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大資管時代下宏觀經濟形勢與銀行業(yè)轉型

主講老師: 王傳寶 王傳寶

主講師資:王傳寶

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: “微觀經濟”的對稱??傮w的經濟現象及其變量和相互關系。一國的國民生產總值、財政收支、貨幣流通量、經濟周期、投資總額、消費量等,均屬宏觀經濟問題。以此為研究對象的理論體系稱宏觀經濟學。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-01-11 13:12


培訓目標:熟悉世界經濟走勢和我國經濟中長期趨勢,才能正確判斷和看待當前經濟形勢和熱點問題,進而提出銀行業(yè)在大資管時代下如何順利轉型。講座“有趣、有理、有用”,圖文并茂,學員可以直觀感受經濟發(fā)展趨勢。理論與實際相結合,學員可以在知其所以然的基礎上,進而知道未來的必然。幫助學員及時了解中國宏觀經濟發(fā)展的現狀和趨勢,理解大資管時代下銀行業(yè)轉型的必然性和必由之路,并能夠與學員的業(yè)務實踐結合起來加以分析和運用,更好地助推工作。

 

講座提綱

 

一、世界經濟新平庸與世界經濟周期波動

1、世界經濟新平庸

——世界經濟復蘇格局預測

——隨時可能發(fā)生的新金融危機

2、世界經濟周期與新工業(yè)革命

——全球長波周期劃分(康得拉季耶夫周期)

——工業(yè)革命、技術變革與城市化

3、美國加息為何攪動世界經濟局勢

——美國加息效應的傳導

——對中國和新興市場國家的影響

4、美聯儲縮表:全球資金回流美國

——什么是美聯儲縮表

——全球資金回流美國

——美聯儲縮表對中國的主要影響

5、特朗普沖擊與全球大變局初顯

——特朗普沖擊

——白宮公布特朗普稅改計劃綱要

6、“灰犀?!迸c全球大變局初顯

——警惕“灰犀牛”式大概率危機的到來

——全球大變局初顯

 

二、中國經濟中長期發(fā)展趨勢

1、宏觀經濟分析的基本框架:總需求與總供給

2、經濟增長的決定要素

3、需求三架馬車分析

1)消費

——消費結構升級

——進一步刺激內需不易

2)投資:民間投資告急

——投資效率越來越低

3)出口:進出口增速回落

4、供給側分析

1)人口問題:未富先老

2)資源環(huán)境問題

3)科技創(chuàng)新問題:對創(chuàng)新的重要性怎么強調都不過分

5、防止陷入“中等收入國家陷阱”

6、五大發(fā)展理念引領中國深刻變革

7、經濟增長的三大動力來源

——城鎮(zhèn)化沒有完成

——中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢

——消費結構升級

——改革開放帶來的軟性動力

8、近年中國出現的幾個重要拐點

9、官方政策頻出穩(wěn)增長

10、對我國未來經濟增長的基本判斷

 

三、經濟新常態(tài)下實體經濟步履維艱

1、什么是新常態(tài)?

2、如何判斷經濟態(tài)勢

3、三期疊加與克強難題

——三期疊加

——克強難題

——新常態(tài)是趨勢性的

4、實體經濟步履維艱

——經濟L型走勢:1978年-2020年中國GDP增長速度

——中國工業(yè)增長速度下滑

——資金脫實向虛:實體經濟步履維艱

——資本外逃

——外儲減少

——當前企業(yè)面臨六大問題

——當前企業(yè)面臨的五大危機

——企業(yè)倒閉潮的四種推動力量

5、企業(yè)應對之道

——清楚企業(yè)商業(yè)模式和構架

——不同類型商業(yè)企業(yè)的經營特點和升級

——轉型的痛苦

——企業(yè)在經濟轉型期生存發(fā)展策略

——重塑企業(yè)家精神

6、房地產、匯率、股市等熱點問題

——房地產虛火

——迷失的房價:高房價殺滅創(chuàng)富夢想(日本的自殺森林)

——人民幣貶值

——詭譎的匯率:蒙代爾不可能三角

——生病的股市:個人理性與集體非理性

——負利率與通貨膨脹風險同在:錢往何處去?

7、扭轉經濟下行靠什么:轉型升級

——變與不變:轉型升級的第一要義

——全球價值鏈與產業(yè)轉型升級

8、新經濟、互聯網+、工業(yè)4.0與“中國制造2025”

 

四、當前宏觀經濟形勢與2018經濟前景預判

1、總書記四個“沒有變”,客觀判斷經濟發(fā)展趨勢

2、克強指數看經濟冷暖

3、PMI轉為樂觀

4、從PPI、CPI看通脹/通縮隱憂

5、資產荒轉為資金荒剛開始

6、2018年宏觀經濟形勢研判

——2018年宏觀經濟形勢具體研判

 

五、債務危機與金融風險

1、全球債務飆升

2、堅決管制貨幣總量

3、美聯儲縮表與中國加息

——美聯儲縮表的效應

——中國正在悄悄的縮表

4、牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線

5、警惕區(qū)域性金融風險蔓延

6、地方政府債務風險

7、企業(yè)債務風險

——案例:遼寧、山東企業(yè)債務危機

——案例:浙江慈溪建行不良率飆升的教訓

——案例:無錫銀行農商行盲目上市擴張的失敗樣本

8、部分中小銀行面臨破產清算威脅

9、中央金融工作會議

——4.25中央政治局第四十次集體學習,強調金融風險

10、7.14-15中央金融工作會議:防范金融風險

——三項任務:服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革

——四大原則、六大要點

——從“金融去杠桿”切換到“經濟去杠桿”

