主講老師: | 牛建萍 | |
課時安排: | 2天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 本課程立足銀行理財經(jīng)理人士,就加強服務贏得客戶信賴進行的系統(tǒng)解讀和規(guī)劃指導。 從實用實戰(zhàn)出發(fā),以“WHY”解惑,更以“HOW”解決問題,以專題演講、案例討論、互動問 答、視頻播放和解析相結(jié)合。以期達到學員收效頗深。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-12-08 09:09 |
當今的經(jīng)濟形勢下,金融機構(gòu)對優(yōu)質(zhì)客戶的競爭成為同業(yè)的焦點,同時客戶需求的日益
多元化、綜合化和個性化,為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。為了服務好更多客戶,
現(xiàn)有的理財經(jīng)理隊伍尚需在理財規(guī)劃專業(yè)中不斷學習,使其銀行服務隊伍在轉(zhuǎn)型中綜合
素質(zhì)得到盡快提高。
課程對象:金融機構(gòu)銀行理財顧問及客戶經(jīng)理
課程大綱
一、資產(chǎn)(理財)規(guī)劃與投資關系
1、為什么人生要有規(guī)劃?
2、什么是資產(chǎn)(理財)規(guī)劃?
3、資產(chǎn)(理財)規(guī)劃作用、意義
4、投資與資產(chǎn)管理的區(qū)別
二、家庭理財規(guī)劃書制作的流程
1、財務目標設立時的重點
2、收集之財務資料
基本資料收集
現(xiàn)有投資屬性
可承受風險屬性
4、財務專題問卷
5、家庭自我檢視
去哪里?在哪里?如何去?
6、了解家庭財務狀況
財務分析診斷與評估能力 家庭財務報表分析
三、理財規(guī)劃比例計算
[財富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時間價值
四、家庭理財深度分析
(一)、安全保障規(guī)劃
風險管理—人身風險規(guī)劃
人身保險規(guī)劃重點
(二)、子女教育金規(guī)劃
教育金規(guī)劃應考慮的因素
(三)子女教育金測算表
(四)、退休目標規(guī)劃
退休規(guī)劃需考慮的因素
(五)其他理財目標
購房、換房理財目標
購車、換車理財目標
五、案例講解
1、家庭理財目標
2、家庭財務狀況
3、風險承受力測試
4、家庭財務隱患
5、家庭財務分析
六、理財規(guī)劃建議書
1、準備~保險規(guī)劃
2、準備~ 養(yǎng)老規(guī)劃
3、準備~子女教育規(guī)劃
4、準備~購車換車規(guī)劃
5、準備~購房換房規(guī)劃
6、準備~ 投資規(guī)劃
七、理財規(guī)劃實施方案及客戶追蹤技巧
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