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商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)雙線融合與轉(zhuǎn)型發(fā)展

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運(yùn)作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險、基金等金融機(jī)構(gòu)的投資活動,是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中不可或缺的重要力量。金融資本的運(yùn)作有助于優(yōu)化資源配置,推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展,但同時也伴隨著風(fēng)險,需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-28 15:24


.課程背景

當(dāng)前,金融業(yè)已經(jīng)進(jìn)入以大數(shù)據(jù)、人工智能為代表的金融科技新時代,客戶需求、服務(wù)渠道、產(chǎn)品形態(tài)、競爭生態(tài)和金融監(jiān)管等均呈現(xiàn)新的趨勢變化。隨著移動互聯(lián)網(wǎng)(線上渠道)的廣泛普及與應(yīng)用,客戶的行為習(xí)慣與行為模式發(fā)生了較大的變遷,O2O(即線上與線下,以下簡稱“雙線”)服務(wù)模式成為了主流,金融業(yè)的雙線融合、互動創(chuàng)新正在成為金融服務(wù)新方向;同時,金融服務(wù)與人們的生活之間不再相互割裂,迫切需要發(fā)展 O2O 服務(wù)模式,使得金融服務(wù)逐漸成為人們生活的一部分。

各商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展面臨著激烈的同業(yè)競爭。在此形勢下,商業(yè)銀行應(yīng)基于自身在服務(wù)渠道、專業(yè)化程度、風(fēng)控水平等方面的優(yōu)勢,找準(zhǔn)信用卡雙線融合的關(guān)鍵點(diǎn)。一方面,應(yīng)充分把握移動社交觸點(diǎn)場景",形成信用卡客戶服務(wù)的閉環(huán);另一方面,應(yīng)切實(shí)做好金融科技手段下沉到服務(wù)渠道、服務(wù)地域、服務(wù)場景中,將服務(wù)打通形成專業(yè)化和多元化兩種服務(wù)模式。因此,如何順應(yīng)競爭新形勢、社會新形勢、金融新形勢,打造信用卡雙線融合數(shù)字化發(fā)展”之路,是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要課題。

.課程時長

本講座設(shè)計時長為 1 天(6 小時),上午、下午各 3 小時。

第一時段:客戶信用與信用卡業(yè)務(wù) O2O 的實(shí)踐與借鑒

第二時段:新形勢下信用卡 O2O 轉(zhuǎn)型發(fā)展的思路與方向

.授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于各類商業(yè)銀行、類金融公司、互聯(lián)網(wǎng)公司、電商平臺的信用卡中心、個人(零售)金融部、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營、信息科技、電子銀行、金融營銷等部門的管理人員和專業(yè)人員。

.授課形式

講授方式:課件講解+面授

案例分析:國內(nèi)外信用卡案例分析與思考

視頻解析:國內(nèi)外信用卡視頻播放與解析

實(shí)戰(zhàn)演練:根據(jù)預(yù)設(shè)場景進(jìn)行信用卡業(yè)務(wù)創(chuàng)新設(shè)計

.課程收益

1)本培訓(xùn)主要特點(diǎn)

一是,理論與實(shí)踐相結(jié)合。將金融科技 ABCD、信用卡發(fā)展等與信用卡業(yè)務(wù)實(shí)踐相結(jié)合。

二是,國際與國內(nèi)相結(jié)合。介紹國際與國內(nèi)等先進(jìn)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司等信用卡科技、產(chǎn)品、服務(wù)等創(chuàng)新性發(fā)展。

三是,案例解析與情景設(shè)計結(jié)合。培訓(xùn)過程中,將緊密結(jié)合銀行信用卡案例,剖析其問題和特點(diǎn),引發(fā)參訓(xùn)學(xué)員思考,具有很強(qiáng)的針對性和實(shí)踐指導(dǎo)性。

2)培訓(xùn)預(yù)期效果

講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國內(nèi)外信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)和方向、技術(shù)創(chuàng)新和變革趨勢,以及信用卡在社會各領(lǐng)域的應(yīng)用與發(fā)展,重點(diǎn)為分析商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和科技新常態(tài)形勢下,如何有效運(yùn)用科技思維、渠道思維、用戶思維和互聯(lián)網(wǎng)思維,實(shí)現(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)的雙線融合,為商業(yè)銀行提供銀行信用卡轉(zhuǎn)型發(fā)展的思路參考。

