宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場分析

宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場分析

課程背景：

當(dāng)下全球正面臨百年未有之大變局，全球經(jīng)濟(jì)面臨中美博弈、美聯(lián)儲加息、俄烏沖突、巴以沖突等重大變局，各種黑天鵝和灰犀牛不斷，中國也面臨著房產(chǎn)危機(jī)、地方債務(wù)危機(jī)、人口減少、通貨緊縮等多重挑戰(zhàn)，同時(shí)產(chǎn)業(yè)升級、新質(zhì)生產(chǎn)力、人工智能、資本市場等讓中國面臨新的機(jī)遇。

作為金融從業(yè)人員，深刻洞悉影響投資者財(cái)富變化的宏觀經(jīng)濟(jì)和市場形勢，同時(shí)對投資者財(cái)富具有重大影響的實(shí)業(yè)、房產(chǎn)、股權(quán)、股票、基金、黃金等市場充分了解，并做出積極應(yīng)對，才能充分的為投資者服務(wù)，并更好的為投資者財(cái)富增值保值。

本次培訓(xùn)課程全面的講解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢變化，特別是影響財(cái)富的各種變量，從而提前做出應(yīng)對，進(jìn)一步提高為投資者尤其是高凈值客戶銷售和服務(wù)能力，并全面提升財(cái)富價(jià)值和影響力。

課程收益：

● 了解當(dāng)前投資經(jīng)濟(jì)3種主要趨勢與多種應(yīng)對策略，幫助投資者和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者更好地理解市場動態(tài)，做出前瞻性的規(guī)劃

● 掌握新質(zhì)生產(chǎn)力的4種參與模式與利弊，幫助投資者捕捉新興市場和投資機(jī)會，做出更加明智的投資選擇，提高投資成功率

● 掌握房地產(chǎn)過去暴漲5個(gè)原因分析與當(dāng)下的4個(gè)現(xiàn)狀，幫助投資者在房產(chǎn)時(shí)代提高市場適應(yīng)性，快速響應(yīng)市場變化

● 掌握財(cái)富管理的大趨勢，在新經(jīng)濟(jì)格局與新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)華下如何去把握新的房產(chǎn)、股票、基金、黃金、保險(xiǎn)等面臨的機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)

課程目標(biāo)：

◆ 全方位掌握G2競爭框架下的宏觀和市場形勢大變化，并給出應(yīng)對策略

◆ 全面了解新時(shí)代新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)化下實(shí)體、房產(chǎn)、股票、基金的投資策略應(yīng)對

◆ 系統(tǒng)掌握新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下高凈值客戶如何調(diào)整自己的資產(chǎn)配置和財(cái)富管理。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對象：銀行、證券、保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)顧問、中高端投資者，財(cái)富沙龍/高端客戶講座

課程方式：現(xiàn)場授課+理論精講+問題研討；互動式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)+案例教學(xué)

課程大綱

第一講：百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)折點(diǎn)到來

趨勢一：G2框架下的新全球經(jīng)濟(jì)

1. 美聯(lián)儲加息與中國降息深層次邏輯分析

2. G2的競爭框架和邏輯分析

3. 中、美、日、歐等經(jīng)濟(jì)體的大類資產(chǎn)泡沫和機(jī)遇分析

本節(jié)重點(diǎn)方向：G2的格局下大類資產(chǎn)的投資風(fēng)向發(fā)生了哪些變化？

問題研討：G2的競爭格局下投資者的資產(chǎn)配置要做哪些調(diào)整？

趨勢二：新時(shí)代下中國經(jīng)濟(jì)變局分析

1. 從高速增長時(shí)代到高質(zhì)量增長時(shí)代

2. 從高利率時(shí)代到零利率時(shí)代

3. 從房產(chǎn)時(shí)代到新經(jīng)濟(jì)時(shí)代

本節(jié)重點(diǎn)方向：中國經(jīng)濟(jì)格局巨變下各種資產(chǎn)的價(jià)格會發(fā)生哪些大的變化？

案例分析：1000萬投到哪5樣資產(chǎn)未來最增值（房產(chǎn)、黃金、納斯達(dá)克、科創(chuàng)板、比特幣）

趨勢三：老齡化少子化下的新投資格局

1. 老齡化少子化的趨勢分析

2. 老齡化少子化下產(chǎn)業(yè)的機(jī)會和挑戰(zhàn)

3. 老齡化時(shí)代的投資新趨勢

本節(jié)重點(diǎn)方向：人口變化趨勢下對個(gè)體的子女、養(yǎng)老和市場有哪些大的變化？

新思路研討：養(yǎng)老需要多少錢，未來應(yīng)該放到哪里？

第二講：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的市場分析和投資策略

趨勢一：新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，市場大趨勢分析

1. 經(jīng)濟(jì)-消費(fèi)、投資和出口形勢的巨大變化

1）經(jīng)濟(jì)大循環(huán)、統(tǒng)一大市場、一帶一路

2）消費(fèi)升級和消費(fèi)降級并存的變化

3）內(nèi)循環(huán)消費(fèi)和出海之路并存

2. 產(chǎn)業(yè)-從舊經(jīng)濟(jì)時(shí)代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1）舊經(jīng)濟(jì)的主要業(yè)態(tài)，粗放式經(jīng)營——房產(chǎn)、外貿(mào)和大基建

