“啟智未來(lái)”私人銀行同業(yè)策略分析

課程名稱(chēng)：《“啟智未來(lái)”私人銀行同業(yè)策略分析》

講師：李洛瑤6小時(shí)

課程背景：

私行客戶(hù)在各家銀行零售業(yè)務(wù)中的重要性不用贅述。 私行客戶(hù)由于資產(chǎn)實(shí)力雄厚、人生閱歷豐富、合作銀行多、服務(wù)要求高、投資渠道廣、產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)豐富、需求強(qiáng)個(gè)性化、財(cái)富管理目標(biāo)復(fù)雜等特質(zhì)，對(duì)私人銀行財(cái)富顧問(wèn)的客戶(hù)關(guān)系管理能力與營(yíng)銷(xiāo)技能提出了極高的要求。

對(duì)于大多數(shù)銀行來(lái)講，目前在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展方面主要缺乏的是對(duì)客戶(hù)的精細(xì)化管理與挖潛開(kāi)發(fā)。尤其對(duì)于高端價(jià)值客戶(hù)而言。如何充分挖掘客戶(hù)的潛力、全方位提升現(xiàn)有客戶(hù)貢獻(xiàn)度、增強(qiáng)客戶(hù)黏性？探索與了解國(guó)內(nèi)眾多同業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和客戶(hù)維護(hù)模式，在歷史經(jīng)驗(yàn)之上重新發(fā)掘自身優(yōu)勢(shì)，讓營(yíng)銷(xiāo)更貼近客戶(hù)，最終成為業(yè)務(wù)的驅(qū)動(dòng)力。

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1.     了解當(dāng)前四大行和五大股份制銀行在私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展路徑；掌握中國(guó)私人銀行市場(chǎng)最新發(fā)展方向。

2.     掌握各家私人銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息；

3.     了解各家機(jī)構(gòu)在私人銀行業(yè)務(wù)及服務(wù)體系建設(shè)的平臺(tái)內(nèi)容；用數(shù)據(jù)和案例直觀了解各家機(jī)構(gòu)的發(fā)展策略與工作模式；

4.     掌握私銀業(yè)務(wù)落地的四個(gè)關(guān)鍵能力。

課程對(duì)象：零售銀行支行行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)；

授課方式：40%理論講授+40%實(shí)戰(zhàn)案例+20%情景演練/互動(dòng)體驗(yàn)

課程大綱/要點(diǎn)：

一、      思考與行動(dòng)---數(shù)據(jù)說(shuō)話

1.     萬(wàn)億俱樂(lè)部是如何組成的

2.     業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的狀態(tài)

3.     各家私人銀行成立時(shí)間與業(yè)務(wù)門(mén)檻

4.     客戶(hù)數(shù)、資產(chǎn)規(guī)模比對(duì)

二、      思考與行動(dòng)---精細(xì)化管理

1.     經(jīng)營(yíng)模式架構(gòu)及管理方式

2.     5家國(guó)內(nèi)特色私人銀行金融及非金融體系詳解

1)     案例解析

三、      思考與行動(dòng)---需求應(yīng)對(duì)

1.     高凈值客戶(hù)優(yōu)選私行因素

2.     高凈值客戶(hù)”需求的趨勢(shì)與內(nèi)容

1)     金融產(chǎn)品類(lèi)

2)     非金融增值服務(wù)類(lèi)

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四、      思考與行動(dòng)---策略舉措

1.     私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景及主力優(yōu)勢(shì)

2.     私人銀行業(yè)務(wù)落地的四個(gè)關(guān)鍵能力

1)     客戶(hù)關(guān)系管理鐵三角的組成

2)     綜合解決方案的三個(gè)執(zhí)行力

3)     平臺(tái)資源整合協(xié)同的三方向

4)     網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)精準(zhǔn)定位的三要素

?  案例解析

五、我們的思考

1.     站在銀行門(mén)口的野蠻人

2.     互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)銀行的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)

3.     向同業(yè)學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)這個(gè)“顛覆的時(shí)代”

1)     案例解析