講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性,從信用卡發(fā)展戰(zhàn)略、信用卡新型技術(shù)與創(chuàng)新、信用卡業(yè)務(wù)雙線融合的落地方案等方面,提出針對信用卡轉(zhuǎn)型發(fā)展的、具有針對性的建議與方案。

 

.課程大綱

(一)引子

交通銀行信用卡視頻解析:理財創(chuàng)新+獲客渠道

思考:借記卡和貸記卡如何實(shí)現(xiàn)聯(lián)動;如何實(shí)現(xiàn)線上獲客

興業(yè)銀行信用卡視頻解析:興動力

思考:科技創(chuàng)新如何和信用卡有機(jī)融合

北京銀行信用卡功能解析:數(shù)據(jù)障礙+客戶感受度

思考:信用卡的數(shù)據(jù)障礙;信用卡功能如何實(shí)現(xiàn)“親民”

銀行信用卡客服:電話給我?guī)淼臒溃?/span>

思考:信用卡客戶如何畫像和不擾民

銀行信用卡積分:你有多久沒有換積分了?

思考:積分如何才能活起來?動起來?用起來?

 

(二)O2O 的發(fā)展階段與特點(diǎn)

n 第一階段:從線下到線上的電商模式。

n 第二階段:以移動入口與 LBS 為支撐,并與本地生活服務(wù)相結(jié)合形成的線上到線下服務(wù)模式。

n 第三階段:渠道碎片化、應(yīng)用的場景化以及營銷的個性化。

 

(三)金融業(yè)信用卡 O2O 發(fā)展問題深度剖析

n 定位問題:追求數(shù)量,質(zhì)量為;類型過多,功能過散;惠民服務(wù)單一,無法切入到線下的生活場景中

n 客群問題:信用卡客戶挖掘、營銷分類不足,無法實(shí)現(xiàn)個性化的線下服務(wù)

n 額度問題:額度無法實(shí)現(xiàn)科學(xué)評價,評分體系存缺陷

n 產(chǎn)品問題:設(shè)計方面無差異,創(chuàng)新重疊和跟風(fēng)問題;無線下對接;注重產(chǎn)品的外在界面,忽視產(chǎn)品的內(nèi)在質(zhì)量和豐度

n 服務(wù)問題:辦卡渠道單一,線下渠道為主,線上渠道合作程度不足

n 技術(shù)問題:數(shù)據(jù)打通與數(shù)據(jù)傳遞問題;系統(tǒng)平臺問題;網(wǎng)銀問題等

n 積分問題:僵尸積分問題嚴(yán)重

n 其他問題:(與參訓(xùn)人員進(jìn)行共同討論)

 

(四)國內(nèi)金融業(yè) O2O 的模式發(fā)展與案例分析

n 第一模式:線上平臺模式(案例分析:滴滴出行;微信社交+金融平臺;支付寶支付+社交平臺;消費(fèi)類平臺)

n 第二模式:物理營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)+移動模式(案例分析:工商銀行融E 系列,建設(shè)銀行善融系統(tǒng);招商銀行和平安銀行零售金融等)

n 第三模式:線上電商平臺+線下零售網(wǎng)點(diǎn)(京東金融;蘇寧金融等)

n 第四模式:移動模式+平臺模式(微眾銀行;浙江網(wǎng)商銀行)

n 未來模式:普惠金融+信用卡;開放金融+信用卡生態(tài);

 

(五)金融信用的新發(fā)展與案例分析

n 國際信用卡 O2O 發(fā)展:花旗銀行;匯豐銀行等

n 京東白條:小白信用的三合一。額度+信用額+取現(xiàn)額

n 支付寶:芝麻信用。五維雷達(dá)圖解析。大數(shù)據(jù)下的信用分

n 微粒貸:場景信貸。微眾金融的社交場景。

n 其他信用模式案例分析:借唄;花唄等。

 

(六)信用卡業(yè)務(wù)雙線融合發(fā)展的思路

n 發(fā)展思維方面:銀行 4.0 思維+互聯(lián)網(wǎng)思維

n 科技應(yīng)用方面:大數(shù)據(jù)與人工智能等的應(yīng)用——畫像+營銷

n 場景合作方面:雙線場景的自建與合作

n 產(chǎn)品與服務(wù)方面:產(chǎn)品畫像+客戶畫像

n 后臺服務(wù)方面:數(shù)據(jù)打通+精準(zhǔn)營銷

n 其他方面。

 


 
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