新形勢(shì)下運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理能力提升

課程大綱

模塊一、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)全新風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境戰(zhàn)略解析

1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)績(jī)效監(jiān)管評(píng)估變動(dòng)解析：對(duì)比分析2010版與2020版財(cái)政部商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估體系變化，我們能發(fā)現(xiàn)什么？

1.1 財(cái)政部考核視角變化解析1：將盈利性考核指標(biāo)弱化意味著什么？

1.2 財(cái)政部考核視角變化解析2：將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成效類(lèi)考核指標(biāo)“置頂“意味著什么？

1.3 財(cái)政部績(jī)效考核指標(biāo)權(quán)重變化內(nèi)涵解析：國(guó)務(wù)院及財(cái)政部2021以后更加看重銀行什么？

2 商業(yè)銀行股權(quán)管理與關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治監(jiān)管趨勢(shì)解析：從商業(yè)銀行公司治理“三年行動(dòng)方案“及2021年系列相關(guān)重要監(jiān)管準(zhǔn)則/辦法出臺(tái)，我們能嗅到什么？

2.1 過(guò)去五年商業(yè)銀行股權(quán)亂象專(zhuān)項(xiàng)整治重點(diǎn)領(lǐng)域及典型案例解析

2.2 2021年股權(quán)管理及關(guān)聯(lián)交易管理新出臺(tái)監(jiān)管政策深度解析

3 信貸戰(zhàn)略環(huán)境深度解析

3.1 “十四五規(guī)劃”&2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要與銀行信貸戰(zhàn)略轉(zhuǎn)換

3.2 后疫情“內(nèi)卷“時(shí)代商業(yè)銀行信貸戰(zhàn)略方向調(diào)整

3.3 央行法定數(shù)字貨幣對(duì)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型影響及應(yīng)對(duì)方案

3.4 小結(jié)：2035大戰(zhàn)略與信貸業(yè)務(wù)掘金策略

4 國(guó)家產(chǎn)業(yè)升級(jí)戰(zhàn)略下商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

4.1 新冠疫情凸顯企業(yè)生存必須之“三大戰(zhàn)役“

4.2 創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)與科創(chuàng)企業(yè)信貸服務(wù)策略設(shè)計(jì)

4.3 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略升級(jí)與商業(yè)銀行并購(gòu)融資策略實(shí)操

4.4 小結(jié)：典型創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)信貸服務(wù)策略解析

5 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略與商業(yè)銀行三農(nóng)普惠金融戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)換與創(chuàng)新

5.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略全方位解析：從“精準(zhǔn)扶貧“到”鄉(xiāng)村振興“，我們要經(jīng)歷怎樣的蛻變？

5.2 三次產(chǎn)業(yè)鄉(xiāng)村融合發(fā)展政策中蘊(yùn)含之信貸涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)融資策略版圖全梳理

5.3 十四五城市群與新型城鎮(zhèn)化發(fā)展戰(zhàn)略中商業(yè)銀行農(nóng)村地區(qū)對(duì)公及個(gè)金業(yè)務(wù)機(jī)遇與信貸業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略解析

5.4 戶(hù)籍改革、鄉(xiāng)村振興與農(nóng)村新型消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展空間及配套信貸產(chǎn)品解析

5.5 農(nóng)村經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展邏輯解析、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融戰(zhàn)略及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投融資配套商業(yè)銀行綜合金融服務(wù)策略實(shí)操

5.6 “青山綠水“發(fā)展遠(yuǎn)景下鄉(xiāng)村地區(qū)特色商業(yè)及旅游地產(chǎn)解析與商業(yè)銀行配套信貸投融資策略實(shí)操

5.7 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略背景下農(nóng)村地區(qū)職業(yè)技能培訓(xùn)政府扶持政策中特色普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略解析

5.8 小結(jié)：未來(lái)十五年鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略愿景下商業(yè)銀行普惠及三農(nóng)金融突圍戰(zhàn)略及農(nóng)村地區(qū)業(yè)務(wù)深耕模式實(shí)操及前景思考

模塊二、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題

1 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略環(huán)境及典型風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域全覽

1.1 商業(yè)銀行股權(quán)亂象整治與關(guān)聯(lián)交易管理案例警戒及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操細(xì)節(jié)

1.2 疫情時(shí)代及后疫情時(shí)代國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境解析：抗疫金融新政給予商業(yè)銀行什么樣的警示？

