基于監(jiān)管導(dǎo)向的資料報送培訓(xùn)

一、2022年度監(jiān)管報送總體政策

1、銀保監(jiān)會監(jiān)管重點：

（1）基本方針：穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準拆彈

（2）“三個有利于”原則：

有利于支持實體經(jīng)濟、有利于防范金融風(fēng)險、有利于保護消費者合法權(quán)益

（3）維護金融穩(wěn)定視角：用公司治理約束資本的無序擴張

案例分析：（浦發(fā)成都分行案）

（4）維護社會穩(wěn)定視角：消費者權(quán)益保護、個人信息保護、聲譽風(fēng)險

案例分析：（池子手撕中信銀行案）

（5）聯(lián)合監(jiān)督視角：巡視巡查及董監(jiān)高問責(zé)機制

案例分析：（某省聯(lián)社7000萬舞弊案）

2、人民銀行監(jiān)管重點

（1）《反洗錢法修訂征求意見稿》：從規(guī)則為本到風(fēng)險為本

（2）《一號令》：客戶盡職調(diào)查

案例分析：（如何應(yīng)對柜面反洗錢投訴—客戶的精準畫像）

3、從監(jiān)管罰單看商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險點及監(jiān)管導(dǎo)向

（1）銀保監(jiān)會2021年度監(jiān)管罰單解讀

（2）人民銀行2021年度監(jiān)管罰單解讀

二、向監(jiān)管資料報送的三個切入點

1、制度層面的切入點

（1）《銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查管理辦法》

案例：從如何準備迎檢資料談起

（2）《派出機構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法》

2、基層操作層面的切入點

（1）《一號令》口徑的反洗錢數(shù)據(jù)報送

案例：反洗錢數(shù)據(jù)報送的保密風(fēng)險

（2）財業(yè)數(shù)據(jù)報送

案例：如何保持財業(yè)數(shù)據(jù)的一致性

（3）風(fēng)險數(shù)據(jù)報送

案例：某二級銀保監(jiān)局現(xiàn)場檢查方法介紹

（4）審計數(shù)據(jù)報送

案例：某單位上報內(nèi)部舞弊被上追兩級

3、解決問題層面的切入點

（1）與監(jiān)管保持良性互動

（2）正確理解報不報是個態(tài)度問題

（3）用好申訴與解決問題的長效機制

三、金融機構(gòu)數(shù)據(jù)報送的頂層設(shè)計和躬身入局

1、領(lǐng)導(dǎo)重視并率先垂范

（重點講解銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號文：“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”）

2、正確理解數(shù)據(jù)報送風(fēng)險是一種不確定性

案例：不同視角對風(fēng)險不確定性的驅(qū)動力

3、某單位數(shù)據(jù)報送經(jīng)驗介紹

（1）必須有部門、有人做這個事并有明確的職責(zé)

案例：用正確的人做正確的事

（2）從制度梳理對接入手

案例：做的好是規(guī)則武器化，做的不好是畫地為牢

（3）從業(yè)務(wù)流程再造和信息系統(tǒng)整合入手

案例：數(shù)智化監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)

4、數(shù)據(jù)報送責(zé)任追究與三個區(qū)分開來的責(zé)任認定

【案例分析】2020年以來銀保監(jiān)會重大案件通報（局級）