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新經(jīng)濟形勢下高客群體投資暨消費行為分析

主講老師: 黃棟 黃棟

主講師資:黃棟

課時安排: 2天,6小時/天
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 課程內(nèi)容將涵蓋個性化和多元化的金融產(chǎn)品配置,包括股票、債券、私募股權(quán)等,以及定制化服務(wù)和風(fēng)險管理工具。同時,我們強調(diào)財稅規(guī)劃的合規(guī)性、透明度,并提倡與專業(yè)顧問合作,以應(yīng)對復(fù)雜多變的稅務(wù)環(huán)境,確保長期視角下的資產(chǎn)保護(hù)與傳承。通過本課程,高客人群將獲得適應(yīng)經(jīng)濟和法律環(huán)境變化所需的知識與策略。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-11-19 13:56

新經(jīng)濟形勢下高客群體投資暨消費行為分析

課程背景:

隨著經(jīng)濟環(huán)境的波動和稅務(wù)監(jiān)管的加強,高凈值人群的財富管理觀念正在轉(zhuǎn)變。他們更注重財富的長期穩(wěn)定與安全,而非單純的增長速度。在這一背景下,課程將專注于以下幾個核心領(lǐng)域:

財富安全與風(fēng)險管理:強調(diào)資產(chǎn)配置的穩(wěn)健性,優(yōu)先考慮財富安全。

家族傳承規(guī)劃:重視財富的代際傳遞,確保財富合法合規(guī)地傳承。

全球資產(chǎn)配置:通過多元化投資策略,分散風(fēng)險,同時考慮CRS等國際稅務(wù)影響。

稅務(wù)規(guī)劃與合規(guī)性:在金稅四期等監(jiān)管升級下優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān),確保資產(chǎn)透明度與合規(guī)性。

課程內(nèi)容將涵蓋個性化和多元化的金融產(chǎn)品配置,包括股票、債券、私募股權(quán)等,以及定制化服務(wù)和風(fēng)險管理工具。同時,我們強調(diào)財稅規(guī)劃的合規(guī)性、透明度,并提倡與專業(yè)顧問合作,以應(yīng)對復(fù)雜多變的稅務(wù)環(huán)境,確保長期視角下的資產(chǎn)保護(hù)與傳承。通過本課程,高客人群將獲得適應(yīng)經(jīng)濟和法律環(huán)境變化所需的知識與策略。

 

課程收益:

● 運用2種客戶關(guān)系長期維護(hù)方法,增強客戶忠誠度

● 應(yīng)用3種消費心理分析技巧,優(yōu)化客戶服務(wù)體驗

● 掌握4種高凈值客戶畫像更新方法,提升客戶洞察力

● 理解5種個性化定制服務(wù),滿足高客專屬需求

● 學(xué)習(xí)6種資產(chǎn)配置策略,增強財富管理能力

 

課程時間:2天,6小時/天

課程對象:家族財富管理辦公室的高管/高級理財顧問;中外資商業(yè)銀行的分支行班子/私人銀行經(jīng)理/客戶經(jīng)理;基金信托券商等機構(gòu)的管理層/財富管理顧問;第三方金融機構(gòu)/理財機構(gòu)的市場營銷管理層暨團隊長

課程方式:講授+演練+案例+互動

 

課程大綱

第一講:高客投資行為深度剖析

一、新經(jīng)濟環(huán)境概覽

1. 中國經(jīng)濟催生消費降級環(huán)境

2. 獲利渠道較以往萎縮

3. 政策變化因素影響較大

二、全球經(jīng)濟新周期與財富管理的機遇

1. 全球化經(jīng)濟發(fā)展不均衡,孕育局部機會

2. 中國周期緩慢下行,南方國家生機涌現(xiàn)

3. 多元化多渠道的財富管理方向

4. 科技變革催生新富豪和新中產(chǎn)

三、高凈值客戶畫像更新

1. 傳統(tǒng)高客的標(biāo)準(zhǔn)與2024新高客的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)

2. 高客的身份更新

3. 年輕高客和中老年高客的異同

四、Z世代與年輕高凈值人群的消費與投資新趨勢

1. Z世代的標(biāo)準(zhǔn)

2. Z世代和年輕高客的重合度

3. Z世代生活內(nèi)容

4. Z世代的投資觀和價值觀

5. Z世代的處世哲學(xué)

案例:Z世代和奢侈品消費的聯(lián)系

6. 年輕高客的投資趨勢

研討:如何接近年輕高客群體

 

