基金銷售黃金法則

課程名稱： 基金銷售黃金法則

課程對象：理財(cái)經(jīng)理

課程大綱/要點(diǎn)：

一、基金銷售必會的5個比較

   1、比收益

? 比絕對收益

? 比相對收益

   2、比風(fēng)險(xiǎn)

? 比回撤

? 比夏普值

? 比滬深300

   3、比收益+風(fēng)險(xiǎn)

   4、比規(guī)模

? 比規(guī)模趨勢

? 比持有人結(jié)構(gòu)

   5、比基金經(jīng)理

二、基金銷售必會的4個能力

   1、能介紹市場

? 資本市場政策面+資金面+消息面+情緒面

? 資本市場變化與股票基金的關(guān)系

? 資本市場變化與債券基金的關(guān)系

   2、能總結(jié)建議

? 能區(qū)別真假新聞

? 能提供大類配置建議

   3、能使用模型

? 優(yōu)質(zhì)標(biāo)的與上證綜指對比模型

? 最優(yōu)股債比例搭配模型

? 基金和債券指數(shù)與滬深300對比模型

? 資產(chǎn)配置組合模型指數(shù)應(yīng)用

4、能基金檢視與調(diào)倉

? 基金疊加比較工具的使用

? 基金對比的5個比較

? 基金調(diào)倉話術(shù)

三、基金銷售必會的3個工具

1、理財(cái)金字塔

? 資產(chǎn)配置五大類

? 螺旋提升四步法

? 財(cái)富檢視三步走

? 理財(cái)金字塔應(yīng)用 

2、帆船理論

? 帆船理論原理

? 權(quán)益類資產(chǎn)配置的意義

? 行外資金的挖掘與KYC

   3、美林時鐘

? 美林時鐘的原理

? 基金銷售之SPIN銷售法

? 基金銷售之FABE銷售法

? 基金銷售5個促成法則

四、基金銷售必會的2個形式

   1、基金定投

? 基金定投的原理

? 定投計(jì)算器應(yīng)用

? 定投的必贏與必輸模式

? 基金補(bǔ)倉策略

? 科學(xué)的定投金額公式

? 定投目標(biāo)客群選擇

? 標(biāo)桿案例視頻分享

   2、股債搭配與內(nèi)外配置

? 股債搭配平衡風(fēng)險(xiǎn)

? 尋找境外市場估值洼地

? 實(shí)戰(zhàn)資產(chǎn)配置模型解讀

? 最常見的異議處理話術(shù)與演練輔導(dǎo)

五、基金銷售必會的1個理念

   1、資產(chǎn)配置理念解讀

2、資產(chǎn)配置指數(shù)追蹤與實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

3、資產(chǎn)配置權(quán)益類產(chǎn)品銷售演練與輔導(dǎo)