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特殊人群業(yè)務(wù)風(fēng)險全案例解析

主講老師: 笪文灝 笪文灝

主講師資:笪文灝

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融系統(tǒng)的核心組成部分,主要負(fù)責(zé)存儲、轉(zhuǎn)移和管理資金。作為金融中介機(jī)構(gòu),銀行通過吸收公眾存款,向企業(yè)、個人和其他機(jī)構(gòu)提供貸款和金融服務(wù),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長和發(fā)展。此外,銀行還扮演著支付中介的角色,提供支票、信用卡和其他支付工具,方便人們進(jìn)行日常交易。同時,銀行也提供金融咨詢和投資服務(wù),幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中,銀行發(fā)揮著不可或缺的作用,為社會和經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定與繁榮做出了重要貢獻(xiàn)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-03-01 11:53


課程背景:

在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中,特殊人群支取業(yè)務(wù)風(fēng)險是實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險案例都是特殊人群中爭議比較大的基層業(yè)務(wù)案例,并且在實(shí)際工作中經(jīng)常遭到投訴等負(fù)面情況,甚至處理不當(dāng)可能會上升到法律法規(guī)層面。所以,通過講解能快速應(yīng)對業(yè)務(wù)風(fēng)險,更好的規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。

 

學(xué)員收益:

1. 結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)

2. 重在案例內(nèi)容講授透徹

3. 學(xué)員會用到實(shí)際業(yè)務(wù)中

 

培訓(xùn)時間:1/6小時

培訓(xùn)費(fèi)用:

培訓(xùn)方式:案例分析、互動分享、啟發(fā)式講授

 

 

第一講:代掛代取業(yè)務(wù)風(fēng)險

一、 特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一:客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款?

1. 親屬如何界定

2. 對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?

3. 對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做?

4. 精神病人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

案例二:客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理?

1. 植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序?

2. 植物人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

案例三:意識不清的老人(老年癡呆患者)在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)?

1. 老年癡呆癥基本病理特征?(了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn),掌握證據(jù)的主動性)

2. 在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字,是否必須要求代簽?

3. 精神恍惚/意識不清老年人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

案例四:服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)?

1. 服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么?

2. 在服刑期間,犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?

3. 公證處不上門我們要如何建議客戶去做?

4. 服刑羈押人員業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

案例五:出國人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理?

1. 涉外公證的審核要點(diǎn)及視頻取證的審核要點(diǎn)?

2. 出國人員業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

 

二、 未成年人業(yè)務(wù)

案例一:未成年人(留守兒童)業(yè)務(wù)要如何處理?

1. 對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)?

2. 未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么?

3. 未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么?

4. 繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎?

5. 未成年人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

 

爭議案例:父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有,另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題?

1. 離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定?

2. 父母外出打工,可否由祖父母代理開戶?

3. 掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑?(未成年人證件審核要點(diǎn))

4. 居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力?

5. 外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)?

6. 香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做?

 

三、 繼承業(yè)務(wù)辦理

案例一:銀行辦理繼承取款時候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)?

1. 有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?

2. 有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?

3. 繼承權(quán)文書的審核要點(diǎn)?

4. 死亡證明哪個單位可以開具呢?

5. 親屬關(guān)系證明哪個單位可以開具呢?

案例二:存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請問我們?nèi)绾沃。浚ㄖ啦恢绬栴}解答)

案例三:繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問題?

案例四:繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項(xiàng)如何繼承?

1. 繼承業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

 

四、 殘疾人如何辦理

案例一:聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)及流程?

1. 聾啞人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

案例二:盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)及流程?

1. 盲人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料

 

 

第二講:其他特殊人群業(yè)務(wù)辦理

一、 外國人業(yè)務(wù)辦理-簽證審核流程

案例一:美國護(hù)照卡是否可以使用?

1. 美國護(hù)照卡是否屬于國際旅行證件?

2. 美國護(hù)照卡在銀行是否能辦理業(yè)務(wù)?

案例二:遇到設(shè)計(jì)比較特殊的護(hù)照如何處理?

1. 護(hù)照頁內(nèi)部缺頁設(shè)計(jì)

2. 護(hù)照號碼是否一人一號終身制?

3. 制作比較粗糙的護(hù)照如何處理?

案例三:設(shè)計(jì)比較另類的護(hù)照如何處理?

1. 無國籍護(hù)照處理方式

2. 第三性別護(hù)照處理方式

案例四:延期護(hù)照如何審理?

 

二、 華僑業(yè)務(wù)辦理

案例一:中國護(hù)照如何審核?

1. 外國居留許可如何審理?

案例二:出入境證明是否可以代替居留證件?

 

三、 查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險

1. 執(zhí)法機(jī)構(gòu)執(zhí)法權(quán)限

2. 查凍扣業(yè)務(wù)操作流程

案例一:多個執(zhí)法機(jī)構(gòu)針對同一賬戶進(jìn)行凍結(jié),銀行系統(tǒng)是否存在滯后?

案例二:執(zhí)法機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)操作如何應(yīng)對?

 

 


 
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