商業(yè)銀行供應鏈金融之創(chuàng)新應用與風險防范

一. 講座主題與目的

供應鏈金融業(yè)務作為一種金融創(chuàng)新服務，有效和顯著帶動了商業(yè)銀行業(yè)務的發(fā)展增長。我國各商業(yè)銀行緊緊抓住現(xiàn)代金融發(fā)展的趨勢，積極進行金融業(yè)務創(chuàng)新，不再將目光聚集在單個企業(yè)個體，而是放眼整個產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)供應鏈系統(tǒng)，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為商業(yè)銀行金融競爭的又一重要領(lǐng)域。

我國商業(yè)銀行供應鏈金融業(yè)務發(fā)展迅速，呈現(xiàn)出方興未艾的態(tài)勢，但在發(fā)展的過程中也逐漸顯露出各種漏洞和問題。清晰了解供應鏈金融業(yè)務的模式、特點和規(guī)律，科學利用供應鏈金融對企業(yè)實施有效授信，有效做好供應鏈金融風險防范，是商業(yè)銀行當前面臨的重要問題。

二. 講座主題與目的

講座主題： “商業(yè)銀行供應鏈金融創(chuàng)新應用與風險防范”。

講座目的：

一是，通過本講座，使商業(yè)銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商企業(yè)、銀行同業(yè)機構(gòu)在供應鏈金融應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的供應鏈金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身發(fā)展的“供應鏈金融模式”與“供應鏈金融戰(zhàn)略”，從而以變應變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。

二是，通過本講座，使商業(yè)銀行深刻了解，供應鏈金融的內(nèi)涵、界定、特征、模式和發(fā)展等，分析供應鏈金融風險產(chǎn)生的成因和路徑；通過剖析供應鏈金融風險案例，從業(yè)務流程管理、大數(shù)據(jù)畫像、金融科技等視角提出供應鏈金融風險的應對措施，從而全面提升商業(yè)銀行企業(yè)營銷能力和信貸風險管控能力。

本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等商業(yè)銀行的信息科技部門、信貸管理部門、風險管理部門、內(nèi)控與合規(guī)部門、內(nèi)部審計等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。

三. 講座內(nèi)容要點與特點

（一） 內(nèi)容要點設計

本講座內(nèi)容將涵蓋以下要點：

企業(yè)供應鏈－四流鏈：物流、商流、資金流與信息流。

供應鏈管理－上游企業(yè)+核心企業(yè)+下游企業(yè)的價值鏈管理

供應鏈金融及其模式－四流+三方企業(yè)+三種模式（應收賬款融資模式；融通倉融資模式；保兌倉融資模式 ）

供應鏈金融創(chuàng)新－互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技

供應鏈金融風險－供應鏈金融風險內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點與缺點；金融科技創(chuàng)新的客觀認識；金融科技創(chuàng)新案例。

（二） 講座特點

一是，理論與實踐結(jié)合。將金融科技與供應鏈金融創(chuàng)新應用的實踐與金融理論、風險管理理論相結(jié)合；

二是，緊密貼合商業(yè)銀行業(yè)務。緊密結(jié)合商業(yè)銀行的供應鏈金融業(yè)務運營和創(chuàng)新特點，具有很強的針對性和實踐指導性；

三是，突出案例解析。國際、國內(nèi)銀行同業(yè)供應鏈金融案例解析；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)供應鏈金融案例解析。

四. 講座授課方案設計

本講座計劃時長為全天 6 小時。分為上午和下午兩場。

上午：企業(yè)供應鏈及供應鏈管理；供應鏈金融認知與主要模式；供應鏈金融主要特點與價值所在。

下午：供應鏈金融的應用領(lǐng)域與實踐；供應鏈金融風險認知；供應鏈金融風險防控；供應鏈金融發(fā)展未來。

五. 講座提綱

(一) 企業(yè)供應鏈及供應鏈管理認知

1. 供應鏈的理解

ü 供應鏈內(nèi)涵

ü 供應鏈的結(jié)構(gòu)模型

ü 企業(yè)供應鏈示例分析

2. 供應鏈管理的理解

ü 供應鏈管理的內(nèi)涵

ü 供應鏈管理的四流管理與 6R 原則

ü 供應鏈管理與資源管理的關(guān)系

(二) 供應鏈金融的認知與主要模式

1. 供應鏈的理解

ü 供應鏈金融的內(nèi)部循環(huán)與外部循環(huán)

ü 供應鏈金融的四流管理

ü 供應鏈金融內(nèi)涵與流程

ü 供應鏈產(chǎn)生的三個基礎(chǔ)：時間差+空間差+要素差

ü 供應鏈金融融資體系構(gòu)成與融資特點

ü 供應鏈金融與物流金融

2. 供應鏈金融的三個模式與四個支柱

ü 模式：應收賬款融資模式+保兌倉融資模式+融通倉融資模式

ü 支柱：信用差+認知差+模式差+生態(tài)差

(三) 供應鏈金融的主要特點與價值所在

1. 供應鏈金融的產(chǎn)業(yè)推進價值

ü 銀行視角

ü 企業(yè)視角

(四) 供應鏈金融的應用領(lǐng)域與實踐情況

1. 國際銀行同業(yè)供應鏈金融應用

2. 國內(nèi)銀行同業(yè)供應鏈金融應用

3. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)供應鏈金融應用

(五) 供應鏈金融的主要風險與風險防控

1. 供應鏈金融主要風險

ü 外生風險

ü 內(nèi)生風險

ü 主體風險

2. 供應鏈金融風險因素與種類

ü 主要風險類別：應收類；存貨類；預付類

ü 主要風險因素

ü 風險評估與控制

3. 商業(yè)銀行供應鏈金融風險管理建議與措施

ü 核心企業(yè)視角

ü 信用評價體系

ü 業(yè)務流程與系統(tǒng)視角

ü 大數(shù)據(jù)管理視角

ü 業(yè)務發(fā)展與創(chuàng)新視角

ü 合規(guī)與金融監(jiān)管視角

ü 金融科技發(fā)展視角

4. 供應鏈金融發(fā)展與未來

ü 供應鏈金融的發(fā)展與未來

ü 供應鏈金融風險管理的發(fā)展與未來