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商業(yè)銀行運營與經(jīng)濟(jì)資本管理

主講老師: 楊會臣 楊會臣

主講師資:楊會臣

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融體系的核心組成部分,提供多種服務(wù)以滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款,還處理貨幣交易、兌換和轉(zhuǎn)移,以及提供投資、保險和資產(chǎn)管理等多元化服務(wù)。銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、穩(wěn)定金融市場、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會以及推動社會進(jìn)步方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。隨著科技的發(fā)展,銀行也在不斷創(chuàng)新,通過數(shù)字化和自動化提高服務(wù)效率,為客戶提供更便捷、安全的金融體驗。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-20 15:14


商業(yè)銀行發(fā)展窘境解析

1.1 LPR改革與漸趨收窄的息差空間:漸漸遠(yuǎn)去的政策紅利!

1.2 基于杜邦分析的商業(yè)銀行生存困境解析:生息資產(chǎn)短期化、利差收窄、讓利實體經(jīng)濟(jì),如此困境該如何破局?

RAROC與商業(yè)銀行業(yè)績評估管理:

2.1 風(fēng)險成本與風(fēng)險資本解析:“向險而生”下如何納風(fēng)險入業(yè)績?

2.2 商業(yè)銀行運營成本全解析:商業(yè)銀行成本精細(xì)化管理與納稅籌劃

2.3 商業(yè)銀行規(guī)模擴(kuò)張與分支機(jī)構(gòu)發(fā)展策略:哪些網(wǎng)點哪些業(yè)務(wù)值得我們以后深耕細(xì)作?

2.4 RAROC小結(jié):基于RAROC的商業(yè)銀行資金運營之道

貸款定價及其管理策略

3.1 商業(yè)銀行貸款定價的傳統(tǒng)方法概覽

3.1.1 貸款的成本加成定價法實操:貸款價格中應(yīng)該囊括哪些成本費用項目(兼論商業(yè)銀行成本精細(xì)化管理的重要性)?

3.1.2 貸款的基準(zhǔn)利率加點定價法實操:如何將風(fēng)險因素納入貸款溢價中?

3.1.3 貸款的客戶盈利分析法實操:客戶中心型定價策略如何確保銀行在當(dāng)下中國獲得合理回報?

3.1.4 引伸:商業(yè)銀行貸款定價能力提升策略解析

3.2 基于RAROC的貸款定價模式解析

3.2.1 商業(yè)銀行實施基于RAROC法貸款定價的前提條件解析:金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)你做到了嗎(兼論內(nèi)部評級高級法與貸款定價之間關(guān)系)?

3.2.2 RAROC貸款定價基本流程解析:四大成本+目標(biāo)利潤“湊成”貸款價格!

3.2.3 RAROC貸款定價實操與商業(yè)銀行資金定價框架設(shè)計

商業(yè)銀行貸款管理策略解析

4.1 引子:從7月17日頒行《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》說來去!

4.2 商業(yè)銀行信貸全流程解析與授信過程管理

4.2.1 信貸“三查”實操策略解析:貸前盡調(diào)、貸中調(diào)查、貸后跟蹤調(diào)查,哪些小技巧可以幫我們實施把控信貸風(fēng)險狀況?

4.2.2 授信評估與授信方案設(shè)計過程中的風(fēng)險管理技巧:什么樣的授信方案可以從源頭上就最大程度化解客戶違約意圖?

4.2.3 信貸放款策略及放款后跟蹤管理技巧:如何能做到“讓錢一直在你視野范圍內(nèi)”?

4.2.4 貸款到期催收技巧:如何能做到盡量讓客戶主動到期還貸?

4.3 商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)管理策略解析

4.3.1 風(fēng)險偏好選擇與信貸組合模式實操:如何合理選擇一段時間內(nèi)商業(yè)銀行主打業(yè)務(wù)?

4.3.2 疫情期間信貸管理策略新解:抗疫+新基建如何激活項目貸款和中長期授信?

