且行且珍惜——銀行從業(yè)人員職務犯罪風險防范

課程大綱/要點：

一、 我國金融職務犯罪現(xiàn)狀概述

(一) 銀行業(yè)職務犯罪的特點——高發(fā)場景及人群

(二) 銀行業(yè)職務犯罪的原因簡析

1. 外部刺激與內(nèi)部監(jiān)督的平衡

2. 金融創(chuàng)新與內(nèi)部合規(guī)的平衡

二、 銀行從業(yè)人員高發(fā)刑事法律風險解析（各章節(jié)結(jié)合案例）

(一) 我國刑法體系簡介

(二) 刑事犯罪核心概念梳理

1. 四要素原則——此罪與彼罪的認定標準

2. 雙罰制——單位與個人的權(quán)責劃分

3. “巨大”、“特別巨大”、共同犯罪、加重、減輕——常見定罪用語解析

(三) 破壞金融管理秩序類犯罪

1. 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準文件罪——銀行證照管理的法律風險

2. 高利轉(zhuǎn)貸罪、偽造、變造金融票證罪——銀行授信審批環(huán)節(jié)的法律風險

3. 洗錢罪——銀行反洗錢面臨的形勢與挑戰(zhàn)

(四) 腐敗類犯罪

1. 貪污罪—— 一言堂的法律風險

2. 受賄罪——銀行合規(guī)制度建設如何抵御利益誘惑

3. 職務侵占罪——銀行核心人員及財務管理制度的法律關注點

4. 國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員濫用職權(quán)罪——銀行“一把手”“的權(quán)力邊界

(五) 金融詐騙類犯罪

1. 貸款詐騙罪——金融機構(gòu)參與詐騙行為的法律認定及后果

2. 金融憑證詐騙罪——兼談詐騙犯罪與銀行從業(yè)人員其他行為競合問題

(六) 其它

1. 侵犯公民個人信息罪——銀行對客戶個人信息的收集及使用注意事項

2. 簽訂、履行合同失職被騙罪——銀行工作人員失職的法律風險

(七) 互聯(lián)網(wǎng)金融的刑法邊界

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