dǎo)致?lián)p害客戶利益并承擔(dān)賠償責(zé)任和聲譽損失。

1、遺囑

2、協(xié)議

3、代持

4、公證

5、保險

6、信托

十三、基于財商與法商思維的私人銀行客戶維護(hù)技巧總結(jié)

1、基于財商的客戶心理與客戶需求深度認(rèn)知

2、基于法商的客戶財富管理需求合法實現(xiàn)路徑

3、綜合性服務(wù)專業(yè)能力提升與合法性邊界把握

 

 

 


 
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