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中小企業(yè)的多元化融資與擔(dān)保公司的應(yīng)對之道

主講老師: 王傳寶 王傳寶

主講師資:王傳寶

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 財務(wù)泛指財務(wù)活動和財務(wù)關(guān)系。前者指企業(yè)在生產(chǎn)過程中涉及資金的活動,表明財務(wù)的形式特征;后者指財務(wù)活動中企業(yè)和各方面的經(jīng)濟(jì)關(guān)系,揭示財務(wù)的內(nèi)容本質(zhì)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-01-12 11:41


培訓(xùn)目標(biāo):中小企業(yè)是擔(dān)保公司的重要目標(biāo)客戶和服務(wù)對象。但廣大的中小企業(yè)面臨著融資難、融資貴的問題,本課程旨在幫助學(xué)員了解在新的經(jīng)濟(jì)形勢下,中小企業(yè)投融資形勢、中小企業(yè)外部融資方法、銀保合作、中小企業(yè)融資擔(dān)保實務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型、風(fēng)險投資與股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及擔(dān)保投資公司如何識別和防范融資騙局,從而為中小企業(yè)提供更為有價值的針對性、高水平服務(wù)。

 

一、柳暗花明:認(rèn)清中小企業(yè)投融資形勢

1、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、金融形勢

2、中小企業(yè)的新機(jī)遇與新挑戰(zhàn)

3、中小企業(yè)的融資特點

4、中小企業(yè)融資難原因

5、中小企業(yè)主要融資渠道

——傳統(tǒng)的融資渠道:銀行貸款、擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款公司、信托、保理、融資租賃、拍賣、委托貸款……

——新型融資渠道:風(fēng)險投資、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、上市融資(創(chuàng)業(yè)板與三板股權(quán)交易)、債權(quán)融資、產(chǎn)權(quán)交易所交易、資產(chǎn)證券化、柜臺交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、海外上市、PE、并購……

6、中小企業(yè)主要融資方式

    ——綜合授信

  ——信用擔(dān)保貸款

  ——買方貸款

  ——異地聯(lián)合協(xié)作貸款

  ——項目開發(fā)貸款

  ——出口創(chuàng)匯貸款

  ——自然人擔(dān)保貸款

  ——個人委托貸款

  ——無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款

  ——票據(jù)貼現(xiàn)融資

 

二、借雞生蛋:中小企業(yè)外部融資方法
    1、先挖潛

——銷售出資金
    ——營銷渠道出資金
    ——品牌出資金
    ——資產(chǎn)置換出資金
    2、救急

——P2P網(wǎng)絡(luò)借貸需謹(jǐn)慎
    ——民間借貸

——典當(dāng)融資救急快
    3、銀行永遠(yuǎn)是融資主渠道
    4、擔(dān)保:融資擔(dān)??煊趾?/span>

5、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金:善于利用政府的扶持政策

6、租賃:買設(shè)備找租賃
7、新型融資方式

——高新項目找風(fēng)投(VC)
    ——天使就在你身邊
    ——眾籌明天會更好
    ——私募融資上臺階
    ——項目融資看未來

三、趨利避害:銀行與擔(dān)保公司合作研究
    1、擔(dān)保公司與銀行的關(guān)系

2、銀行授信業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵步驟

——相關(guān)案例

3、擔(dān)保公司如何與銀行合作

——相關(guān)案例

4、商業(yè)銀行與擔(dān)保公司的合作模式

5、商業(yè)銀行與擔(dān)保公司的合作風(fēng)險

6、擔(dān)保公司如何趨利避害

7、當(dāng)前銀保合作中的創(chuàng)新模式

——浙江嘉善:銀行與擔(dān)保合作創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式

 

四、雪中送炭:中小企業(yè)融資擔(dān)保實務(wù)研究

1、擔(dān)保

——概念

——方式

——反擔(dān)保

2、融資擔(dān)保

——概念

——融資擔(dān)保的分類

——銀行貸款擔(dān)保

3、開立信用證擔(dān)保(信用證打包貸款擔(dān)保)

——出口信用證項下融資擔(dān)保

——進(jìn)口信用證項下融資擔(dān)保

——我國各家銀行具體做法

——信用證打包貸款擔(dān)保存在的風(fēng)險

4、銀行承兌匯票擔(dān)保

——銀行承兌匯票

——銀行承兌匯票擔(dān)保

——客戶需具備基本條件

——銀行承兌匯票流程圖

——銀行承兌匯票業(yè)務(wù)存在的六大風(fēng)險

5、企業(yè)債券擔(dān)保

——企業(yè)債券擔(dān)保的概念

——企業(yè)債券的種類

——企業(yè)債券發(fā)行擔(dān)保市場前景可觀

——企業(yè)要滿足什么條件才可以發(fā)行企業(yè)債券?