1.3 全球“貨幣寬松”背景下銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理：美聯(lián)儲(chǔ)“撒幣“將帶來(lái)什么樣的國(guó)際金融市場(chǎng)變數(shù)？

1.4 “數(shù)字貨幣“與商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理：從虛擬幣全線禁止到即將到來(lái)的“數(shù)字人民幣“，商業(yè)銀行該如何應(yīng)對(duì)全新的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境？

2 “十四五“其間商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理全新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略解析：

2.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)涵解讀：我們到底在管什么？

2.1.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境全解析：ERM風(fēng)險(xiǎn)輪盤(pán)向我們展示了怎樣的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)邏輯？

2.1.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理邏輯框架解析：基于“資產(chǎn)負(fù)債表觀”勘破商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)源！

2.1.3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理核心指標(biāo)解讀：從NII到“四個(gè)兩”，厘清ALM邏輯框架

2.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理機(jī)遇與挑戰(zhàn)：我們當(dāng)下面臨著怎樣的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境？

2.2.1 利率市場(chǎng)化最后一站：我們即將面對(duì)怎樣的一個(gè)“江湖”？

2.2.2 資管新規(guī)：“還能飛一會(huì)兒”的靴子督促我們須要“退步抽身早”！

2.2.3  “一委一行兩會(huì)”與融租、商保、典當(dāng)被收編：資產(chǎn)負(fù)債管理的表外騰挪術(shù)正變化！

2.3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理模式轉(zhuǎn)變及其實(shí)踐：是時(shí)候該轉(zhuǎn)變風(fēng)格了！

2.3.1 3.1 從“小資產(chǎn)負(fù)債管理”到“大資產(chǎn)負(fù)債管理”：突破“存貸管理”苑囿我們?cè)撟鲂┦裁矗?/span>

2.3.2 負(fù)債端管理：從傳統(tǒng)存款模式到多元化資金募集模式，我們能做些什么？

2.3.3 資產(chǎn)端管理：從持有型銀行到交易型銀行，我們需要作出哪些轉(zhuǎn)型？

2.4 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理小貼士：從理論到工具，我們還是需要掌握一些技術(shù)手段的！

2.4.1 資產(chǎn)管理理論的三階段：從持有到轉(zhuǎn)移再到預(yù)期收入管理，我們可以得到什么啟示？

2.4.2 負(fù)債管理理論演進(jìn)：從被動(dòng)到主動(dòng)，我們需要做些什么？

2.4.3 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理策略：如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表的“中山裝”對(duì)稱(chēng)之美？

2.4.4 資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外綜合管理理念：今年7號(hào)文的另類(lèi)解讀！

2.5 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題：我們?cè)撊绾喂芪椅覀兊牧鲃?dòng)性？

2.5.1 商業(yè)銀行流動(dòng)性的內(nèi)涵：三種流動(dòng)性你知道嗎？

2.5.2 商業(yè)銀行流動(dòng)性的來(lái)源解讀：一切來(lái)自央媽?zhuān)龑臃糯罅鲃?dòng)性！

2.5.3 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：看看那些慘痛的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件！

2.5.4 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：“1104報(bào)表”你用好了嗎？

2.5.5 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算策略：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試到底該怎么搞？

2.5.6 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：我們?cè)撊绾吻袑?shí)可靠寫(xiě)好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試報(bào)告？

2.5.7 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略：我們?cè)撊绾沃贫鲃?dòng)性應(yīng)急預(yù)案！

2.6 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理總結(jié)：從表內(nèi)到表外再回表內(nèi)，我們真正需要的是樸實(shí)的理念而非炫技！

模塊三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題

1 商業(yè)銀行全新風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)境解析：從2021到2035，我們即將遭遇怎樣的未來(lái)？

1.1  “十四五”期間宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策走向解析：新基建，七領(lǐng)域，雙循環(huán)，雙側(cè)改革，“疫情時(shí)代”商業(yè)銀行到底該服務(wù)于什么樣的“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”？

1.2 引申專(zhuān)題：從“1.5萬(wàn)億讓利”到“業(yè)績(jī)約談”，我們?cè)撊绾慰创聲r(shí)期“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”命題？

1.3 商業(yè)銀行全新金融監(jiān)管環(huán)境解析：資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束，新證券法實(shí)施，商業(yè)銀行法大幅修訂，再到金融反壟斷，2021年以后的金融監(jiān)管理念究竟為何？

1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)環(huán)境解析：美國(guó)無(wú)限期QE，歐洲央行放水，人民幣匯率屢創(chuàng)新高，我們將要面臨怎樣的國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境？

