主講老師: | 鄔瑜駿 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 在建立多層次保障體系政策不斷深化的背景下,保險(xiǎn)行業(yè)正迎來新一輪變革。從金融結(jié)構(gòu)頂層設(shè)計(jì)來看,保險(xiǎn)納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升,財(cái)富管理的高端代理人轉(zhuǎn)型模式有望帶來新一輪價(jià)值提升。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-10-17 16:20 |
課程背景:
從我國保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展階段來看,我國保險(xiǎn)業(yè)尤其是三四線下沉市場保費(fèi)深度密度空間較大。百萬醫(yī)療險(xiǎn)及保險(xiǎn)行業(yè)線上化有望帶來新一輪的增量。保險(xiǎn)企業(yè)要突破利率及人口紅利周期,實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展,需要持續(xù)深化價(jià)值及科技轉(zhuǎn)型。各保險(xiǎn)企業(yè)加快推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道改革和數(shù)字化運(yùn)營轉(zhuǎn)型,以應(yīng)對人口紅利消失及疫情影響,轉(zhuǎn)型成效將在新五年規(guī)劃中初現(xiàn)。
在保險(xiǎn)市場整體擴(kuò)大背景下,分層已經(jīng)在加速。下沉市場“普惠”保險(xiǎn)異軍突起,以惠民保為代表的“普惠型”商業(yè)保險(xiǎn)的崛起,在激發(fā)了健康險(xiǎn)市場的需求的同時(shí),也帶來了對百萬醫(yī)療險(xiǎn)等的“擠出”效應(yīng)。保險(xiǎn)在第三支柱養(yǎng)老、財(cái)富分配與傳承等高端市場規(guī)模尚待挖掘,但部分中外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)主推“傳承”與“風(fēng)險(xiǎn)隔離”的大額保單,在產(chǎn)品創(chuàng)新的同時(shí)競爭態(tài)勢逐步加劇。
本課程從宏觀十四五規(guī)劃變革、保險(xiǎn)監(jiān)管政策和行業(yè)產(chǎn)品競爭三個(gè)維度來剖析十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略。
課程大綱:
一、十四五規(guī)劃下多層次養(yǎng)老保障體系構(gòu)建、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)新時(shí)代到來
1. 2020年初,銀保監(jiān)會等13個(gè)部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)社會服務(wù)領(lǐng)域商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的意見》(保險(xiǎn)行業(yè)“新5年規(guī)劃)
2. 解讀保險(xiǎn)業(yè)“新五年規(guī)劃”的邏輯與思路
3. 人口結(jié)構(gòu)變遷背景下,人身險(xiǎn)如何進(jìn)行個(gè)性化、差異化、定制化產(chǎn)品開發(fā)改革,實(shí)現(xiàn)規(guī)劃要求:需求有對接、產(chǎn)品有市場、服務(wù)有保障。
4. 十四五規(guī)劃體系如何打造多層次養(yǎng)老金體系
1) 銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)已經(jīng)展開
2) 個(gè)人養(yǎng)老產(chǎn)品“四大金剛”介紹與優(yōu)劣勢分析
3) 養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品:在個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中較受歡迎,原因在于大眾對此類產(chǎn)品認(rèn)知程度較高,風(fēng)險(xiǎn)收益特征較為符合大眾“胃口”;
4) 養(yǎng)老目標(biāo)基金運(yùn)作平穩(wěn)良好,市場認(rèn)可度日益提高;
5) 專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)在服務(wù)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員方面優(yōu)勢明顯;
6) 養(yǎng)老儲蓄:銀行系、穩(wěn)定安全有保障
7) 國民養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的定位與功能
5. 十四五規(guī)劃布局下的壽險(xiǎn)(養(yǎng)老)險(xiǎn)行業(yè)變革
1) 產(chǎn)品多元化滿足不同客群需求
2) 專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)推進(jìn),促進(jìn)第三支柱建設(shè)
3) 各試點(diǎn)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品特色與差異度
6. 后疫情時(shí)代健康險(xiǎn)發(fā)展新趨勢
1) 重疾險(xiǎn)新政帶來的爆發(fā)是否可持續(xù)?
2) 醫(yī)療險(xiǎn)和高價(jià)值健康險(xiǎn)的購買力分析
3) 多樣化的參與形式、細(xì)分的產(chǎn)品構(gòu)建多層次保障需求
7. 從“惠民?!睙岢笨雌栈菪捅kU(xiǎn)的趨勢
1) “惠民保”產(chǎn)品的定價(jià)更偏向“普惠”保險(xiǎn)屬性,是否體現(xiàn)“城市定制”和商業(yè)健康保險(xiǎn)應(yīng)有的特征?
2) 城鄉(xiāng)居民醫(yī)保壓力是否助推了政府對惠民保的支持
3) 對于推出“惠民保”的城市其以百萬醫(yī)療險(xiǎn)為代表的重疾險(xiǎn)的銷量是否會受到顯著的替代效應(yīng)影響
4) “惠民?!钡耐瞥鍪欠裼兄谕苿颖kU(xiǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
8. 銀保產(chǎn)品的特色,保險(xiǎn)業(yè)呼喚回歸本源與產(chǎn)品創(chuàng)新并重
1) 銀保產(chǎn)品形態(tài)持續(xù)優(yōu)化,返還加快,長期IRR提升
2) 萬能結(jié)算利率維持在高位是否可持續(xù)?
3) 增額終身壽的改革方向?
二、保險(xiǎn)監(jiān)管下半場:強(qiáng)化產(chǎn)品披露與風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 保險(xiǎn)業(yè)《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露管理辦法》
1) 明確險(xiǎn)企為產(chǎn)品信息披露主體;
2) 全面涵蓋各產(chǎn)品、各流程的信息披露要求;
3) 細(xì)化信息披露內(nèi)容、方式、服務(wù)特殊人群的信息披露事項(xiàng)等。
2. 償二代二期實(shí)施在即的影響
3. 《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定(征求意見稿)》解讀
1) 償付能力的三支柱框架與監(jiān)管舉措
2) 償二代二期下監(jiān)管下的險(xiǎn)企差異化經(jīng)營戰(zhàn)略
三、高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用
1. 保險(xiǎn)納入居民資產(chǎn)配置重要性不斷提升,財(cái)富管理轉(zhuǎn)型如何帶來價(jià)值提升。
2. 高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)與需求探索
1) 企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
2) 家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
3) 財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
3. 大額保單在企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富傳承規(guī)劃中的應(yīng)用
1) 保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
2) 保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭的法律邏輯與解決路徑探析?
3) 如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承?
4) 平安銀保團(tuán)隊(duì)“平安私人銀行家”案例
四、壽險(xiǎn)“產(chǎn)品+服務(wù)”體系變革,風(fēng)口已至
1. “保險(xiǎn)+服務(wù)”---高端康養(yǎng)、居家養(yǎng)老、健康管理三條經(jīng)線服務(wù)客群
2. 平安保險(xiǎn)案例:推動“4渠道+3產(chǎn)品”的改革戰(zhàn)略
3. 監(jiān)管規(guī)范督促互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)渠道良性發(fā)展
1) 保險(xiǎn)科技推動下會否出現(xiàn)“獨(dú)角獸”型保險(xiǎn)平臺
4. 保險(xiǎn)行業(yè)的未來展望:以客戶為中心,通過“產(chǎn)品+生態(tài)”的橫向體系,以健康、康養(yǎng)、信托等產(chǎn)品組合完善客戶全方位配置需求。
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