商業(yè)銀行投資理財(cái)基本策略分析

課程大綱

一、課程簡(jiǎn)介

正確的投資策略是成功理財(cái)?shù)臎Q定性條件，具體包括：投資品種的正確選擇、投資時(shí)機(jī)的把握、合理的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)等。

金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，成功理財(cái)是成功營(yíng)銷的載體，沒(méi)有成功的投資策略就沒(méi)有成功的理財(cái)產(chǎn)品的銷售，并進(jìn)而成為決定一家商業(yè)理財(cái)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。發(fā)展商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，既是重要的發(fā)展趨勢(shì)，又顯得迫在眉睫。

本培訓(xùn)課程主要包括：商業(yè)銀行理財(cái)基本策略、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)預(yù)測(cè)與分析方法、金融投資理論的應(yīng)用分析、理財(cái)產(chǎn)品的特征與選擇、營(yíng)銷策略以及在借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上分析中國(guó)目前各商業(yè)銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀，具有較強(qiáng)的實(shí)際操作性和借鑒性。

二、培訓(xùn)目標(biāo)：

    本培訓(xùn)課程旨在揭示金融理財(cái)產(chǎn)品特征，為成功理財(cái)提供良好的對(duì)策建議，幫助客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)不同的投資策略、客戶營(yíng)銷策略、客戶維護(hù)的技巧從而實(shí)現(xiàn)良好的業(yè)績(jī)指標(biāo)；借鑒國(guó)外先進(jìn)商業(yè)銀行理念與經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境，幫助商業(yè)銀行高級(jí)客戶經(jīng)理掌握先進(jìn)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，贏得更多的優(yōu)質(zhì)客戶，樹立商業(yè)銀行品牌形象。

三、培訓(xùn)提綱：

1、商業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃基本知識(shí)

1.1  國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行理財(cái)現(xiàn)狀

1.2  理財(cái)服務(wù)的基本方式和特點(diǎn)

1.3  理財(cái)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和特點(diǎn)

1.4  理財(cái)師的職業(yè)能力和道德要求

1.5  如何成為一個(gè)成功的理財(cái)師

2、宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)與分析方法

2.1  宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)系：互聯(lián)網(wǎng)沖擊、『互聯(lián)網(wǎng)+』圖景及其他

2.2  經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略：行業(yè)還是區(qū)域？

2.3  2016-2020年中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)特征及趨勢(shì)：回歸傳統(tǒng)還是繼續(xù)瘋狂？

2.4  當(dāng)前環(huán)境下個(gè)人及公司理財(cái)?shù)幕舅悸泛驮瓌t

2.5  政府宏觀調(diào)控政策走向分析

3、金融投資理論對(duì)投資行為的應(yīng)用分析

3.1  隨即漫步理論的應(yīng)用性分析

3.2  技術(shù)分析的應(yīng)用性分析

3.3  基本分析的應(yīng)用性分析

3.4  現(xiàn)代組合投資理論的應(yīng)用性分析

3.5  均值回歸選股策略

3.6  增發(fā)公司股票投資策略

4、理財(cái)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)的比較與理財(cái)產(chǎn)品的選擇

4.1  各種投資理財(cái)渠道和產(chǎn)品的綜合比較分析

4.2  股票類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品

4.3  債券類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品

4.4  黃金類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品

4.5  組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

4.6  QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品

4.7  外匯類資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品

4.8  新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品

4.9  房地產(chǎn)投資分析

4.10  其他投資渠道的分析

5、家庭綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)與營(yíng)銷策略

5.1  家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容

5.2  家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的原則

5.3  家庭綜合理財(cái)規(guī)劃書的設(shè)計(jì)與制作

6、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與營(yíng)銷策略

6.1  理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述

6.2  客戶分析與理性投資策略

6.3  財(cái)務(wù)規(guī)劃與營(yíng)銷策略

7、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展社會(huì)環(huán)境分析與營(yíng)銷策略選擇

7.1  我國(guó)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)漸趨多元化

7.2  我國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入增長(zhǎng)快速

7.3  中國(guó)居民投資渠道漸趨寬廣

7.4  城市居民投資理財(cái)意愿透析

8、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益現(xiàn)象剖析

8.1   銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率解析

8.2   銀行理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)稟賦解析

8.3   銀行理財(cái)產(chǎn)品投資策略解析

8.4   2010-2015年中國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)存在的問(wèn)題與對(duì)策

9、中國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品定量分析

9.1  2010-2015發(fā)行能力排行

9.2  2010-2015收益能力排行

9.3  2010-2015風(fēng)險(xiǎn)控制能力排行

9.4  2010-2015理財(cái)服務(wù)豐富性排行

10、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品環(huán)境PEST分析

10.1  政策法律環(huán)境分析

10.2  經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

10.3  社會(huì)文化環(huán)境分析

10.4  技術(shù)環(huán)境分析

11、2016-2020年中國(guó)理財(cái)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)研判

11.1  中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)整體發(fā)展?fàn)顩r研習(xí)

11.2  未來(lái)中國(guó)理財(cái)行業(yè)發(fā)展前景展望

11.3  2016-2020年中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢(shì)研判

12、課程總結(jié)：『十三五』商業(yè)銀行理財(cái)服務(wù)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)與2016-2017年商業(yè)銀行理財(cái)服務(wù)策略分析

12.1 商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略展望

12.2 商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中期拓展策略研判

12.3 商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)短期服務(wù)技巧設(shè)計(jì)