商業(yè)銀行風(fēng)險經(jīng)理素能提升高級訓(xùn)練營培訓(xùn)大綱

商業(yè)銀行風(fēng)險經(jīng)理素能提升高級訓(xùn)練營培訓(xùn)大綱

課程背景

“十四五”定調(diào)我國金融穩(wěn)定發(fā)展方向，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險已經(jīng)上升為基本國策。強監(jiān)管強問責(zé)已經(jīng)成為我國銀行業(yè)日常經(jīng)營管理的主旋律，風(fēng)險管理能力成為商業(yè)銀行的核心競爭力。商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平的高低，以及風(fēng)險管理能力的大小體現(xiàn)了銀行間的差距。全面提升風(fēng)險管理能力成為我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的突破口。完善公司治理，建設(shè)全方位風(fēng)險管理體系，全面提高風(fēng)險管理水平，是確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險目標的核心抓手。風(fēng)險管理效果如何，與金融科技發(fā)展及應(yīng)用不無關(guān)系，但直接影響風(fēng)險管理水平的是，風(fēng)險管理人員的素質(zhì)能力和水平。

目前我國商業(yè)銀行對風(fēng)險管理人員的錄用、選拔、評價、考核、激勵、培訓(xùn)和開發(fā)等環(huán)節(jié)，基本上還停留在對崗位的基本要求和職務(wù)的關(guān)注上，缺乏長期的規(guī)劃和動態(tài)的能力評價。新形勢下，風(fēng)險管理人員的工作職責(zé)、內(nèi)容、工作方式和盡職要求等都發(fā)生了重大變化，對風(fēng)險經(jīng)理的綜合素質(zhì)和能力也提出了更高的要求。加快我國商業(yè)銀行風(fēng)險經(jīng)理隊伍建設(shè)，快速提高風(fēng)險經(jīng)理勝任能力，使風(fēng)險管理活動的主客體實現(xiàn)完美耦合，這些對全面提升風(fēng)險管理能力具有重大而深遠的現(xiàn)實意義。

培訓(xùn)對象

風(fēng)險經(jīng)理、風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人、信貸部負責(zé)人等

課程目標

對標風(fēng)險經(jīng)理的素質(zhì)能力模型，了解合格風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的性格及價值觀等內(nèi)在素質(zhì)要求，構(gòu)建風(fēng)險經(jīng)理法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等方面的知識體系，學(xué)習(xí)建立健全風(fēng)險管理制度的技術(shù)和方法，培養(yǎng)風(fēng)險計量與評估的常用策略、工具和方法，并能夠根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)與強度制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理策略與方案。正確定位風(fēng)險管理者在風(fēng)險管理中的角色，掌握處理控制風(fēng)險與開展業(yè)務(wù)的平衡關(guān)系的思維方法和工作技巧，強化溝通技巧訓(xùn)練，更好的解決銀行風(fēng)險管理的落地執(zhí)行問題。

授課方式

知識講解、案例分析討論、互動交流、多媒體運用

課程時間：兩天（12小時）

培訓(xùn)大綱

一、風(fēng)險經(jīng)理的素能模型構(gòu)建

1、我國銀行業(yè)風(fēng)險經(jīng)理素能模型長期缺失的現(xiàn)狀及其解決之道

1)     風(fēng)險部門如何擺脫長期存在的尷尬處境

2)     風(fēng)險經(jīng)理工作如何得到領(lǐng)導(dǎo)及部門認可

3)     風(fēng)險經(jīng)理工作如何進行評價

2、風(fēng)險經(jīng)理的洋蔥素能模型構(gòu)建要素及其內(nèi)容解讀

1)     個人道德與動機層面的素能要求

2)     態(tài)度、價值觀、自我形象等方面的素能要求

3)     知識與技能方面的素能要求

二、合格風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)知應(yīng)會的基礎(chǔ)知識

1、風(fēng)險管理基本知識系統(tǒng)要求

1)     ERM全面風(fēng)險管理系統(tǒng)知識

2)     ISO31000風(fēng)險管理標準系統(tǒng)知識

3)     GBT24353風(fēng)險管理國家標準基礎(chǔ)知識

4)     《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》系統(tǒng)知識

2、法律基礎(chǔ)知識

1)     刑法基礎(chǔ)知識

2)     民法基礎(chǔ)知識

3)     經(jīng)濟法基礎(chǔ)知識

4)     合同法

5)     擔(dān)保法

6)     物權(quán)法

7)     公司法

8)     銀行法

9)     民事訴訟法

10)   民法總則

3、財務(wù)基礎(chǔ)知識

1)     管理會計基礎(chǔ)知識

2)     財務(wù)報表分析基礎(chǔ)知識

3)     財務(wù)造假風(fēng)險分析技術(shù)

4)     客戶財務(wù)風(fēng)險識別

5)     財務(wù)風(fēng)險分析工具模型

4、通用管理學(xué)基礎(chǔ)知識

三、風(fēng)險經(jīng)理的勝任能力要求

1、風(fēng)險識別評估能力要求

1)     財務(wù)狀況評估能力

2)     外部環(huán)境評估能力

3)     資金用途評估能力

4)     異常判斷評估能力

5)     敏感因素評估能力

6)     統(tǒng)計分析能力

2、風(fēng)險應(yīng)對策略制定與應(yīng)用能力

1)     風(fēng)險抑制策略應(yīng)用能力

2)     損失預(yù)防策略應(yīng)用能力

3)     風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略應(yīng)用能力

4)     風(fēng)險分散策略應(yīng)用能力

5)     風(fēng)險規(guī)避策略應(yīng)用能力

6)     風(fēng)險承擔(dān)策略應(yīng)用能力

3、風(fēng)險監(jiān)督處理能力

1)     跟蹤監(jiān)測能力

2)     風(fēng)險預(yù)警能力

3)     風(fēng)險監(jiān)測      

4)     風(fēng)險報送與處置   

5)     各類風(fēng)險管理程序

4、信息管理與應(yīng)用能力

1)     信息采集能力

2)     信息分析能力

3)     信息管理能力

4)     大數(shù)據(jù)分析及處理能力

5)     人工智能信息處理技術(shù)

6)     區(qū)塊鏈在風(fēng)險管理領(lǐng)域中的應(yīng)用

5、獨立溝通能力

1)     風(fēng)險溝通技術(shù)與方法

2)     保持獨立

四、主要風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

1.      風(fēng)險管理部部長崗位職責(zé)

2.      風(fēng)險管理部部長助理崗位職責(zé)

3.      風(fēng)險管理部風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

4.      風(fēng)險管理部承兌匯票復(fù)審崗崗位職責(zé)

5.      風(fēng)險管理部信貸審核崗崗位職責(zé)等

課程小結(jié)