主講老師: | 楊恩月 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 金融資本是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的重要組成部分,它是指通過金融交易(如股票、債券、外幣等)所獲得的收益或投資資本。金融資本具有資本流動(dòng)性強(qiáng)、投資收益高的特點(diǎn),對(duì)于金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)投資者而言,它具備規(guī)模擴(kuò)張和市場(chǎng)引導(dǎo)的能力。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中,金融資本發(fā)揮著資本流通、融資、投資、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制等關(guān)鍵作用,是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和創(chuàng)新的重要力量。同時(shí),金融資本的發(fā)展也促進(jìn)了金融市場(chǎng)的國際化與全球化,對(duì)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生著深遠(yuǎn)影響。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-03-29 15:09 |
課程背景:
近幾年國際經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)不穩(wěn)定,疫情帶來的沖擊還未完全消除,傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司面臨著人力下滑,價(jià)值保費(fèi)獲取難度加大等一系列嚴(yán)峻的市場(chǎng)環(huán)境,而客戶的觀念改變、中介的參與,互聯(lián)網(wǎng)的滲透,監(jiān)管的新政,使得代理人的展業(yè)環(huán)境和方式都發(fā)生了巨大的變化。代理人如何把握未來行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),找到適合自己的發(fā)展方向?
本課程將從國家、行業(yè)新規(guī)的角度來全面解讀代理人的銷售環(huán)境,給代理人增加動(dòng)力,讓代理人更有信心,更具專業(yè)度,更有長(zhǎng)遠(yuǎn)視野,更明晰個(gè)人在行業(yè)大勢(shì)中的發(fā)展方向。同時(shí)也幫助代理人在與準(zhǔn)增員和準(zhǔn)客戶溝通時(shí)有更多談資,打造個(gè)人專家形象。
課程收益:
● 了解行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),增加從業(yè)信心,設(shè)定新的發(fā)展方向和經(jīng)營路徑
● 能將所學(xué)內(nèi)容活學(xué)活用,轉(zhuǎn)化為增員或者客戶溝通的素材
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員(內(nèi)勤管理干部、代理人、經(jīng)紀(jì)人等)
課程方式:講授+案例+互動(dòng)+演練
課程工具:政策及相應(yīng)機(jī)遇解讀(word資料)
課程大綱
第一講:宏觀挑戰(zhàn)-環(huán)境不大確定
一、國際環(huán)境極不確定
1. 世界經(jīng)濟(jì)蕭條(舉例:硅谷銀行破產(chǎn)始末)
2. 俄烏沖突延續(xù)
3. 全球老齡化危機(jī)
4. 全球少子化持續(xù)
二、國內(nèi)環(huán)境挑戰(zhàn)巨大
1. 各行業(yè)縮水嚴(yán)重:房地產(chǎn)業(yè)、餐飲業(yè)、旅游運(yùn)輸業(yè)等
案例:“進(jìn)淄趕烤”爆火背后的啟示
2. 裁員降薪潮:騰訊、京東、阿里、百度……
3. 失業(yè)率持續(xù)降低
4. 銀行利率持續(xù)下行
案例:后疫情時(shí)代,資產(chǎn)配置的第一原則是底線思維
三、本講內(nèi)容銷售轉(zhuǎn)化——話題導(dǎo)入
關(guān)鍵:復(fù)雜的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境讓咱們老百姓更趨向于選擇安全的投資方式和可長(zhǎng)期發(fā)展的工作
話術(shù)示例:國際環(huán)境很不穩(wěn)定……國內(nèi)環(huán)境挑戰(zhàn)也很大……
演練:結(jié)構(gòu)要求——市場(chǎng)環(huán)境+關(guān)鍵句
第二講:監(jiān)管體系-政策持續(xù)完善
一、國家政策步步推進(jìn)
視頻:大國保險(xiǎn)——保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程
1. 《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》(2014)
機(jī)遇解讀:奠定了將保險(xiǎn)行業(yè)打造為“現(xiàn)代服務(wù)業(yè)”的基礎(chǔ)
2. 《中國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃綱要》(2016)
機(jī)遇解讀:持續(xù)改善保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境,提升全社會(huì)保險(xiǎn)意識(shí),建設(shè)高素質(zhì)人才隊(duì)伍
案例:什么是高素質(zhì)
3. 國務(wù)院《健康中國2030》規(guī)劃綱要(2016)
機(jī)遇解讀:5個(gè)方面的戰(zhàn)略任務(wù)
1)突出大健康的發(fā)展理念,提出普及健康生活
2)優(yōu)化健康服務(wù)
3)完善健康保障