2）新經(jīng)濟(jì)的主要業(yè)態(tài)，精細(xì)化經(jīng)營——互聯(lián)網(wǎng)、短視頻等的考驗(yàn)

3）新質(zhì)生產(chǎn)力，重塑經(jīng)濟(jì)——科技、生物醫(yī)藥、半導(dǎo)體等重塑經(jīng)濟(jì)

3. 財(cái)富-從房地產(chǎn)時(shí)代到金融投資時(shí)代

1）房地產(chǎn)時(shí)代的居民資產(chǎn)配置的危機(jī)

2）金融時(shí)代的居民資產(chǎn)配置的新方向

3）金融投資時(shí)代方向和機(jī)遇

案例研討：新消費(fèi)時(shí)代，線下消費(fèi)到拼多多、抖音短視頻直播帶貨

趨勢二：產(chǎn)業(yè)新時(shí)代，房產(chǎn)時(shí)代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1. 房地產(chǎn)趨勢和未來投資趨勢

1）房地產(chǎn)過去暴漲5個(gè)原因分析

——土地財(cái)政、城鎮(zhèn)化、GDP和人均GDP增長、貨幣超發(fā)、人口紅利

2）房地產(chǎn)當(dāng)下的4個(gè)現(xiàn)狀

——國債財(cái)政、老齡化少子化、產(chǎn)業(yè)升級、供大于求

3）房地產(chǎn)未來的趨勢

a房產(chǎn)分層（高端、商品、保障、廉租等）

b房產(chǎn)分化（城市、人口、產(chǎn)業(yè)、品質(zhì)）

c房產(chǎn)智能化和科技化

問題研討：手里的房地產(chǎn)未來該如何處理？

2. 新質(zhì)生產(chǎn)力趨勢和未來投資趨勢

1）新質(zhì)生產(chǎn)力的主要業(yè)態(tài)

a新制造：新能源、新材料、新的醫(yī)藥、新的制造裝備和新的信息技術(shù)

b新服務(wù)：以高附加值為代表的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)

c新業(yè)態(tài)：全球化和數(shù)字化為代表的新業(yè)態(tài)

2）新質(zhì)生產(chǎn)力的四種參與模式（實(shí)業(yè)、股權(quán)、股票和基金）

a新質(zhì)生產(chǎn)力實(shí)業(yè)直接參與

b新質(zhì)生產(chǎn)力未上市公司股權(quán)投資

c新質(zhì)生產(chǎn)力優(yōu)質(zhì)上市公司投資

d新質(zhì)生產(chǎn)力的股權(quán)和行業(yè)ETF基金

3）新質(zhì)生產(chǎn)力投資的利與弊

a優(yōu)點(diǎn)：大風(fēng)口、高收益、護(hù)城河

b缺點(diǎn)：高風(fēng)險(xiǎn)、激烈內(nèi)卷、門檻壁壘

問題研討：普通人如何參與新質(zhì)生產(chǎn)力的機(jī)會

趨勢三：財(cái)富新時(shí)代，創(chuàng)造財(cái)富到財(cái)富管理

1. 當(dāng)下財(cái)富面臨的主要挑戰(zhàn)：負(fù)債高企、房產(chǎn)縮水、資產(chǎn)貶值、財(cái)富傳承等

2. 投資新思維：經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)巨變下如何調(diào)整過去財(cái)富的配置

3. 財(cái)富新機(jī)遇：如何把握數(shù)字經(jīng)濟(jì)、人工智能、生命科學(xué)等新的財(cái)富機(jī)遇

案例研討：一個(gè)高凈值客戶的財(cái)富診斷和配置

實(shí)戰(zhàn)案例：傳統(tǒng)企業(yè)家如何重新配置資產(chǎn)才能讓財(cái)富“富過三代”

實(shí)戰(zhàn)演練：富?？蛻舻呢?cái)富方案優(yōu)化和重整

案例收集和準(zhǔn)備——分組準(zhǔn)備一個(gè)高凈值客戶的案例

案例研討和診斷——分組診斷案例財(cái)富管理的核心問題

案例分析和配置——根據(jù)核心問題進(jìn)行財(cái)富方案的優(yōu)化和調(diào)整

案例演練和點(diǎn)評——上臺演練案例并由觀察者和老師點(diǎn)評

案例修改和實(shí)施——根據(jù)案例點(diǎn)評修改并逐步實(shí)施方案