銀行客戶營銷“說”道與“做”到

銀行客戶營銷“說”道與“做”到

課程背景：

近些年，各大商業(yè)銀行伴隨著零售轉(zhuǎn)型的推進(jìn)和深入，已經(jīng)從原本的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)向更加認(rèn)同“以客戶為中心”的客戶經(jīng)營理念。可是我們經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)，許多一線的理財(cái)經(jīng)理從意識(shí)上、心態(tài)上、電話營銷技巧上、落地產(chǎn)能方法上有很多欠缺：

?坐商模式，推銷產(chǎn)品給客戶，卻沒有經(jīng)營客戶；

?視角局限，不了解客戶需求及財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀；

?電話營銷，拿起電話不知道如何去打；

?產(chǎn)品推介，缺少落地成交技巧，產(chǎn)能需要突破；

本課程讓我們從意識(shí)轉(zhuǎn)變、存量客戶經(jīng)營盤活、電話營銷、顧問式營銷、推介技巧等多方面、多維度助力一線營銷人員更好地做好客戶營銷。

課程特色：

◆打開思維，構(gòu)建銀行客戶營銷與需求的基本邏輯；

◆掌握存量客戶經(jīng)營盤活的流程，強(qiáng)化KYC與溝通技巧;

◆通過情景案例有針對(duì)性地掌握電話營銷的技巧；

◆滿足需求的產(chǎn)品推介后，如何更好的“臨門一腳”促成。

課程結(jié)構(gòu)：

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：支行零售主管行長、營業(yè)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、擬轉(zhuǎn)崗柜員等

課程方式：講授法、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、情景模擬、小組PK等

【課程大綱】

第一章：銀行4.0時(shí)代的網(wǎng)點(diǎn)和營銷

一、銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)分析

1. 銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)

a) 銀行網(wǎng)點(diǎn)1.0

b) 銀行網(wǎng)點(diǎn)2.0

c) 銀行網(wǎng)點(diǎn)3.0

d) 銀行網(wǎng)點(diǎn)4.0

2. 國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)新的嘗試

a) 社區(qū)銀行

b) 特色主題銀行

c）跨界合作銀行

d) 智慧銀行

3. 布萊特金的銀行4.0

a) 第一性原理

b) 物理網(wǎng)點(diǎn)會(huì)消失嗎？

二、營銷與需求-客戶需求解析

1.顯性需求和隱性需求

案例講解——通過提問了解客戶顯性需求

案例講解——通過資產(chǎn)配置了解客戶隱形需求

2.金融需求和非金融需求

案例講解——通過提問了解客戶的金融需求

案例講解——通過攀談與閑聊了解客戶非金融需求

3.馬斯洛需求層次論

案例講解——客戶的安全需求如何體現(xiàn)

案例講解——客戶的社交需求如何體現(xiàn)

小組作業(yè)：列出典型客戶群的金融需求和非金融需求

拓展思考：從第一性原理思考未來的銀行模樣

第二章：存量客戶盤活經(jīng)營技巧

一、聚焦存量客戶盤活著力點(diǎn)

1. 客戶業(yè)績的來源

a) 盤——存量客戶盤活

b) 撿——廳堂流量捕捉

c) 拓——外拓開發(fā)

d) 搶——他行策反

2. 存量客群經(jīng)營發(fā)力點(diǎn)

a) 到期客戶承接

b) 臨界客戶提升

c) 低值客戶喚醒

d) 流失客戶挽回

e) 特色客群突破

f ) MGM老帶新

方案輸出：制定存量客戶行之有效的經(jīng)營提升方案
二、存量客戶盤活流程
1. 存量客戶盤活的階段
a) 敵對(duì)期

b) 防備期

c) 開放期

d) 接納期
2. 存量客戶盤活全流程
a) 梳理與接觸

b) 聯(lián)絡(luò)與經(jīng)營

c) 邀約與方案

d) 促成與維護(hù)

案例演練：存量客戶盤活案例
3. 10-10客戶經(jīng)營聯(lián)絡(luò)循環(huán)
a) 電訪時(shí)間

b) 自殺三板斧

c) 首次接觸無傷話題

d) 傳遞好感的方式

e) 學(xué)會(huì)賣“好”與客戶談戀愛

4. KYC之道

a) KYC有形和無形

b) 自殺三板斧

c) 兩種提問方法

d) 二擇一法則

案例演練：KYC小組PK賽

第三章：電話營銷心法

1．電話營銷的目的

a) 最終目的

b) 展示形式

c) 關(guān)鍵目的

2．電訪狀態(tài)

a) 精神

b) 笑容

c) 語氣神態(tài)

d) 隨手記錄

3. 電訪的頻率控制

a) 根據(jù)經(jīng)營階段的頻率

b) 根據(jù)主動(dòng)關(guān)懷的事項(xiàng)

c) 根據(jù)被動(dòng)觸發(fā)的事項(xiàng)

4. 電訪內(nèi)容的節(jié)奏掌控

a) 自我介紹

b) 道明主題

c) 溝通交流

d) 隨手記錄

5. 電訪營銷心法

a) 不要在電話里“賣”產(chǎn)品

b) 讓客戶愿意接你電話

c) 邀約面訪是王道

案例演練：抽簽演練電話營銷

第四章：顧問式營銷

1. 營銷的新人設(shè)

a) 專屬

b) 專業(yè)

c）解決金融+非金融的伙伴

2. 顧問式營銷的要求

a) 以客戶為中心

b) 以需求為導(dǎo)向

c) 以服務(wù)為載體

d) 以專業(yè)為素養(yǎng)

3. 專屬——關(guān)系營銷看服務(wù)

a) 服務(wù)心態(tài)

b) 服務(wù)意識(shí)

c) 售前服務(wù)促產(chǎn)能

d) 售后服務(wù)強(qiáng)粘性

4. 專業(yè)是素養(yǎng)

a) 金融市場(chǎng)

b) 資管新規(guī)和凈值化

c) 基金營銷

d) 保險(xiǎn)理念

e) 貴金屬投資

5.  巧用知識(shí)營銷養(yǎng)客

a）含義

b）意義

c）方法

d）案例及研討

6.資訊學(xué)習(xí)平臺(tái)和工具

a）財(cái)經(jīng)資訊app和公眾號(hào)推薦

b）產(chǎn)品研學(xué)app推薦

第五章：推介有道——踢好臨門一腳

1. 產(chǎn)品介紹的誤區(qū)

2. 推介初法——FABE法則

a) 理念

b) 生活中的商品推介

情景演練：抽簽進(jìn)行實(shí)物產(chǎn)品推介

教學(xué)輸出：重點(diǎn)產(chǎn)品的FABE話術(shù)輸出

3. 進(jìn)階-推介6招

a) 下鉤子法

b) 扎心法

c) 下樓梯法

d) 直觀法

f) 放電影法

g) T型對(duì)比法

4. 再進(jìn)階-成交5技

a）一刀搞定

b）假設(shè)成交法

c）先嘗后買發(fā)

d）饑餓營銷法

f )  點(diǎn)頭YES法

情景演練：推介與促成演練

課程結(jié)尾：知識(shí)回顧：強(qiáng)調(diào)存量客戶經(jīng)營的重要性，提升場(chǎng)景實(shí)戰(zhàn)中的營銷技巧