第二講:投資行為分析

一、投資偏好與風(fēng)險承受能力

1. 高客風(fēng)險判斷基準(zhǔn)

2. 高客投資偏好與偏好評估

3. 高客風(fēng)險承受能力

4. 風(fēng)險承受能力評估

案例分析:科技股投資熱與風(fēng)險規(guī)避

案例分析:地產(chǎn)投資的長尾效應(yīng)

二、四種數(shù)字化投資工具的應(yīng)用

1. 區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣對高客投資決策的影響

2. 數(shù)字貨幣和實體貨幣的轉(zhuǎn)換影響

3. 比特幣和以太坊的資產(chǎn)錨定

4. 跨境支付和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的數(shù)字化

三、六種資產(chǎn)配置策略

1. 中國資產(chǎn)的基準(zhǔn)配置

2. 一級市場投資和二級市場投資

3. 債券投資

4. 不動產(chǎn)投資

5. 股權(quán)投資

6. 企業(yè)經(jīng)營性投資

四、多元化與全球化配置

1. 香港為中心的國際資產(chǎn)配置

2. 美債為基礎(chǔ)的國際資產(chǎn)配置

3. 金融資產(chǎn)+企業(yè)資產(chǎn)的國際配置

4. 優(yōu)質(zhì)海外投資項目的類比

五、海外資產(chǎn)配置的案例研究

1. EB-5投資配置的研究

2. 新加坡家辦的配置研究

3. 離岸資產(chǎn)的配置研究

案例:新加坡家族辦公室的合規(guī)要求

 

第三講:消費行為與價值經(jīng)營

一、消費趨勢與心理分析

1. 品質(zhì)生活追求

2. 炫富轉(zhuǎn)型低調(diào)

3. 頂級奢侈品保值勝過普奢

4. 拉開階層的必需

5. 金融資產(chǎn)的增值轉(zhuǎn)向保值

案例:高端旅游、藝術(shù)品收藏的消費

6. 從心理需求轉(zhuǎn)向情緒需求

二、個性化與定制化需求

1. 消費不從眾

2. 教育和文藝領(lǐng)域小眾化

3. 關(guān)注個性本身

4. 需求導(dǎo)向滿足家庭需要

5. 社交化的獨特要求

三、定制服務(wù)在高凈值人群中的興起

1. 獨特需求

2. 金融方案的定制

3. 家族信托和中長期產(chǎn)品的定制

4. 全球化資產(chǎn)配置的高級定制

 

第四講:高客維護(hù)與價值提升

一、客戶關(guān)系的長期維護(hù)

1. 客戶維護(hù)是長期經(jīng)營的獲利模式

2. 與客戶一起共同成長

3. 分析客戶人脈和資源的圈層資源

案例:私行客戶專屬活動與情感鏈接

二、高效溝通與需求響應(yīng)

1. 效能拜訪

2. 私享活動設(shè)計

實戰(zhàn)模擬:高凈值客戶的投資與消費決策過程

 

小組討論與角色扮演:

1. 實踐客戶溝通與資產(chǎn)配置建議的制定

——客戶溝通實務(wù)演練、資產(chǎn)配置方案說明、方案調(diào)整、異議處理、引導(dǎo)成交、導(dǎo)師點評

2. 課程案例

案例1:科技富豪的全球資產(chǎn)配置:分析一位科技公司創(chuàng)始人如何在新經(jīng)濟形勢下,通過多元化投資策略,平衡風(fēng)險與收益

案例2:年輕高凈值人群的消費新趨勢:探討Z世代高凈值個體對可持續(xù)消費、體驗式消費的偏好,以及如何影響市場

案例3:家族財富傳承規(guī)劃:展示一個家族辦公室如何幫助高凈值家庭規(guī)劃財富傳承,包括資產(chǎn)隔離、教育基金設(shè)立等

分析:導(dǎo)師案例分析,并作參考說明

3. 課程小結(jié)

——課程回顧、重點答疑、課后作業(yè)布置、作業(yè)群跟進(jìn)輔導(dǎo)

 
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