課程背景  

    宏觀經(jīng)濟形勢，微觀經(jīng)營環(huán)境和外部監(jiān)管政策在倒逼商業(yè)銀行回歸經(jīng)營本質(zhì)。進入2018年以來，動蕩的金融市場匯率及利率風險凸顯，中美貿(mào)易談判塵埃未定。當前我國政府堅定執(zhí)行“強監(jiān)管，回歸實體”等系列政策導向，鼓勵金融支持中小企業(yè)，發(fā)展和創(chuàng)新供應鏈金融。學習和掌握商業(yè)銀行如何開展國際業(yè)務對銀行從業(yè)人員和企業(yè)有何意義？面對當前日益波動的匯率有什么樣控制措施？有哪些重要的貿(mào)易金融融資工具？國家近期出臺了哪些政策鼓勵企業(yè)開展跨境投融資活動？什么是跨境宏觀審慎管理？什么是本外幣跨境資金池業(yè)務和海外資金集中的模式和方法？企業(yè)集團境外資本運作有哪些方法？回答上述熱點問題，對于我國大型企業(yè)“走出去”國際化發(fā)展戰(zhàn)略，平衡貿(mào)易，鼓勵支持引進先進技術(shù)和裝備，平衡貿(mào)易，包括對國內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)型都具有十分重要的意義。

  課程時間  

1天 6H

  授課對象  

網(wǎng)點經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理

  授課形式  

實戰(zhàn)講授+演練+案例研討+發(fā)表

  課程收益  

1、了解一帶一路戰(zhàn)略下，國家最新政策及商業(yè)銀行最新相關(guān)產(chǎn)品。通過學習掌握與境外并購，資金回流及應用，特別是資金避險等方法。

2、學習資金池集中方法，實現(xiàn)集團內(nèi)部本外幣資金便利調(diào)撥，大通境內(nèi)外資金通道，實現(xiàn)高效集中管理，學習全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，可以引進境外低成本資金，聯(lián)通海外平臺公司協(xié)作。

3、了解外匯資金產(chǎn)品運用的大背景和趨勢，掌握外匯資金產(chǎn)品概念、要點、作用等。幫助客戶規(guī)避市場風險，起到增值和保值作用。

  課程大綱  

第一單元：企業(yè)集團資金運用與管理

1、一帶一路下，國家支持企業(yè)集團全球資源配置，鼓勵企業(yè)本外幣資金集中運營政策及實務操作解讀

? 一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國家化的漸進過程

? 什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異

? 全球授信——我國商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路

? 現(xiàn)金管理——我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點，集團企業(yè)財務管理的利器

? 我國跨境人民幣發(fā)展歷程

? 跨境產(chǎn)品系列的分類

? 新政解讀——人行324號文、279號文關(guān)于跨境雙向資金池資金集中收付，對企業(yè)的意義作用，有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財務成本，發(fā)揮總部資源聚合效應。如何利用兩種資源，兩個市場達到客戶境內(nèi)外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置。

? 關(guān)于跨國公司符合人行279和外匯局36號文規(guī)定的準入條件，就可以同時申請開辦跨境人民幣資金集中運營和外幣集中運營業(yè)務解讀

? 海外資金管理平臺模式？

外海中心集中模式 、全球資金集中模式

? 經(jīng)驗借鑒資與思考—全球子金集中管理框架體系搭建與全球司庫現(xiàn)金管理系統(tǒng)的含義

? 供應鏈金融對企業(yè)集團的財務管理的意義—重要應收應付賬戶集中管理的操作與分類

? 國際供應鏈技術(shù)的標準定義、概念與層次對企業(yè)的管理意義

案例——跨境人民幣境外放款

案例——跨國集團雙向資金池

2、跨境擔保業(yè)務內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債

? 內(nèi)保外貸業(yè)務的含義與政策變化，人行29號文與人行108號文重點解讀

? 跨境對外擔保業(yè)務及規(guī)范管理：內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

? 內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析

? 內(nèi)保外債——國家支持企業(yè)境外并購，股權(quán)投資的利器。

? 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處

? 境外發(fā)債的幾種模式

? 發(fā)債資金的回流境內(nèi)

? 發(fā)債前中后的債務管理,如何防止市場風險

? 整體解讀發(fā)改委2044號文及11號文。外匯局3號文、16號文對境外發(fā)債的意義

? 境內(nèi)企業(yè)境外融資的發(fā)展歷程

? 人行16號文，168號文、9號文對企業(yè)境外融資的政策演進與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

? 全口徑跨境融資額度計算口徑

? 什么是風險參與？風險參與模式在一帶一路走出去企業(yè)的實踐

? 風險參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

? 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

? 利用海外平臺公司辦理跨境人民幣貸款的三種模式

3、NRA賬戶與FT賬戶創(chuàng)新業(yè)務

? 企業(yè)集團認識和利用好海外平臺公司資本和貿(mào)易融資運作的意義

? 什么是自貿(mào)區(qū)FTN 或FTE賬戶FT賬戶應用案例

? 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

? 非居民NRA業(yè)務賬戶的三種應用

? NRA出口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務

? NRA進口貿(mào)易融資+福費廷業(yè)務

? NRA+離岸工程

境外窗口企業(yè)應用人民幣NRA福費廷業(yè)務案例

4、大宗商品與轉(zhuǎn)口貿(mào)易金融對企業(yè)集團的意義

? 我國進口大宗商品的發(fā)展前景

? 轉(zhuǎn)口貿(mào)易的主要模式與風險防范

? 真實背景下轉(zhuǎn)口貿(mào)易對企業(yè)集團的意義

--------利用兩個市場，兩種資源

--------引進境外低成本資金

--------多大境外平臺流量，壯大境外子

公司規(guī)模

--------規(guī)避匯率風險

第二單元：企業(yè)集團外匯資金運用與管理

1、8.11匯改與人民幣國家化進程對企業(yè)的意義

? 人民幣匯率影響因素

? 我國外匯市場匯率形成機制

? 7,21匯改與8.11匯改的變化

? 人民幣加入SDR的意義

? 什么是人行出臺的人民幣國際支付系統(tǒng)

? 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素

? CNY境內(nèi)市場和CNH境外市場價格及央行中間價關(guān)系分析

? 近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分析

? 近期外匯市場的變化與發(fā)展，特別是今年以來的美元升值對我國企業(yè)的影響與應對

2、外匯市場與宏觀經(jīng)濟展望與外匯資金衍生產(chǎn)品應用

1、當前形勢下，進出口企業(yè)結(jié)匯和購匯策略

? 遠期結(jié)售匯

? 人民幣與外匯掉期

? 交叉貨幣掉期

? 人民幣兌外匯期權(quán)

? 零成本期權(quán)組合與價差期權(quán)組合的差異與應用

? 遠期結(jié)匯/購匯+賣出美元期權(quán)的案例應用

? 重大利好——外匯衍生產(chǎn)品放寬什么差額結(jié)售匯新政，對企業(yè)財務管理的作用意義

? 外匯衍生產(chǎn)品在市場雙向波動中的應用案例

? 案例分析：1、某集團美元匯率避險產(chǎn)品方案討論

? 案例分析2、某企業(yè)海外并購存續(xù)期的外匯資金管理