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賬戶管理及電信詐騙課綱

主講老師: 笪文灝 笪文灝

主講師資:笪文灝

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融系統(tǒng)的核心組成部分,主要負責存儲、轉移和管理資金。作為金融中介機構,銀行通過吸收公眾存款,向企業(yè)、個人和其他機構提供貸款和金融服務,促進經(jīng)濟的增長和發(fā)展。此外,銀行還扮演著支付中介的角色,提供支票、信用卡和其他支付工具,方便人們進行日常交易。同時,銀行也提供金融咨詢和投資服務,幫助客戶實現(xiàn)財富增值。在現(xiàn)代經(jīng)濟中,銀行發(fā)揮著不可或缺的作用,為社會和經(jīng)濟的穩(wěn)定與繁榮做出了重要貢獻。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-03-01 11:53


課程背景:

跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪嚴重影響人民群眾合法權益、破壞社會和諧穩(wěn)定,已成為社會一大公害。人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯(lián)合下發(fā)多項文件,要求商業(yè)銀行進一步加強支付結算管理,防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪活動,切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益,提升各項金融服務,為了響應國家號召,對人民銀行要求的進一步提高銀行賬戶的服務與管理進行貫徹執(zhí)行,增強運營人員的風險防控意識,掌握風險業(yè)務的合規(guī)處理辦法。

 

學員收益:

1. 學會如何識別客戶身份及可疑客戶

2. 靈活應對冒名開戶

3. 電信詐騙識別與攔截

 

培訓時間:1/6小時

培訓費用:

培訓方式:案例分析、分組討論、互動分享、啟發(fā)式講授

 

第一講:賬戶管理

一、業(yè)務意愿的真實性

1、對公業(yè)務主體:一筆業(yè)務合規(guī)、有效性的判斷

案例1:開戶是客戶當面加蓋預留印鑒,是否還需要核驗印章的真實性?

案例2:開戶意愿核實時,文件規(guī)范要求核實法定代表人,但是單位要求出具授權書,要求不向法定代表人核實,而是向財務負責人核實等,是否可以?

2、個人業(yè)務主體:一筆業(yè)務合規(guī)、有效性的判斷

案例:客戶辦理業(yè)務中,無法簽字,能否由陪同人員握住客戶的手簽字?

3、業(yè)務意愿審核:在當前,不法分子利用個人/企業(yè)賬戶實施詐騙的高發(fā)態(tài)勢下,一筆業(yè)務能否辦理,意愿方面如何作出真實性判斷?

案例1:客戶不配合身份識別,怎么辦?

案例2:客戶的需求、用途等無法做到100%真實性判斷,怎么辦?

4、勤勉盡責:懷疑客戶有備而來,表面上一切合規(guī),受理了擔心埋下隱患?拒絕了又擔心被投訴?怎么辦?

案例:在旅游城市,有不少游客來此經(jīng)常是一兩個月游玩,前往銀行表示要開卡、網(wǎng)銀,方便日常使用?怎么應付這種業(yè)務場景?

 

二、杜絕可疑開戶及冒名開戶行為

(一)客戶盡職調(diào)查的基本要求

有效證件及輔助證件的審核認定

瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置(案例)

失效身份證應對建議及依據(jù)(案例)

單位開戶的盡職調(diào)查要點及上門開戶風險點(案例)

非自然人客戶受益所有人識別(案例)

客戶風險等級評定(案例)

(二)杜絕可疑開戶行為

涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征(案例)

個人客戶開戶理由審核要點(案例)

通過紙面資料分析空殼公司可疑特征(案例)

通過法人對談確認開戶用途合理性(案例)

開戶意愿核實應注意方式方法(案例)

拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(案例演練)

(三)打擊冒名開戶行為

冒名、假名開戶的作案手法(案例)

如何識別冒名開戶(案例)

冒名、假名開戶的應對措施(案例)

冒名開戶的法律責任認定(案例)

 

第二講:電信詐騙

一、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工具來源

個人信息的盜取和流轉(案例)

手機號碼和銀行賬戶的買賣(案例)

海外服務器及活動場所(案例)

二、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的步驟流程

腳本設計(案例)

人工培訓(案例)

分工實施(案例)

三、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪后續(xù)洗錢活動

銀行卡轉賬提現(xiàn)(案例)

第三方支付隱匿身份(案例)

虛擬貨幣及對公賬戶代收(案例)

四、金融行業(yè)監(jiān)管要求

金融消費者權益保護相關要求

有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰(案例)

成效顯著的斷卡行動 (案例)

五、電信詐騙中涉及賬戶管控“查凍扣”問題

1、電信詐騙案件中,公安機關是否具有扣劃權限?

2、公安機關、檢察機關移送法院的案子,法院凍結、扣劃的順位問題;

3、贓款是否應計付利息?

4、辦理完查凍扣后,能否通知客戶?涉及是否保密的事宜?

5、某縣紀委監(jiān)委出具的協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書加蓋的是:中國共產(chǎn)黨XX縣紀律委員會的公章,可以嗎?

6、理論聯(lián)系實際,案例解析如何高效、合規(guī)協(xié)助做好查凍扣工作。有效避免有權機關的處罰與監(jiān)管部門的問責!

 


 
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