金融行業(yè)降本增效與狼性團(tuán)隊培訓(xùn)大綱

【課程目標(biāo)】

從監(jiān)管導(dǎo)向看銀保監(jiān)降本增效風(fēng)險點

了解成本管理與控制的六種方法，并能正確選擇適合于自身的方法

掌握如何快速發(fā)現(xiàn)與挖掘影響成本與效率的各種浪費

打造狼性團(tuán)隊，掌握金融行業(yè)提升效率的落地策略

【課程大綱】

一、金融業(yè)未來的方向如何走？

1.后項俊波時代監(jiān)管導(dǎo)向

案例：從監(jiān)管罰單看金融單位的合規(guī)成本

2.當(dāng)今客戶對保險業(yè)提出的五大要求剖析

案例：人民需要什么，監(jiān)管就保障什么

3.金融業(yè)賴于生存與發(fā)展的根基是什么？

案例：高級管理人員的盡職免責(zé)與終生禁業(yè)處罰

4.金融業(yè)實施“降本增效”三步法

（1）追根溯源，采購的集中管控與頂層設(shè)計，去中介去中心

（2）管理閉環(huán)，防范內(nèi)部跑冒滴漏，防止內(nèi)部作案，防范內(nèi)外勾結(jié)

（3）流程固化，讓正確的人做成正確的事，權(quán)力陽光化，監(jiān)督實時化

二、成本的構(gòu)成與降低成本的方法

1.合規(guī)成本是金融單位不可接受的容忍成本（人是最寶貴的資源）

（1）2021年度銀保監(jiān)會監(jiān)管處罰分析

（2）2021年度人民銀行反洗錢處罰分析

（3）中紀(jì)委2021年度金融系統(tǒng)反腐案例

2.金融單位成本管控人員的七種能力

（1）共情力：先解決情緒，再解決問題

（2）報告能力：能干的不如會說的,會說的不如會寫的

（3）自控力：用好15分鐘熱度，遠(yuǎn)離奶頭樂

（4）大數(shù)據(jù)的能力：基于時空置換建模

（5）批判性思維：你聽到的和你看到的都不一定是真實的

（6）領(lǐng)導(dǎo)力：從策略到愿景、從指揮到說書的轉(zhuǎn)換

（7）探索未知的能力：你知道的越多，你不知道的越多

3.銀保監(jiān)成本管理方法論

案例講解：基于精算視角的保單成本構(gòu)成

案例分享：某保險公司成本管控經(jīng)驗介紹

4.銀保監(jiān)成本管控的四個轉(zhuǎn)型

（1）從傳統(tǒng)經(jīng)驗性的財務(wù)技防向全樣本的數(shù)智化成本策略轉(zhuǎn)變

（2）人財物資源配置從“橄欖型”向“啞鈴型”轉(zhuǎn)變

（3）成本管控策略從事后審計向事中事前審計轉(zhuǎn)變

（4）從單一的財務(wù)管控向黨領(lǐng)導(dǎo)下的大監(jiān)督格局轉(zhuǎn)變

三、基于大數(shù)據(jù)快速識別各類成本浪費（技術(shù)層面課程）

1.金融行業(yè)七大浪費分析

2.營銷費用效率的八大損失分析

3.作業(yè)效率損失---12種常見的動作浪費

4.快速識別各類浪費的工具

（1）七劍下天山

（2）精益系統(tǒng)識別法

（3）TOC制約理論識別法

（4）基于TQM的復(fù)盤方法論

四、打造狼性團(tuán)隊與高級管理人員的自我保護(hù)

1.管住自己的嘴

--從馬云外灘講話到巴塞爾協(xié)議

2.管好手下的人

--用正確的人做正確的事

3.正確應(yīng)對監(jiān)管檢查

--某三級機(jī)構(gòu)對抗監(jiān)管檢查案

4.高級管理人員必須算好的八筆賬

（1）對自己負(fù)責(zé)

（2）對家人負(fù)責(zé)

（3）對曾經(jīng)同行者的因果負(fù)責(zé)

5.打造“四力一商”型狼性團(tuán)隊

（1）生存力——制造強(qiáng)烈的銷售動機(jī)，激發(fā)團(tuán)隊潛能

（2）持久力——鍛煉鍥而不舍、永不放棄的精神

（3）嗅覺力——挖出潛在客戶，嗅到成交氣息

（4）協(xié)作力——上下齊心，與隊友協(xié)作簽單

（5）狼性團(tuán)隊的德商修煉

--誠信、忠誠、利他、謙卑、空杯