客戶精準營銷及客群維護管理提升策略

客戶精準營銷及客群維護管理提升策略

結(jié)合微信營銷

課程簡介：客戶精準營銷及客群維護管理提升是指PBMS系統(tǒng)收集客戶信息，經(jīng)過分析篩選后對客戶需求進行深度挖掘與關(guān)系維護的營銷方式。它是以與顧客建立一對一的互動溝通關(guān)系為目標，并依托龐大的顧客信息庫進行長期跟進的一種全新的客戶營銷與維護手段。精準營銷的核心是通過PBMS系統(tǒng)的數(shù)據(jù)挖掘功能，找準目標客戶，進行精準營銷，維護提升。

課程對象：遠維客戶經(jīng)理、財富客戶經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理

課程時間： 2～3天，6小時/天

課程特色：實用性強，大量實戰(zhàn)營銷案例

授課形式：課堂互動教學、案例分析、分組討論、模擬場景實際訓練、多媒體教學、圖片和教學視頻播放等；

課程大綱：

第一講：PBMS系統(tǒng)應用與精準營銷

一、基于PBMS的精準營銷方案

【頭腦風暴】如何看待精準營銷方案

1、名單太多怎辦?

2、如何真正利用此名單?

1）使用PBMS客戶數(shù)據(jù)的步驟

2）不要因為〝打而打〞

3）利用客戶數(shù)據(jù)找出突破口

二、PBMS系統(tǒng)客戶管理

1、客戶分類

1）按貢獻星級分類

2）按時點資產(chǎn)分類

3）按日均資產(chǎn)分類

2、每日提醒

1）賬戶變動提醒

2）生日慰問提醒

3）個人金融產(chǎn)品到期提醒

4）協(xié)議到期提醒

3、客戶畫像

1）基本情況

2）聯(lián)系方式

3）客戶資產(chǎn)配置

4）已持有產(chǎn)品

5）未持有產(chǎn)品

6）建議推薦產(chǎn)品

三、PBMS系統(tǒng)高級查找應用

1、九個常用的客戶篩選功能

1）持有國債客戶

2）持有保險客戶

3）持有基金客戶

4）1~5萬活期余額客戶

5）5萬以上活期余額客戶

6）持有基金定投客戶

7）理財產(chǎn)品本月到期客戶

8）理財產(chǎn)品今后七天到期客戶

9）查找特定產(chǎn)品持有客戶

【頭腦風暴】如何運用以上名單進行銷售

2、精準營銷管理

1）營銷活動

2）價值貢獻

3）PBMS系統(tǒng)外呼

第二講：客戶精細化管理

一、休眠客戶盤活策略

1、如何正確認識存量客戶

1）客戶進階過程中存量客戶演變過程

2）別把你的鉆石客戶埋在土里

2、存量客戶的價值分析

1） 客戶的終身價值與成交價值

2）銷售暫?；蜾N售終止背后客戶的

案例分析：大部分存量客戶為什么會沉睡？

3）存量優(yōu)質(zhì)客戶流失原因分析

a、第三方理財機構(gòu)

b、同業(yè)

c、互聯(lián)網(wǎng)

d、產(chǎn)品滲透不夠價值不優(yōu)

