貨幣反假與相關(guān)政策課程大綱

課程背景：

自從《人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》正式實施以來，人總行對于貨幣政策管理越來越嚴格，從反假考試到新不宜流通人民幣的規(guī)范管理，再到新國標的即將實施，一切的政策都在向我們說明貨幣業(yè)務(wù)的重要性。隨著疫情政策的開放，人行的執(zhí)法檢查也重新提上了日程，了解貨幣政策，規(guī)范反假內(nèi)控制度，加強制度建設(shè)，提高貨幣鑒別鑒定技能水平，有效規(guī)避相關(guān)風險。

學員收益：

1. 在實操過程中快速識別真假貨幣（本外幣）

2. 快速列出3-6條真假幣的特點

3. 深刻了解貨幣政策

4. 規(guī)范內(nèi)控制度，加強制度建設(shè)

5. 規(guī)范假幣收繳流程

培訓時間：1-2天，6小時/天

培訓方式：案例分析、分組討論、互動分享、現(xiàn)場演示、沉浸式思考，啟發(fā)式講授

第一講：人民幣防偽

一、退出流通領(lǐng)域的人民幣（可講也可不講）

1. 第一套人民幣

2. 第二套人民幣

3. 第三套人民幣

4. 第四套人民幣

二、第五套人民幣

1. 紙張防偽

a) 水印

b) 安全線

c) 纖維絲

2. 印刷防偽

a) 雕刻凹版印刷

b) 縮微文字

c) 膠印對印

3. 油墨防偽

a) 紫外油墨

b) 紅外油墨

4. 第五套人民幣1999年版

5. 第五套人民幣2005年版

6. 第五套人民幣2015年版

7. 第五套人民幣2019年版

三、人民幣假幣

1. 偽造幣

2. 變造幣

3. 假幣收繳指引

第二講：五大常規(guī)外幣防偽

一、美元

1. 變造型假幣

a) 美元變造幣種類及案例

b) 變造幣審核方法

c) 美元各票面風格

2. 普通版假幣

a) 1990年版防偽特征（安全線、縮微文字、防復印線條）

b) 1996年版防偽特征（水印、光變油墨、紫外效果）

c) 2004年版防偽特征（水印、光變油墨、3D安全線、金屬油墨）

3. 精致版假幣識別點

a) 冠字號碼

b) 數(shù)字“1”

c) 包絡(luò)線

d) 油墨滲透

e) 彎頭路燈

f) 矮燈柱

二、港幣

1. 港幣發(fā)行機構(gòu)

2. 港幣票面風格

3. 1993年版港幣

a) 水印

b) 紫外

4. 2000年版港幣

a) 水印

b) 紫外

5. 2003年版港幣

a) 水印

b) 光變油墨

c) 珠光油墨

6. 2010年版港幣

a) 水印

b) 動感光變油墨

c) 變色安全線

7. 2018年版港幣

a) 水印

b) 動感光亮圖案

8. 港幣假幣

a) 變造型假幣

b) 為造型假幣

三、歐元

1. 第一版歐元

a) 水印

b) 對印

c) 珠光油墨

d) 全息圖

e) 光變油墨

2. 第二版歐元

a) 水印

b) 光彩光變油墨

c) 全息圖

d) 紅外

3. 歐元假幣

四、英鎊

1. 透明窗

2. 全息圖

五、日元

1. 1993年版日元

2. 2000年版日元

3. 2004年版日元

第三講：三號令解讀

一、總則

1. 三號令頒布背景

a) 三號令設(shè)立的目的及依據(jù)

b) 三號令適用范圍

2. 三號令術(shù)語定義

a) 人民幣、假幣

b) 流通中的外幣

c) 鑒別、收繳、鑒定、誤收、誤付

3. 三號令管理主體

a) 主動上繳

b) 管理主體

c) 貴金屬鑒定

二、貨幣鑒別

1. 貨幣鑒別義務(wù)

a) 人民幣主要防偽

b) 外幣主要防偽

2. 金融機構(gòu)職責

a) 機具

b) 培訓

c) 冠字號碼

3. 誤付責任

a) 舉證主體

b) 冠字號碼記錄

4. 誤付處理

a) 集榮機構(gòu)承擔的佩服責任

b) 賠付數(shù)量

c) 如果發(fā)生負面輿情的

5. 回籠款中夾雜假幣

a) 業(yè)務(wù)流程不符合規(guī)范

b) 現(xiàn)金機具

c) 出現(xiàn)新類型假幣

三、假幣收繳

1. 收繳義務(wù)

