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中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范

主講老師: 毛英 毛英

主講師資:毛英

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款,借款人不需要提供擔(dān)保。其特征就是債務(wù)人無(wú)需提供抵押品或第三方擔(dān)保僅憑自己的信譽(yù)就能取得貸款,并以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是我國(guó)銀行長(zhǎng)期以來(lái)的主要放款方式。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-01 11:57


第一部分    中小微企業(yè)信貸的主要特點(diǎn)  

第二部分    中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及成因 

第三部分    中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防范措施 

第四部分    他山之石

 


第一部分 中小微信貸企業(yè)的主要特點(diǎn)

1.1 中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)

1.2 中小微企業(yè)的信貸特點(diǎn)

1.3 中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況

1.4 國(guó)家對(duì)中小微企業(yè)的融資政策

 

第二部分 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及成因 

2.1  中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
2.2  信貸風(fēng)險(xiǎn)原因

外部:經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、企業(yè)自身、外部欺詐

內(nèi)部:風(fēng)險(xiǎn)管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作

2.3 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險(xiǎn)與信貸原則

還款意愿品質(zhì)

還款意愿違約成本

借款人/貸款人的風(fēng)險(xiǎn)-收益對(duì)比

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上下游關(guān)系

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)采購(gòu)模式

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式

銷(xiāo)售的穩(wěn)定性

信用增強(qiáng)/風(fēng)險(xiǎn)緩釋 因素

2.4  中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與對(duì)策

貸前重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

貸中關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

貸后注意風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第三部分 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施

3.1 選擇合適的中小微企業(yè)客戶(hù)
3.2  中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手

選擇抓手順序

風(fēng)險(xiǎn)抓手成本

3.3 方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)

洞悉客戶(hù)產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)作規(guī)律、特點(diǎn)

嚴(yán)控信貸資金用途

產(chǎn)品定價(jià)方法

信貸審查

中小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的連續(xù)性

3.4 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)

軟信息模型:不對(duì)稱(chēng)偏差分析法

財(cái)務(wù)信息的獲取方式/ 來(lái)源 

財(cái)務(wù)信息的分析、檢驗(yàn)

如何編制/重構(gòu)報(bào)表?

邏輯檢驗(yàn):一個(gè)有用的工具

交叉檢驗(yàn)的不同角度

3.5  貸后十類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
3.6 全方位清收盤(pán)活不良貸款

 

第四部分    他山之石

泰隆銀行:

包商銀行

 

 


 
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