——“資本賬戶開放”,方向不變、節(jié)奏放緩

——歷史再次重演,貨幣政策可能不會收緊

——切實防止發(fā)生“處置風險的風險”

11、十九大報告指出,要“健全金融監(jiān)管體系,守住發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線

 

六、大資管時代下銀行業(yè)轉型勢在必行

1、宏觀新環(huán)境:經濟放緩及結構調整,促銀行全面轉型

——綜上所述

2、經濟新周期:當前全球銀行業(yè)將進入新的發(fā)展周期

——盈利增長“低速期”

——國際金融監(jiān)管“緊周期”

——數據信息技術變革的新周期

3、客戶新需求:金融交易需求升級,銀行需創(chuàng)新服務模式

——傳統(tǒng)銀行在服務轉型的過程中應該牢牢把握客戶需求,加快互聯網業(yè)務創(chuàng)新,并注重金融服務的便捷化、場景化和自主化

4、技術新進步:互聯網深入脫媒化,顛覆銀行信用中介模式

——傳統(tǒng)銀行的金融中介和信用中介角色在互聯網技術的全面沖擊下,也正逐漸被弱化和瓦解,推動其逐步向互聯網化交易型銀行轉型

5、監(jiān)管新開放:聚焦普惠金融,鼓勵銀行互聯網化布局

——金融體制改革鼓勵商業(yè)銀行發(fā)展普惠金融,積極布局互聯網;同時,取消存貸比進一步提升了銀行的差異化和自主化經營,監(jiān)管開放的態(tài)度將助力傳統(tǒng)銀行向互聯網交易型銀行的轉型

6、案例:互聯網+金融:四大行分別與阿里、京東、騰訊、百度開展全面合作

——阿里巴巴牽手中國建設銀行雙方將共同推進建行信用卡線上開卡業(yè)務,以及線下線上渠道業(yè)務合作、電子支付業(yè)務合作、打通信用體系

——京東集團牽手中國工商銀行,就金融科技、零售銀行、消費金融、企業(yè)信貸、校園生態(tài)、資產管理、個人聯名賬戶乃至電商物流,展開全面合作

——百度牽手中國農業(yè)銀行,合作領域主要是金融科技、金融產品和渠道用戶,雙方還將組建聯合實驗室、推出農行金融大腦,在智能獲客、大數據風控、生物特征識別、智能客服、區(qū)塊鏈等方面探索。

——騰訊牽手中國銀行,將重點基于云計算、大數據、區(qū)塊鏈和人工智能等方面開展深度合作,共建普惠金融、云上金融、智能金融和科技金融。

 

七、大資管時代下銀行業(yè)如何轉型

1、適應客戶需求深化,打破中國銀行業(yè)的同質化發(fā)展模式

——存款需求逐步深化為公司理財、現金管理需求,客戶不僅需要獲得安全穩(wěn)定的收益,而且要創(chuàng)造更大的效益

——貸款需求逐步深化為一攬子的綜合融資需求(項目融資、供應鏈融資、貿易融資、發(fā)行公司債與票據甚至股權融資等),以及信用增級服務、匯率與利率甚至大宗商品交易的市場風險對沖等,并要將綜合融資嵌入業(yè)務流程,配合公司整體戰(zhàn)略實施,成為綜合競爭力的一部分

——結算需求逐步深化為現金管理需求,達到最佳的資金使用效率

——就個人業(yè)務而言,客戶對金融服務的移動化、便捷化的需求日益強烈,隨時、隨地、隨意滿足其金融需求成為銀行金融服務的首要目標。

——未來的銀行服務,金融供給會出現跨界的趨勢

2、適應互聯網金融發(fā)展,銀行業(yè)將加快零售金融轉型

——思想理念必須轉型,應樹立起重點發(fā)展零售業(yè)務的理念

——加強零售金融業(yè)務分層經營和管理

——讓金融科技引領零售金融智能化發(fā)展

3、提高風險管理能力,資本管理精細化水平決定銀行命運

——必須精確測算自身所能控制的風險資源量,定位目標風險輪廓,明確風險戰(zhàn)略和風險偏好

——必須把有限的風險資源合理分配到不同業(yè)務單元、機構、產品和渠道等細分領域,確保每個單位的風險資源投入獲得最大產出

——必須依靠精確的風險選擇確定具體交易對手和交易載體,實現微觀領域風險經營效果的最優(yōu)化

——必須將風險綜合安排與風險選擇相結合,主動創(chuàng)造風險綜合回報最高的業(yè)務解決方案

4、從銀行信息化到數據化銀行,促進金融和信息科技的結合

——要在銀行信息化的基礎上,實現信息的“融會貫通”,進而推動銀行經營管理質態(tài)發(fā)生根本性改變

 

 

乘風破浪會有時,直掛云帆濟滄海!

祝大家事業(yè)順利,身體健康!


 
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