銀行數(shù)據(jù)治理實踐：監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃實施

課程背景

近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構(gòu)依法做出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。監(jiān)管要求的 日益嚴格，無疑對商業(yè)銀行提出了更高的數(shù)據(jù)治理要求。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型和強化公司治理的大背景下，融機構(gòu)如何高質(zhì)量的金完成監(jiān)管數(shù)據(jù)報送，如何構(gòu)建一整套監(jiān)管制度保障體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)用體系。本課程針對監(jiān)管政策解讀、監(jiān)管數(shù)據(jù)體系創(chuàng)新方法論與數(shù)據(jù)問題改進，、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)用體系的實踐落地。

授課形式

理論講解+案例分析+視頻分享+課堂練習+實戰(zhàn)演練+小組研討+互動答疑

課程大綱

一、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系整體解讀

1．數(shù)據(jù)成為新型生產(chǎn)要素——《中共中央國務(wù)院關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》解讀

2．《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》關(guān)于數(shù)據(jù)治理體系的解讀

3．《關(guān)于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理工作的通知》政策解讀

（1）總體要求

（2）專項治理范圍

（3）工作進度安排

4．銀保監(jiān)會監(jiān)管報送政策解讀：主要包括非現(xiàn)場監(jiān)管報表（1104）、客戶風險數(shù)據(jù)報送（部分銀行報送）、監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化（EAST）

二、監(jiān)管數(shù)據(jù)一體化和數(shù)字化管控趨勢分析

1．建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理系統(tǒng)

2．智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理系統(tǒng)一般可以分為四個模塊

3．EAST專項治理推進路徑

4．EAST專項治理方案內(nèi)容

5．建立先進的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)

三、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃和實施路徑

1．銀行數(shù)據(jù)治理面臨的挑戰(zhàn)

2．完整的銀行數(shù)據(jù)治理體系包含三個層次的目標

3．銀行數(shù)據(jù)治理的實施路徑

4．建立以BLM模型為核心的數(shù)據(jù)治理體系

（1）數(shù)據(jù)治理分析（差距分析、宏觀環(huán)境分析、數(shù)據(jù)治理行業(yè)分析、競爭對手分析、標桿研究、企業(yè)自身情況）

（2）數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略（發(fā)展定位、發(fā)展目標、發(fā)展模式、發(fā)展步驟、發(fā)展策略、發(fā)展舉措）

（3）創(chuàng)新焦點（數(shù)據(jù)治理模式、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理舉措）

（4）體系建設(shè)（數(shù)據(jù)治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理手冊、數(shù)據(jù)治理流程、數(shù)據(jù)治理制度、作業(yè)指導(dǎo)書、數(shù)據(jù)治理表格、專項數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)治理信息系統(tǒng)）

5．數(shù)據(jù)治理體系解碼

（1）數(shù)據(jù)治理目標分解（未來公司5年數(shù)據(jù)治理目標分解、未來事業(yè)部5年數(shù)據(jù)治理目標分解、未來部門5年數(shù)據(jù)治理目標分解）

（2）制定公司年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

（3）制定事業(yè)部/部門年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

6．數(shù)據(jù)治理體系執(zhí)行

（1）關(guān)鍵任務(wù)（公司層面關(guān)鍵任務(wù)、業(yè)務(wù)層面關(guān)鍵任務(wù)、部門層面關(guān)鍵任務(wù)）

（2）數(shù)據(jù)治理人才（數(shù)據(jù)治理人才任職資格標準設(shè)計、數(shù)據(jù)治理人才任職資格管理體系設(shè)計及實施、數(shù)據(jù)治理人才選育用留）

（3）數(shù)據(jù)治理督導(dǎo)（數(shù)據(jù)治理督導(dǎo)體系設(shè)計、數(shù)據(jù)治理體系監(jiān)督、數(shù)據(jù)治理體系實施輔導(dǎo)）

（4）考核評估（數(shù)據(jù)治理考核指標設(shè)計、組織實施數(shù)據(jù)治理考核、數(shù)據(jù)治理體系評價）

四、監(jiān)管數(shù)據(jù)認責和數(shù)據(jù)問題解決策略

1．銀保監(jiān)會開重磅罰單

（1）9家保險公司被銀保監(jiān)會通報

（2）數(shù)據(jù)質(zhì)量對保險業(yè)至關(guān)重要

（3）六大行、中信、光大合計被罰1970萬事件分析

2．主要問題分析

（1）數(shù)據(jù)質(zhì)量不高

（2）頻繁遲報增量數(shù)據(jù)

（3）數(shù)據(jù)漏報問題嚴重

（4）數(shù)據(jù)錯報現(xiàn)象嚴重

（5）完整性自核工作開展不力

（6）數(shù)據(jù)整改延期

3．核心原因分析

（1）機構(gòu)在對待數(shù)據(jù)質(zhì)量及報送問題上的不嚴謹

（2）金融機構(gòu)內(nèi)部缺少常態(tài)化監(jiān)督機制

（3）金融機構(gòu)缺少智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理系統(tǒng)

（4）銀行經(jīng)辦人員對有關(guān)指標的概念和范圍理解不清、粗心大意

（5）客戶提供的信息錯誤或拒絕提供相關(guān)信息

4．重要改進對策

（1）監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理系統(tǒng)改進對策

（2）建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理系統(tǒng)

（3）建立先進的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)

（4）保險公司具體改進對策

（5）銀行具體改進對策