4)建設(shè)健康環(huán)境
5)發(fā)展健康產(chǎn)業(yè)
4. 國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的若干意見(2017)
機(jī)遇解讀:我國將建設(shè)“多層次、可持續(xù)”的養(yǎng)老保障體系,
第一支柱:基本養(yǎng)老保險(xiǎn),
第二支柱:企業(yè)年金
第三支柱:商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
5. 《中國保險(xiǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”規(guī)劃》(2022)
機(jī)遇解讀:推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,奠定新時(shí)代保險(xiǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)
6. 《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法(征求意見稿)》(2022)
機(jī)遇解讀:產(chǎn)品、銷售人員分級(jí)管理,禁止炒作停售等,促進(jìn)了市場(chǎng)規(guī)范
案例:監(jiān)管普查朋友圈、視頻號(hào)等訊息
7. 中國金融監(jiān)管新變化:國家金融監(jiān)督管理總局成立(2023)
機(jī)遇解讀:
1)管辦分離政企分開
2)促進(jìn)健康發(fā)展
3)加強(qiáng)監(jiān)管力度,推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展,促進(jìn)混業(yè)融合
8. 全國實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記(2023)
機(jī)遇解讀:為保險(xiǎn)行業(yè)的大單誕生提供了更多可能性。
案例:保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展將愈趨于三化(理性化多元化科技化)、三高(高標(biāo)準(zhǔn)高素質(zhì)高收入)
二、本節(jié)內(nèi)容銷售轉(zhuǎn)化——強(qiáng)化信任
關(guān)鍵:國家政策的推進(jìn)讓行業(yè)越來越規(guī)范,行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)越來越高
話術(shù)示例:國家曾推出過這個(gè)政策……這背后帶來了保險(xiǎn)行業(yè)非常好的機(jī)遇,那就是……
工具:政策及相應(yīng)機(jī)遇解讀(word資料)
現(xiàn)場(chǎng)演練:結(jié)構(gòu)要求——國家政策+機(jī)遇解讀+關(guān)鍵句
第三講:市場(chǎng)機(jī)遇-需求潛力巨大
一、保險(xiǎn)行業(yè)需求旺盛
1. 國民保險(xiǎn)意識(shí)覺醒
案例:抖音上“保險(xiǎn)”話題播放量
1)家庭保單從0-1變?yōu)?/span>1-n
2. 國民購買力增強(qiáng)
1)高凈值人群增加
案例:我國居民財(cái)富總值近700萬億元,全球第二
3. 保險(xiǎn)行業(yè)潛力巨大
1)中國保險(xiǎn)業(yè)平均保險(xiǎn)深度較全球水平仍有較大發(fā)展空間
——安仁禮博士:中國保險(xiǎn)占全球份額有望從2019年的10%提升至2030年的19%
二、本節(jié)內(nèi)容銷售轉(zhuǎn)化——引發(fā)興趣
關(guān)鍵:越來越多的客戶選擇保險(xiǎn)作為家庭資產(chǎn)配置工具,越來越多的專業(yè)人士選擇進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)
話術(shù)示例:國民保險(xiǎn)意識(shí)……國民購買力……保險(xiǎn)行業(yè)潛力……
現(xiàn)場(chǎng)演練:結(jié)構(gòu)要求——市場(chǎng)需求+關(guān)鍵句
第四講:發(fā)展趨勢(shì)-創(chuàng)新不斷發(fā)生
一、壽險(xiǎn)市場(chǎng)走向——革新
1. 精英的隊(duì)伍:從業(yè)人員素質(zhì)大幅度提升
2. 精干的組織:各家基本法設(shè)計(jì)大幅度修改
3. 精準(zhǔn)的服務(wù):服務(wù)聚焦客戶滿足多元需求(健康/醫(yī)療/科技/養(yǎng)老)
二、從業(yè)人員發(fā)展走向——專家
1. 持續(xù)化的服務(wù):包括了保險(xiǎn)、財(cái)富管理、醫(yī)療健康管理以及老年護(hù)理等等全方位服務(wù)
2. 個(gè)性化的建議:未來銷售的不再是關(guān)系、不再是產(chǎn)品,而是個(gè)性化的解決方案
3. 專業(yè)化的顧問:成為照顧客戶家庭全生命周期的顧問
案例:美國的壽險(xiǎn)從業(yè)人員生態(tài)
三、本節(jié)內(nèi)容銷售轉(zhuǎn)化——把握趨勢(shì)
關(guān)鍵:順應(yīng)市場(chǎng)趨勢(shì),發(fā)掘行業(yè)機(jī)遇,對(duì)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展及代理人專業(yè)的提升都有更高的要求
話術(shù)示例:壽險(xiǎn)行業(yè)不斷革新……從業(yè)人員成為專家……
現(xiàn)場(chǎng)演練:結(jié)構(gòu)要求——行業(yè)+個(gè)人+關(guān)鍵句
結(jié)束:
保險(xiǎn)行業(yè)將會(huì)與健康/養(yǎng)老等產(chǎn)業(yè)合作逐步發(fā)展成共建共贏的行業(yè)生態(tài)圈
而代理人應(yīng)建立真正以客戶為中心,以家庭為單位的生態(tài)圈
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