課程時(shí)長：6課時(shí) + 案例制作、展示工具制作（課后作業(yè)）

課程對(duì)象：財(cái)富（零售）條線專業(yè)團(tuán)隊(duì)、財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理

課程收益：

1. 在新資管新規(guī)背景下，學(xué)習(xí)如何去開發(fā)高價(jià)值客戶，達(dá)成業(yè)績目標(biāo)。

2. 熟知價(jià)值客戶開發(fā)及經(jīng)營的全流程，提升銷售復(fù)雜產(chǎn)品的能力，實(shí)現(xiàn)長期的業(yè)績達(dá)成。

本課程為結(jié)合疫情后時(shí)代新形勢(shì)、新挑戰(zhàn)、新變化更新后版本。本課程之前標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。

課程大綱：

一、資管后時(shí)代財(cái)富管理配置策略與模型

1. 財(cái)富管理核心配置策略及模型

1) 模型一：新時(shí)代下的高端財(cái)富管理金字塔

2) 重大風(fēng)險(xiǎn)保障在財(cái)富管理中的地位

3) 構(gòu)建年金化收入在財(cái)富管理配置模型中的作用與工具介紹

4) 模型二：巴克萊的“核心+衛(wèi)星投資組合”模型

2. 資產(chǎn)配置主線一：宏觀經(jīng)濟(jì)周期下大類資產(chǎn)輪動(dòng)規(guī)律--美林的投資鐘模型

1) 經(jīng)濟(jì)周期理論與大類投資市場

2) 不同經(jīng)濟(jì)周期階段下主要資產(chǎn)類別的表現(xiàn)

3) 貨幣政策和財(cái)政政策的使用與投資策略

4) 如何依據(jù)美林投資鐘進(jìn)行投資者教育

5) 投資鐘模型在美國、中國資本市場上的應(yīng)用

3. 資產(chǎn)配置主線二：供給側(cè)改革主線下的新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換之機(jī)遇

1) 十四五新動(dòng)能崛起的邏輯與挑戰(zhàn)

2) 工業(yè)制造2025戰(zhàn)略

3) 新基建戰(zhàn)略與新基建投資

4) 科創(chuàng)板與科技“獨(dú)角獸”投資

二、創(chuàng)新金融產(chǎn)品組合與金融方案新視野

1. 高凈值人士正在配置哪些另類資產(chǎn)？

1) REITs房地產(chǎn)投資基金信托

2) FOF基金、私募股權(quán)FOF母基金

3) VC基金

4) 海外投資新模式：跨境理財(cái)通與QDLP

5) 財(cái)富的分配與傳承工具介紹---保險(xiǎn)金信托

2. 資產(chǎn)配置核心原理與投資組合構(gòu)建

1) 高凈值客戶投資組合建構(gòu)流程

2) 投資資產(chǎn)配置的基本方法

3. 投資組合管理策略

1) 投資風(fēng)格的確定和風(fēng)格投資的進(jìn)行

2) 資產(chǎn)配置與投資組合管理實(shí)踐、如何對(duì)不同家庭設(shè)計(jì)金融套餐組合方案

3) 案例訓(xùn)練：高凈值家庭資產(chǎn)配置策略

三、資產(chǎn)配置方案制作與展示

1. 以投資時(shí)鐘模型，在降息周期鎖定（長期）穩(wěn)定收益為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

2. 以創(chuàng)建非工資性收入（年金），來為退休養(yǎng)老作準(zhǔn)備為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

3. 以經(jīng)濟(jì)波動(dòng)時(shí)代，創(chuàng)建穩(wěn)定安全收入，避免資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

4. 資產(chǎn)培訓(xùn)方案制作與優(yōu)秀案例分享

5. 投顧的角色與團(tuán)隊(duì)合作配合技巧

6. 價(jià)值客戶資產(chǎn)配置方案展示的場景與應(yīng)用

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