思考：存量客戶對我們的意義，我們平時維護存量客戶方法方式如何？

3、存量客戶升級的關(guān)鍵動作

1）制定聯(lián)系計劃

思考：我之前是怎么制定存量客戶聯(lián)系計劃的？

a、制定聯(lián)系計劃對工作的幫助

b、存量客戶的有效梳理

c、客戶信息的提前收集與分析

d、5W1H存量客戶聯(lián)系計劃制定法

小組研討：各小組根據(jù)所學制定存量客戶一周維護計劃表

二、存量客戶升級流程

1、存量客戶維護的幾種方式

1）短信維護

2）微信維護

3）電話維護

4）面談維護

2、存量客戶維護的幾種渠道

1）金融渠道

2）非金融渠道

3、休眠客戶的激活流程

1）主動聯(lián)系

2）特別優(yōu)惠

3）交叉銷售

4）激活忠誠

第三講：客戶分層分級管理

一、客戶分層管理的目的

     1、提高客戶滿意度

     2、增加產(chǎn)品銷售

   案例分享：招商銀行的分層管理

   二、PBMS系統(tǒng)不同維度的客戶分層

1、基于資產(chǎn)規(guī)模的客戶分層

   1）高端客戶管理重黏度

   2）中端客戶管理重銷售

   3）普通客戶管理重交易

2、基于客戶需求的行動分層

3、基于營銷周期的產(chǎn)品分層

第四講：客群維護管理提升策略

  一、社區(qū)網(wǎng)點

  1、普通社區(qū)

  客群：拆遷居民、老年客戶

  精準營銷：社區(qū)營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：節(jié)節(jié)高2號+基金定投+國債+理財+融e行+工銀e繳費+融e購+融e聯(lián)；                         

  選配產(chǎn)品：大額存單+工銀聚富+保險+分期付款+工銀e支付

  2、高檔社區(qū)

  客群：高收入為主的社區(qū)居民

  精準營銷：社區(qū)營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：節(jié)節(jié)高2號+大額存單+基金+保險+工銀e繳費+融e行+工銀e支付+融e購+融e聯(lián)；            

  選配產(chǎn)品：工銀聚富+自助質(zhì)押貸款+分期付款

  二、商圈網(wǎng)點

  客群：中小企業(yè)主、商戶

  精準營銷：商圈營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：商友卡+信用卡+商友專屬結(jié)算套餐+現(xiàn)金管理類產(chǎn)品（節(jié)節(jié)高、工銀e靈通等）+ 融e行+工銀e支付+融e聯(lián)+融e購                         

  選配產(chǎn)品：個人轉(zhuǎn)賬終端+商友貸+基金+理財+保險+私人銀行服務+存管通+第三方存管+貴金屬

  三、工廠網(wǎng)點

  客群：外來務工人員

  精準營銷：職場營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：標配產(chǎn)品：薪金卡+薪金溢+信用卡+融e行+融e購+工銀e支付+節(jié)節(jié)高2號+工銀貨幣基金+自動還款+代扣+個人消費貸款                         

  選配產(chǎn)品：基金+理財+保險+按揭貸款+第三方存管+融e聯(lián)+貴金屬+外匯

  四、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點

  客群：新農(nóng)村城鎮(zhèn)居民、種植養(yǎng)殖戶

  精準營銷：市場營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：福農(nóng)卡+大額存單+節(jié)節(jié)高2號+融e行+工銀e支付+融e購+融e聯(lián)

  選配產(chǎn)品：工銀貨幣基金+個人經(jīng)營貸款+個人住房貸款                   

  五、政府機關(guān)網(wǎng)點

  客群：公務員

  精準營銷：職場營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：公務卡+融e行+融e購+工銀e支付+節(jié)節(jié)高2號+工銀貨幣基金+自動還款+代扣+個人消費貸款

  選配產(chǎn)品：基金+理財+保險+按揭貸款+第三方存管+融e聯(lián)+貴金屬+外匯        

  六、學校網(wǎng)點

  客群：學生

  精準營銷：校園營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品： 校園聯(lián)名卡+網(wǎng)銀+融e行+工銀e支付+工銀e校園+融e購                        

  選配產(chǎn)品：基金定投+工銀貨幣基金+第三方存管+出國金融

  七、專業(yè)市場網(wǎng)點

  客群：個體工商戶

  精準營銷：市場營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：商友卡+信用卡+商友專屬結(jié)算套餐+現(xiàn)金管理類產(chǎn)品（節(jié)節(jié)高、工銀e靈通等）+ 融e行+工銀e支付+融e聯(lián)+融e購                         