——企業(yè)債發(fā)行流程

——企業(yè)債的擔(dān)保增信效力比較

——企業(yè)債券擔(dān)保的風(fēng)險

——企業(yè)債券抵押擔(dān)保財產(chǎn)的類型

——思考:我國企業(yè)債券的擔(dān)保能起到增信作用嗎?

6、信托產(chǎn)品擔(dān)保

——合作內(nèi)容

——合作模式

——已經(jīng)叫停

7、委托貸款擔(dān)保與擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)

——委托貸款擔(dān)保及相關(guān)法律難題

——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)及生存現(xiàn)狀

——案例:委托貸款高違約

——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險點

——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)注意事項

8、抵押與質(zhì)押

——抵押的特征

——抵押的種類

——質(zhì)押
    ——抵押與質(zhì)押的區(qū)別

9、股權(quán)質(zhì)押及相關(guān)注意事項

——股權(quán)質(zhì)押

——二次質(zhì)押

——股權(quán)質(zhì)押的法律實踐操作以《物權(quán)法》為準(zhǔn)

——股權(quán)質(zhì)押的作用

——股權(quán)質(zhì)押的效力

——上市公司股權(quán)質(zhì)押登記的問題

——有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)擔(dān)保押期限問題

——質(zhì)權(quán)執(zhí)行的問題

——股權(quán)質(zhì)押質(zhì)權(quán)人的風(fēng)險

——質(zhì)押股權(quán)價值明顯減少,對質(zhì)權(quán)人有何影響?

——損害質(zhì)權(quán)人權(quán)益的行為或者事項有哪些?

——股權(quán)價值的影響因素有哪些?

——質(zhì)押股權(quán)價值如何計算判斷?

10、土地抵押:發(fā)展現(xiàn)狀、風(fēng)險控制及相關(guān)案例

——土地抵押相關(guān)法律規(guī)定

——土地抵押風(fēng)險控制及相關(guān)案例

11、中小企業(yè)擔(dān)保案例研究

——成功案例

——反面案例

12、擔(dān)保公司如何選擇中小企業(yè)客戶的幾點建議

13、XX融資擔(dān)保有限公司客戶評級管理辦法

 

五、霧里看花:互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型

1、互聯(lián)網(wǎng)金融與擔(dān)保

2、擔(dān)保公司和P2P平臺啥關(guān)系

3、中國P2P平臺擔(dān)保模式深度分析

4、互聯(lián)網(wǎng)金融與擔(dān)保公司共渡行業(yè)整合期

5、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型

——擔(dān)保公司后續(xù)轉(zhuǎn)型的方向

 

六、前瞻研究:風(fēng)險投資與股權(quán)轉(zhuǎn)讓

1、風(fēng)險投資(VC)分析

——美國風(fēng)險投的成功與中國風(fēng)險投資的發(fā)展

——什么是風(fēng)險投資

——風(fēng)險投資的特點

——風(fēng)險投資的類型

——風(fēng)險投資的運(yùn)作過程

——風(fēng)險投資的運(yùn)作方式

——風(fēng)險投資的環(huán)節(jié)

——風(fēng)險投資的成功案例

2、上市融資分析

——股票上市的利弊

——主板、中小板

——創(chuàng)業(yè)板(二板)

——新三板:真正屬于中小企業(yè)的資本市場

——新四板掛牌好處多

3、私募股權(quán)基金(PE)投資主要形式和運(yùn)作模式

4、國際私募在中國的實戰(zhàn)案例

5、資金退出之路

6、融資中的股權(quán)轉(zhuǎn)讓

——股權(quán)融資(增資擴(kuò)股)與股權(quán)轉(zhuǎn)讓的區(qū)別

7、股權(quán)交易中的估值問題

8、股權(quán)交易與企業(yè)并購案例

 

七、洞察秋毫:擔(dān)保公司如何識別和防范融資騙局

1、融資策劃和資本運(yùn)作改變中小企業(yè)的命運(yùn)

2、項目包裝的方法

3、融資的風(fēng)險防控

4、中小企業(yè)融資陷阱

5、假賬的甄別與防范

6、如何識別和防范融資騙局

 

 

 

祝大家事業(yè)順利,身體健康!

 

 


 
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