供應鏈金融原理與實務

課件詳細提綱

一、供應鏈金融的概念

1、供應鏈金融的定義

從案例導入供應鏈金融概念（案例：小松中國）

定義

特點

2、供應鏈金融與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別

經(jīng)營理念、產(chǎn)品特征、營銷模式、信息整合、系統(tǒng)支持。

二、供應鏈金融的靈魂

1、核心企業(yè)

2、物流

3、信息流

4、資金流

三、供應鏈金融交易自償性分析

1、業(yè)務基礎(chǔ)

2、過程控制

3、增信與擔保

4、信用評級

5、綜合收益

四、供應鏈金融授信產(chǎn)品的交易流程、風險要點與控制措施

（一）存貨融資授信

1、靜態(tài)貨押

概念與交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、動態(tài)貨押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、標準倉單

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、非標準倉單

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、討論：基于風險度量的存貨影射范圍

（二）、預付款融資授信

1、未來貨權(quán)質(zhì)押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、保兌倉

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、國內(nèi)信用證

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、進口信用證質(zhì)押

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

5、商票保貼

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

6、討論：基于監(jiān)管方式的模式化選擇

（三）、應收賬款融資授信

1、國內(nèi)保理

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、有追索權(quán)保理與無追索權(quán)保理

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、保理分類：

六大分類

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

4、 1+N反向保理

5、保理池

6、票據(jù)池

7、應收賬款池

8、出口信用險項下融資

9、討論：基于反向保理的ABS

（四）、融資租賃

1、設備融資租賃

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

2、回購返租型設備融資租賃

概念、交易流程、步驟、風險點、審批要點

3、討論：基于資產(chǎn)租賃權(quán)的資產(chǎn)證券化

五、供應鏈金融授信模式風險解讀

1、1+N

模式解讀與營銷審批要點

2、1+N+1

模式解讀與營銷審批要點

4、M+1+N

模式解讀與營銷審批要點

5、M+1+N+C

模式解讀與營銷審批要點

6、供應鏈金融的生態(tài)鏈

六、供應鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展

1、主導模式：

物流平臺模式

電商平臺模式

銀行平臺模式

2、區(qū)塊鏈參與的供應鏈金融

（案例：中企云鏈）

3、大數(shù)據(jù)時代的供應鏈金融

（案例：京東金融、阿里云倉）

七、供應鏈金融融資授信風險分析

（一）信用風險

1、特點：強調(diào)主體信用的基礎(chǔ)性作用

2、識別：交易資料與數(shù)據(jù)

3、度量：PD、LGD、EL

4、信用風險分析過程

5、信用風險分析工具

（二）市場風險

1、特點

2、識別：單一與系統(tǒng)性

3、度量

案例講解（恒盛與大發(fā)鋁業(yè)）

（三）操作風險

1、特點

2、控制節(jié)點

案例講解（深圳蘿卜章事件）

（四）、法律風險

1、上位法

2、部門規(guī)章和監(jiān)管條例

3、銀行內(nèi)部控制制度