  選配產(chǎn)品：個人轉(zhuǎn)賬終端+商友貸+基金+理財+保險+私人銀行服務+存管通+第三方存管+貴金屬

  八、本部網(wǎng)點

  客群：中高檔客戶較多

  精準營銷：街區(qū)營銷

  產(chǎn)品推薦：

  標配產(chǎn)品：薪金卡+薪金溢+信用卡+現(xiàn)金管理類產(chǎn)品（節(jié)節(jié)高、工銀e靈通等）+ 融e行+工銀e支付+融e聯(lián)+融e購                         

  選配產(chǎn)品：基金+理財+保險+私人銀行服務+存管通+第三方存管+貴金屬+外匯+留學金融

第五講：交叉銷售與資產(chǎn)配置

一、交叉銷售

1、交叉營銷案例分析－富國銀行的經(jīng)營

2、綁定客戶的四大產(chǎn)品

1）有效介紹產(chǎn)品體驗展示法則

2）利用四個實戰(zhàn)理財工具，有效引導客戶，而非說服

3）與客戶成功對話的幾個關(guān)鍵技巧

a、專業(yè)術(shù)語口語化

b、有效互動

c、遭到拒絕后的藝術(shù)處理

d、過程中讓客戶有成就感

銀行產(chǎn)品賣點梳理與話術(shù)提煉

從賣點到買點，如何站在客戶的角度講產(chǎn)品

演練：定投、保險、黃金、貸記卡等銷售引導語術(shù)設(shè)計與指導

二、資產(chǎn)配置

   1、財富規(guī)劃

   2、資產(chǎn)配置

資產(chǎn)配置實戰(zhàn)演練

    目標：讓客戶接受資產(chǎn)配置理念，客戶接受資產(chǎn)配置方案，學員展示所做的資產(chǎn)配置

第六講：代發(fā)工資客群資金留存

一、代發(fā)工資客群資金留存率低原因分析 

1、 常見原因 

   （1）養(yǎng)家糊口 

   （2）還貸款 

   （3）日常消費 

   （4）做投資 

 2、 深層原因 

   （1）客戶粘合度過低 

   （2）不了解客戶基本情況 

   （3）只維護代發(fā)企業(yè)領(lǐng)導，代發(fā)工資員工缺乏維護 

   （4）不了解客戶真實需求 

   （5）產(chǎn)品覆蓋率低 

   （6）網(wǎng)點服務質(zhì)量不高 

   （7）客戶維護手段單一 

二、提升代發(fā)工資客戶資金留存率的方法 

1、客戶需求分析（情感、專業(yè)、產(chǎn)品） 

   （1）代發(fā)工資單位的高管層 

   （2）代發(fā)工資單位的中層管理者 

   （3）優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資單位的普通員工 

   （4）一般代發(fā)工資單位的普通員工 

3、資金留存手段分析 

   （1）客戶分類整理 

   （2）電話營銷及維護 

   （3）短信/微信營銷及維護 

   （4）廳堂代發(fā)客戶維護 

   （5）理財沙龍 

   （6）上門宣講 

第七講、微信營銷提升策略

一、維信營銷必懂的規(guī)則

1、微信營銷的規(guī)律

1）朋友圈和微信群的運營規(guī)則

2）微信營銷的流程

3）微信營銷變現(xiàn)需要具備的五大條件

2、微信營銷的六大雷區(qū)

1）拒絕誘導性分享

2）傳播負能量

3）發(fā)很多鏈接

4）頻發(fā)廣告

5）刷屏

6）不展示真實的自己

二、微信營銷實戰(zhàn)秘籍

1、朋友圈運營的八大秘訣

1）如何進行定位

2）通過提供價值，吸引更多人關(guān)注你

3）視頻分享，更具視覺沖擊力

4）分享生活，讓別人了解更真實的你

5）堅持原創(chuàng)，更好體現(xiàn)你的價值

6）學會借力，一兩撥千金

7）互動使粉絲活躍

8）互動游戲引爆朋友圈

2、內(nèi)容編輯技巧

3、朋友圈內(nèi)容推送技巧

4、如何把你的朋友圈做活

5、如何在朋友圈建立強大的關(guān)系網(wǎng)