4.3.3 當(dāng)下商業(yè)銀行不良貸款管理新策略分享:如何抓住當(dāng)前“金改16條”及證監(jiān)會系列新政時機(jī),摸索出新的不良貸款化解策略?

存款產(chǎn)品設(shè)計與存款定價

5.1 商業(yè)銀行存款管理現(xiàn)狀解析:從《資管新規(guī)》過渡期延長到REITs新政,我們能體會到怎樣的存款理財政策監(jiān)管環(huán)境?

5.2 國內(nèi)外經(jīng)典存款產(chǎn)品概覽:看看別人家都做出了哪些特色存款產(chǎn)品?

5.2.1 國外典型存款產(chǎn)品概覽:以富國銀行為例,帶你看看如何討好客戶!

5.2.2 國內(nèi)主流存款產(chǎn)品及創(chuàng)新型存款產(chǎn)品概覽:近年來我國各商業(yè)銀行都做出了哪些存款類存款產(chǎn)品?

5.3 商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計實操:如何做出“爆款”?

5.3.1 存款產(chǎn)品設(shè)計之市場細(xì)分與目標(biāo)客戶定位:永遠(yuǎn)沒有萬能產(chǎn)品,只有適合的產(chǎn)品(兼談存款產(chǎn)品定制化設(shè)計策略)

5.3.2 存款產(chǎn)品設(shè)計之合規(guī)策略:存款產(chǎn)品設(shè)計過程中的幾點禁忌一一告訴你聽!

5.3.3 存款產(chǎn)品設(shè)計之差異化策略:從差異化產(chǎn)品設(shè)計,到差異化定價,我們?nèi)绾尾粩鄶U(kuò)大我們的產(chǎn)品覆蓋客戶類型?

5.3.4 存款產(chǎn)品設(shè)計之包裝策略:什么樣的“文案”能夠真正吸引客戶引起共鳴?

5.3.5 引伸:互金暴雷+新冠疫情沖擊下我國居民投資理財觀念變化談

5.3.6 存款產(chǎn)品設(shè)計之營銷策略:歷數(shù)我們在存款類產(chǎn)品營銷中中犯下的“n宗罪”!

5.4 商業(yè)銀行存款定價策略解析:是不是只有高收益才能吸引客戶?

5.4.1 存款產(chǎn)品定價傳統(tǒng)方法概覽:服務(wù)成本加成法、邊際成本定價法、條件定價法、市場滲透策略、高層目標(biāo)定價模式、金融市場定價理念、客戶關(guān)系定價技巧,這些方法還如何高效組合利用?(幾個簡單案例,掌握存款定價技巧)

5.4.2 基于RAROC的存款定價策略:資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略下的存款該如何科學(xué)合理定價(兼談存款的戰(zhàn)略定價思維模式:不要僅僅為了規(guī)模而盲目攬存)

5.4.3 延伸高級專題:基于久期缺口管理的存款定價策略解析——如何通過存款產(chǎn)品設(shè)計與存款定價,動態(tài)管理商業(yè)銀行風(fēng)險敞口?

5.5 商業(yè)銀行存款綜合管理策略及渠道整合策略初探

5.5.1 信托業(yè)復(fù)蘇與銀信合作合規(guī)模式解析:新時代下如何與同業(yè)合作,做好資產(chǎn)配置?

5.5.2 “衍生存款“重要性及其戰(zhàn)略意義思考:資金托管、現(xiàn)金管理、存貸款客戶賬戶閉環(huán)、客戶資金期限錯位與動態(tài)資產(chǎn)配置、供應(yīng)鏈金融,新形勢下商業(yè)銀行如何”一手?jǐn)埓嬉皇址刨J“,做個合格的財務(wù)顧問(顧問式營銷你造嗎)?

課程總結(jié):新形勢下商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略下的商業(yè)銀行存貸款綜合管理模式思考——如何將標(biāo)準(zhǔn)化管理與定制化服務(wù)無縫銜接,更好服務(wù)實體服務(wù)客戶?


 
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