《長(zhǎng)壽風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃及實(shí)操》——針對(duì)養(yǎng)老需求資產(chǎn)配置案例匯總及實(shí)操

課程大綱：

一、中國(guó)養(yǎng)老現(xiàn)狀分析

1. 中國(guó)社會(huì)人口老齡化現(xiàn)狀

1) 中國(guó)三支柱養(yǎng)老體系

2) 人口老齡化進(jìn)程的加速

3) 中國(guó)人口平均年齡的增長(zhǎng)

4) 他山之石——美國(guó)、日本人口老齡化解決方案的借鑒作用

2. 人口老齡化相關(guān)的政策解讀

1) 個(gè)人養(yǎng)老金賬戶詳解

2) 延遲退休政策

3) 少子化趨勢(shì)及二胎生育政策

4) 養(yǎng)老及大健康產(chǎn)業(yè)的發(fā)展

二、養(yǎng)老資產(chǎn)配置

1. 經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)配置

2. 常用的資產(chǎn)配置模型

3. 養(yǎng)老產(chǎn)品選擇及配置方案

1) 權(quán)益類投資產(chǎn)品與養(yǎng)老規(guī)劃

2) 可供配置產(chǎn)品選擇

3) 壽險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的功用

三、養(yǎng)老配置方案分享

1. 客群分類及客戶KYC

2. 根據(jù)基礎(chǔ)信息配置養(yǎng)老產(chǎn)品案例

1) 年齡和職業(yè)因素

①　中青年客群養(yǎng)老配置案例1、2

②　老年客戶配置案例3、4

2) 家庭因素

①　案例5“三口之家，其樂融融”

②　案例6“父老子幼，情比金堅(jiān)”

③　案例7“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，一脈親承”

④　案例8“人丁興旺，平衡之愛”

⑤　案例9“隔代家庭，百世不易”

⑥　案例10“離異單親，固然泰山”

⑦　案例11“再婚家庭，共融共生”

3. 根據(jù)外在信息配置養(yǎng)老產(chǎn)品案例

案例12：根據(jù)財(cái)務(wù)目標(biāo)選擇養(yǎng)老配置組合

4. 根據(jù)深層信息配置養(yǎng)老產(chǎn)品案例

1) 資產(chǎn)和權(quán)屬（案例13、案例14）

2) 充分考慮負(fù)債因素的配置（案例15）

3) 投資

①　案例16——保守型

②　案例17——穩(wěn)健型

③　案例18——平衡型

④　4）案例19——成長(zhǎng)型

⑤　案例20——進(jìn)取型

5. 高凈值客群配置

1) 家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避——案例21

2) 家族精神傳承——案例22

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