1.5 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境概覽：我們?yōu)槭裁葱枰?/span>“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”？

2 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：概念解析、框架構(gòu)建與策略設(shè)計(jì)

2.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境全解析：且從ERM說(shuō)開(kāi)去！

2.2 銀行賬簿、交易賬簿與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理邏輯架構(gòu)：我們的風(fēng)險(xiǎn)管理策略設(shè)計(jì)，該從哪里入手才好？

2.3 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理邏輯與主要管理策略解析：我們?cè)撊绾渭軜?gòu)一個(gè)合理的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系？

2.4 案例分享：百信銀行、招商拓?fù)?、郵惠萬(wàn)家，從這三家“直銷(xiāo)銀行”的設(shè)立，我們能體會(huì)到什么？ 

3 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策解析：帶你好好梳理一下監(jiān)管政策！

3.1 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策框架解析：銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》都講了些什么？

3.2 《巴塞爾協(xié)議》I-III：金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理政策設(shè)計(jì)框架體系的“起點(diǎn)”和“終點(diǎn)”到底在哪里？ 

3.3 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策最新進(jìn)展解析：從資管新規(guī)到新證券法，商業(yè)銀行產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管政策又有擴(kuò)張，你知道嗎？——商業(yè)銀行法修訂進(jìn)行中，問(wèn)題導(dǎo)向型修訂思路下，監(jiān)管部門(mén)到底在關(guān)注哪些新的金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域？

3.4 案例深度解析：從包商銀行事件，到螞蟻金服事件，我們能夠梳理出怎樣的金融監(jiān)管思路演進(jìn)？

4 商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略設(shè)計(jì)及其實(shí)踐

4.1 金融市場(chǎng)之于銀行的兩面性：源自市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)終須市場(chǎng)解決！

4.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)影響分析：市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)于銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)的影響，究竟有何不同？

4.3 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析：當(dāng)下商業(yè)銀行將面臨哪些全新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

4.4 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法概覽：除了VaR，國(guó)內(nèi)外還有哪些市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法？

4.5 基于VaR的商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量原理分析與實(shí)操要點(diǎn)：歷史模擬法、蒙特卡洛法、delta正態(tài)法，到底哪種方法適合我們？

4.6 標(biāo)準(zhǔn)法下農(nóng)商銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)VaR計(jì)量案例實(shí)操

4.7 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理管理框架的構(gòu)建與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系概覽

4.8 VaR限額管理全流程詳解：

4.8.1 如何確定總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本規(guī)模？

4.8.2 如何設(shè)定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)VaR的總限額？

4.8.3 如何進(jìn)行VaR市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的分配方案設(shè)計(jì)？

4.8.4 如何進(jìn)行限額報(bào)告和限額調(diào)整？

5 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險(xiǎn)管理策略設(shè)計(jì)與實(shí)操

5.0.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)資本管理策略綜合解析：經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本及資本充足率問(wèn)題、銀行資本結(jié)構(gòu)深度剖析及其融資策略全解析、商業(yè)銀行資本創(chuàng)造邏輯與三層次財(cái)報(bào)邏輯指導(dǎo)下的國(guó)民經(jīng)濟(jì)流動(dòng)性創(chuàng)造與收縮機(jī)制剖析

5.0.2 處于轉(zhuǎn)型期中的新興銀行生存及發(fā)展之道深度剖析：我們?cè)摪炎约鹤龀墒裁礃拥?/span>“商業(yè)銀行”？

5.0.3 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)負(fù)債管理策略解析：商業(yè)銀行應(yīng)該如何積極應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)？

6 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)綜合框架架構(gòu)及其實(shí)施要點(diǎn)：新時(shí)代我們?cè)撊绾巫龊蒙虡I(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作？

7 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好框架體系的構(gòu)建及實(shí)操

8 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系構(gòu)建及典型案例分享

9 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)體系完善及商業(yè)銀行金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)實(shí)踐的風(fēng)險(xiǎn)理念解析

10 基于風(fēng)險(xiǎn)管理理念的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效綜合評(píng)估體系案例及實(shí)操經(jīng)驗(yàn)分享

11 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告體系構(gòu)建及實(shí)操：典型報(bào)告體系概覽與相關(guān)壓力測(cè)試實(shí)操簡(jiǎn)析

