資產(chǎn)配置及金融技術(shù)工具

01課程收益

核心收益01：認(rèn)知大資管時代的政策，掌握后疫情時代理財市場的變化

核心收益02：了解資管2.0的具體特征及發(fā)展趨勢

核心收益03：掌握資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論，熟練應(yīng)用各種資產(chǎn)配置模型

核心收益04：認(rèn)知大類投資產(chǎn)品，學(xué)習(xí)并應(yīng)用各種投資方法及工具

核心收益05：了解保險銷售的底層邏輯，應(yīng)用保險架構(gòu)解決家庭財務(wù)風(fēng)險

02課程詳情

【授課對象】

銀行理財經(jīng)理及主管

【授課形式】

課堂講解＋案例教學(xué)＋情景模擬+演練互動

【課程時間】：

1天

03課程主要內(nèi)容

第一章：大資管時代的投資思維

第二章：資產(chǎn)配置技術(shù)

第三章：大類投資產(chǎn)品及投資技術(shù)

第四章：保險規(guī)劃

課程大綱詳情

第一章、大資管時代的投資思維

（一）大資管時代解析

1、何謂資管業(yè)務(wù)

2、何謂大資管時代

3、大資管背景

4、資管業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞解析

5、資管新規(guī)

6、資管2.0時代銀行理財?shù)霓D(zhuǎn)型

7、后疫情時代金融機構(gòu)發(fā)展趨勢

（二）新時代投資思維

1、認(rèn)清投資趨勢

1）新工具

2）新趨勢

3）新模式

4）新理念

2、用對投資方法

3、建立投資思維框架

4、識別并控制投資風(fēng)險

5、投資實際上是另一個鏡像的世界

第二章、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)

（一）什么是資產(chǎn)配置

1、什么是資產(chǎn)配置

2、為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置

3、資產(chǎn)配置三大維度

4、資產(chǎn)配置四大步驟

5、資產(chǎn)配置失效點

6、資產(chǎn)配置再平衡

（二）資產(chǎn)配置模型

1、初級資產(chǎn)配置模型

1）感性的資產(chǎn)配置模型

2）簡單配置模型

3）穩(wěn)健的綜合資產(chǎn)配置模型

4）經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型

5）智能投顧平臺

2、中級資產(chǎn)配置模型

3、高級資產(chǎn)配置模型

第三章、大類投資產(chǎn)品及投資技術(shù)

（一）固收類投資

1、基礎(chǔ)認(rèn)知

2、投資技術(shù)

（二）權(quán)益類投資

1、股票投資

1）基礎(chǔ)認(rèn)知

2）決定股價的因素

3）投資技術(shù)

a、趨勢投資法

b、主體投資法

c、個股發(fā)現(xiàn)法

4）規(guī)避中國特色的投資陷阱

2、K線圖

1）基礎(chǔ)認(rèn)知

2）單獨一條K線

3）K線組合

3、基金投資

1）基礎(chǔ)認(rèn)知

2）選好基金的四個標(biāo)準(zhǔn)

3）基金投資技術(shù)

4、基金定投

1）基金定投的優(yōu)勢

2）基金定投的適用人群

3）如何選擇

第四章、保險規(guī)劃

（一）基礎(chǔ)認(rèn)知

1、三個“人”與三個“權(quán)利”

2、保險種類

3、為什么要買保險

4、保險建立人生防御體系

（二）重疾險的購買邏輯

1、為什么要買重疾險

2、重疾險新規(guī)

3、重疾險答疑

（三）有錢人購買保險的五個理由

1、是風(fēng)險保障的財產(chǎn)

2、是保證生命資產(chǎn)的財產(chǎn)

3、是建立企業(yè)與家庭“防火墻”的財產(chǎn)

4、是保值增值的資產(chǎn)

5、是節(jié)稅傳承的財產(chǎn)

（四）購買保險是對生活質(zhì)量的一種投資

1、物質(zhì)生活

2、精神生活

（五）家庭風(fēng)險管理的保險架構(gòu)模型

1、基本模型

2、家庭稅務(wù)風(fēng)險管理

3、家庭婚姻風(fēng)險管理