主講老師: | 郁良 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中,銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟(jì)活動。金融主體通過金融工具把資金流向稀缺的地方,整個過程無非是對貨幣進(jìn)行發(fā)行、投放、流通和回籠,各種存款的吸收和提取。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-19 09:42 |
課程大綱/要點:
一、新形勢下的金融業(yè)合規(guī)管理
1、 新經(jīng)濟(jì)形勢下的金融監(jiān)管趨勢
2、 強(qiáng)監(jiān)管下的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求
3、 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險的緣起——主要風(fēng)險類型介紹及內(nèi)外因分析
二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險概述
1、 金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險的定義及理解
2、 我國金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點
三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營中主要法律風(fēng)險點
(一) 合同管理相關(guān)
1. 格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認(rèn)定及免責(zé)事項邊界
2. 從儲戶被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過失責(zé)任
3. 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)
4. 金融機(jī)構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見法律風(fēng)險
5. 線上合同的訂立及電子簽名的效力分析
6. 無合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂——金融機(jī)構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險
(二) 信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)
1. 實質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點
2. 借款的特殊主體問題及違法放貸風(fēng)險規(guī)避
3. “假按揭”風(fēng)險的防范與化解
4. “借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險規(guī)避
5. 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險債權(quán)的處置及司法救濟(jì)過程中的注意事項
6. 企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機(jī)構(gòu)債權(quán)保護(hù)
(三) 負(fù)債類業(yè)務(wù)相關(guān)
1. 存款自愿原則與金融機(jī)構(gòu)過錯責(zé)任的司法認(rèn)定
2. 違規(guī)開戶風(fēng)險與審查原則的理解
3. 高息攬儲風(fēng)險與計息規(guī)則的注意事項
4. 儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任
5. 冒領(lǐng)存款風(fēng)險與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求
6. 存取款錯誤風(fēng)險與不當(dāng)?shù)美姆颠€主張
(四) 擔(dān)保相關(guān)
1. 萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機(jī)構(gòu)常見擔(dān)保的選擇及審查要點
2. 擔(dān)保無效的情形及銀行“脫?!憋L(fēng)險規(guī)避
3. 從重復(fù)抵押談我國《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解
4. 以實務(wù)角度談各類擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析
5. 政府承諾函的法律性質(zhì)及實際效力
(五) 其它經(jīng)營相關(guān)
1. 客戶摔倒,銀行賠償——金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)
2. 員工犯罪,銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險
3. 從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定
4. 金融機(jī)構(gòu)在爭議解決中的證據(jù)固定——兼談我國訴訟法舉證責(zé)任的分?jǐn)?/span>
5. 電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)
6. 商業(yè)銀行反洗錢法律問題研究
7. 理財、代銷業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險防范
8. “創(chuàng)新”還是違規(guī)?——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限
四、金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險管理體系構(gòu)建
1. 目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理體系的主要問題
2. 商業(yè)銀行風(fēng)險意識文化的建立
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