12 引申專(zhuān)題：“雙項(xiàng)評(píng)級(jí)”體系下的商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)甄別策略解析——1104報(bào)表和MPA報(bào)表所反映的信息我們有仔細(xì)解讀過(guò)嗎？

模塊四、商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)解析

1 商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽：哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的？

1.1 商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析：商業(yè)銀行從業(yè)會(huì)涉及哪些法律法規(guī)？

1.2 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)流程及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)分析：每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都要面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？

1.3 信貸業(yè)務(wù)主體法律瑕疵審核與法律風(fēng)險(xiǎn)分析：什么人不能給予貸款？

2  《民法典》【總則篇】、《公司法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：我們的金融服務(wù)應(yīng)該如何“因人而異”？

2.1 企業(yè)類(lèi)型鑒別與相關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)策略解析：鑒別“人品”時(shí)注意是“有限”還是“無(wú)限”！

2.2 要約、承諾與簽約過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)解析：請(qǐng)搞清楚是否是客戶(hù)的真實(shí)意愿表達(dá)/哪些合同可撤銷(xiāo)？

2.3 表見(jiàn)代理與簽約陷阱規(guī)避：沒(méi)摸清底細(xì)便簽約，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)何解？

2.4 違約風(fēng)險(xiǎn)分析與違約責(zé)任追溯：我們?nèi)绾慰梢?/span>“敗中求勝”？

3 《民法典》【物權(quán)篇】與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：有多少物可以抵押？

3.1 擔(dān)保合同效力解析：擔(dān)保到底如何保？

3.2 人保、物保與錢(qián)保：各樣“保”如何保？

3.3 抵押、質(zhì)押與留置：獨(dú)立存在及并存，各自如何操作？

3.4 重復(fù)抵押與最高額抵押?jiǎn)栴}：“一女多嫁”該咋辦？

3.5 擔(dān)保優(yōu)先權(quán)例外問(wèn)題：擔(dān)保在手未必?zé)o憂！

3.6 “借新還舊”、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保及其他常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)分析

4 《民法典》【合同篇】與商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)分析：如何煉就一雙火眼金睛！

4.1 票據(jù)相關(guān)問(wèn)題：

4.1.1 票據(jù) vs 合同：票據(jù)不過(guò)一份特殊合同請(qǐng)看清楚了！

4.1.2 票據(jù)要件審核新解與票據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的細(xì)節(jié)！

4.1.3 票據(jù)的質(zhì)押?jiǎn)栴}：是否所有票據(jù)皆可質(zhì)押？

4.1.4 票據(jù)的轉(zhuǎn)讓問(wèn)題：是否所有票據(jù)轉(zhuǎn)讓皆要背書(shū)？

4.2 訴訟時(shí)效問(wèn)題

4.2.1 訴訟時(shí)效問(wèn)題及其近期修訂：我們有多長(zhǎng)時(shí)間可以主張權(quán)力？

4.2.2 訴訟時(shí)效相關(guān)法律法規(guī)概覽：《民法通則》、《物權(quán)法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理

4.2.3 訴訟時(shí)效中止與中斷：一字之差差千里！

4.2.4 催收方式選擇與訴訟時(shí)效測(cè)算：我們的權(quán)力需要合適的方式加以實(shí)施才會(huì)有效！

4.2.5 訴訟時(shí)效補(bǔ)救及擔(dān)保債權(quán)拯救問(wèn)題：我們?cè)撊绾握燃磳⑹サ?/span>“權(quán)利”？

5 小結(jié)：商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理中常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)全解析

5.1 商業(yè)銀行日常運(yùn)營(yíng)中主要法律風(fēng)險(xiǎn)解析及風(fēng)險(xiǎn)防范

5.1.1 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全保障與法律風(fēng)險(xiǎn)防范

5.1.2 商業(yè)銀行信貸調(diào)查過(guò)程中主要法律風(fēng)險(xiǎn)防范

5.1.3 商業(yè)銀行貸后管理實(shí)踐中主要法律風(fēng)險(xiǎn)防范

5.2 商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)中典型問(wèn)題及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

5.2.1 存款冒領(lǐng)與存款業(yè)務(wù)相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

5.2.2 商業(yè)銀行協(xié)查、凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范

5.2.3 《破產(chǎn)法》與企業(yè)破產(chǎn)清算過(guò)程中商業(yè)銀行債權(quán)保全策略及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析

5.2.4 以資抵債相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)分析

5.2.5  “一處住房”、“共有財(cái)產(chǎn)”“在建工程”及其他特殊問(wèn)題解析