2018年商業(yè)銀行信貸投向策略

回眸2017

· 展望2018

2017年，面對復(fù)雜多變的經(jīng)濟形勢和逐漸趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境，廣大金融企業(yè)融資和銀行信貸從業(yè)人員，開拓進取、防范風(fēng)險，取得了豐碩的成果。如何應(yīng)對新問題？信貸投向何處？融資如何創(chuàng)新？

第一部分（第一天上午9：00-12：00）

一、中共十九大對于中國社會經(jīng)濟及銀行信貸投向的深刻影響

二、金穩(wěn)委成立后強監(jiān)管背景下的融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與合規(guī)

三、財政規(guī)范與區(qū)域經(jīng)濟分化背景下的信貸投向把握

四、美好生活與消費升級背景下的授信業(yè)務(wù)機遇

五、發(fā)展質(zhì)量效率動力變革背景下的行業(yè)信貸拓展

六、2018年商業(yè)銀行信貸工作重點

七、政府購買服務(wù)政府付費型PPP受限后的政信類業(yè)務(wù)敘作方向與方法（案例1）

八、資管新規(guī)對政信業(yè)務(wù)、政府產(chǎn)業(yè)基金模式的重大影響

九、城投轉(zhuǎn)型與城投融資的政策、難點和解決方法（案例2）

第二部分（第一天下午14:00-17：00）

十、信貸行業(yè)分析方法及行業(yè)核心特征把握

1、行業(yè)分析常見誤區(qū)剖析(案例3、4、5)

2、行業(yè)分析主要內(nèi)容、供求關(guān)系、行業(yè)壁壘、行業(yè)階段、競爭格局

3、信貸視角下的行業(yè)分析精髓、投資視角下的行業(yè)分析要素、產(chǎn)業(yè)政策背景下的行業(yè)導(dǎo)向

4、信貸投向行業(yè)的分類、擇優(yōu)扶持與區(qū)別對待

十一、新時代房地產(chǎn)行業(yè)面臨的巨變及銀行信貸模式轉(zhuǎn)型

十二、旅游行業(yè)及特色小鎮(zhèn)項目的運營及融資模式（案例6）

十三、重點行業(yè)特征分析、風(fēng)險要素及信貸政策建議

1、公路、機場、民航等基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)

2、高鐵、軍工等裝備制造行業(yè)

3、物流、商貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)發(fā)展趨勢及項目選擇

4、教育、醫(yī)療、制藥、食品、養(yǎng)老行業(yè)

5、礦業(yè)、鋼鐵、航運、工程機械等周期性行業(yè)

6、電力行業(yè)以及火電、水電、風(fēng)電、光伏、核電等細(xì)分行業(yè)

十四、互聯(lián)網(wǎng)消費電子行業(yè)的最新發(fā)展以及對其他行業(yè)生活方式的顛覆性影響

十五、技術(shù)引導(dǎo)型行業(yè)的發(fā)展趨勢、業(yè)務(wù)機會與風(fēng)險分析

十六、2017年商業(yè)銀行信貸投向與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型匯總建議

第三部分（第二天上午9：00-12：00）

公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧大綱

一、2018年經(jīng)濟及銀行業(yè)形勢

（一）2018年經(jīng)濟及銀行業(yè)形勢

（二）對公業(yè)務(wù)客戶營銷中面臨的共性問題

二、對公客戶的業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧

（一）國企上市公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧

1.貸款需求挖掘與營銷

1.1并購貸款

1.2流動資金貸款

1.3項目貸款

1.4集團表外融資

2.資本市場如何做大市值管理（間接融資）

2.1 并購方案設(shè)計

2.2 減持/增持方案設(shè)計

2.3 可交換公司債/私募債方案設(shè)計

2.4 定向增發(fā)方案設(shè)計

2.5 資管新規(guī)對業(yè)務(wù)的影響

3.跨境貿(mào)易需求挖掘與營銷

3.1 內(nèi)保外貸

4.降低負(fù)債率需求挖掘與營銷

4.1優(yōu)先股方案

4.2 永續(xù)債方案

4.3 債轉(zhuǎn)股方案

5.資金回籠需求挖掘與營銷

5.1供應(yīng)鏈融資方案

6.國企上市公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷關(guān)鍵點

6.1 營銷對象問題

6.2 營銷角度問題

6.3 利益互換是前提，通過產(chǎn)品的嵌入帶動業(yè)務(wù)發(fā)展

第四部分（第二天下午13:30：00-16：30）

（二）小微企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧

1.小微企業(yè)特點及風(fēng)險點

2.小微企業(yè)營銷重點工作

2.1如何開展對公新開戶工作

2.2如何進行信息采集

2.3如何進行營銷名單的走訪

2.4如何做好市場規(guī)劃

2.5如何提升客戶服務(wù)效率

2.6 如何調(diào)動員工積極性

（三）機構(gòu)類客戶業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧

1.機構(gòu)業(yè)務(wù)的變化

2.機構(gòu)類重點營銷客戶對象-“七個一批客戶”

3.機構(gòu)類客戶營銷技巧

4.機構(gòu)類客戶案例

（四）同業(yè)類客戶業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷技巧

1.同業(yè)交易類業(yè)務(wù)

1.1同業(yè)理財類業(yè)務(wù)

1.2同業(yè)資金交易類業(yè)務(wù)

1.3同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化業(yè)務(wù)

1.4 兩融收益權(quán)類業(yè)務(wù)

1.5 收益憑證類業(yè)務(wù)

1.6 黃金租賃業(yè)務(wù)

1.7 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

1.8 債券投資類業(yè)務(wù)

1.9 近期監(jiān)管政策解讀

1.10開展同業(yè)業(yè)務(wù)注意三層關(guān)系

培訓(xùn)目標(biāo)：

通過培訓(xùn)，使學(xué)員明晰2018年政經(jīng)形勢，學(xué)會行業(yè)分析方法，明確2018年的信貸投向和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型策略，以及熱點行業(yè)的營銷和風(fēng)控核心。

培訓(xùn)方式：

課堂講解、PPT展示、案例討論、現(xiàn)場答疑。