金融機(jī)構(gòu)高管人員法商提升之道

課程大綱/要點：

一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理

1、 新經(jīng)濟(jì)形勢下的金融監(jiān)管趨勢

2、 強(qiáng)監(jiān)管下的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求

3、 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險的緣起——主要風(fēng)險類型介紹及內(nèi)外因分析

二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險概述

1、 金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險的定義及理解

2、 我國金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點

三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營中主要法律風(fēng)險點

(一) 合同管理相關(guān)

1. 格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認(rèn)定及免責(zé)事項邊界

2. 從儲戶被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過失責(zé)任

3. 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)

4. 金融機(jī)構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見法律風(fēng)險

5. 線上合同的訂立及電子簽名的效力分析

6. 無合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂——金融機(jī)構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險

(二) 信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 實質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點

2. 借款的特殊主體問題及違法放貸風(fēng)險規(guī)避

3. “假按揭”風(fēng)險的防范與化解

4. “借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險規(guī)避

5. 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險債權(quán)的處置及司法救濟(jì)過程中的注意事項

6. 企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機(jī)構(gòu)債權(quán)保護(hù)

(三) 負(fù)債類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 存款自愿原則與金融機(jī)構(gòu)過錯責(zé)任的司法認(rèn)定

2. 違規(guī)開戶風(fēng)險與審查原則的理解

3. 高息攬儲風(fēng)險與計息規(guī)則的注意事項

4. 儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任

5. 冒領(lǐng)存款風(fēng)險與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求

6. 存取款錯誤風(fēng)險與不當(dāng)?shù)美姆颠€主張

(四) 擔(dān)保相關(guān)

1. 萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機(jī)構(gòu)常見擔(dān)保的選擇及審查要點

2. 擔(dān)保無效的情形及銀行“脫?！憋L(fēng)險規(guī)避

3. 從重復(fù)抵押談我國《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解

4. 以實務(wù)角度談各類擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析

5. 政府承諾函的法律性質(zhì)及實際效力

(五) 其它經(jīng)營相關(guān)

1. 客戶摔倒，銀行賠償——金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)

2. 員工犯罪，銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險

3. 從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定

4. 金融機(jī)構(gòu)在爭議解決中的證據(jù)固定——兼談我國訴訟法舉證責(zé)任的分?jǐn)?/span>

5. 電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)

6. 商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究

7. 理財、代銷業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范

8. “創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限

四、金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險管理體系構(gòu)建

1. 目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理體系的主要問題

2. 商業(yè)銀行風(fēng)險意識文化的建立

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