2. 柜面收繳

3. 報告機制

4. 保管方式

5. 實物管理

6. 現(xiàn)金自主設(shè)備收繳

7. 異議處理

四、假幣鑒定

1. 鑒定責任

2. 鑒定要求

3. 辦理時限

4. 鑒定業(yè)務(wù)

5. 結(jié)果反饋

6. 鑒定條件

7. 授權(quán)公示

8. 異議處理

五、監(jiān)督管理

1. 監(jiān)督責任

2. 內(nèi)控制度

3. 數(shù)據(jù)上報

4. 檢查事項

六、法律責任

1. 依《人民幣管理條例》和本辦法設(shè)立的行政處罰

2. 依《人民銀行法和本辦法設(shè)立的行政處罰

3. 依相關(guān)法律法規(guī)和本辦法設(shè)立的行政處罰

4. 對人民銀行設(shè)立的處分事項

七、附則

1. 實施時間

2. 解釋權(quán)

第四講：不宜流通人民幣及殘損幣

一、 標準的差異性

1. 新標準更改了范圍的表述方式

2. 規(guī)范性引用文件

3. 術(shù)語和定義

二、流通人民幣評價標準

1. 臟污

2. 污漬

3. 脫墨

4. 缺失

5. 粘貼

6. 撕裂

7. 拼接

8. 變形

9. 涂寫

10. 折皺

11. 綿軟

12. 碳化

三、殘損幣

1. 殘損幣兌換標準

a) 全額兌換

b) 半額兌換

c) 不予兌換

2. 殘損幣兌換方法

3. 特殘幣兌換方法

第五講：新國標

一、 現(xiàn)金的分類

1. 紙幣鑒別機具

a) 單張

b) 批量

2. 硬幣鑒別機具

a) 單枚

b) 批量

二、人民幣可機讀防偽特征分類

1. 紙幣可機讀18項防偽特征

2. 硬幣可機讀13項防偽特征

三、鑒別能力要求

1. 紙幣機具鑒別能力要求

2. 硬幣機具鑒別能力要求

3. 冠字號碼識別能力要求

四、鑒別機具鑒別能力測試方法

1. 專項測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數(shù)

五、鑒別機具鑒別能力測試方法

1. 專項測試樣張

2. 假幣測試樣張

3. 批量鑒別速度測試及鑒別次數(shù)

第六講：人民銀行執(zhí)法檢查

一、迎檢自查-規(guī)范制度從哪抓？

1. 讓機具有效助力反假防線

a) 在用的現(xiàn)金機具

b) 可機讀的防偽特征

c) 現(xiàn)金機具鑒別能力的零容忍

d) 現(xiàn)金機具鑒別能力日常抽檢及維護升級

2. 反假貨幣培訓工作及信息

a) 金融機構(gòu)的職責

b) 現(xiàn)金從業(yè)人員的能力測評

c) 反假貨幣信息分類

d) 敏感信息報送時限

二、 日常規(guī)范-操作流程記不牢？

1.   涉假糾紛怎么破

a) 冠字號碼查詢申請受理

b) 冠字號碼查詢處理

c) 冠字號碼查詢結(jié)果處理

d) 冠字號碼檢查

2.   反假能力測評

a) 實操

b) 理論

3.   流通券達標要求

a) 大面額清分

b) 流通券的標準

c) 殘損幣考核

三、違必有罰-處罰雷區(qū)怎么避？

1.   有關(guān)假幣堵截能力的處罰規(guī)定

a) 不配合人民銀行監(jiān)督檢查

b) 在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國標和金標標準

c) 未按要求開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓

d) 未按要求采集、存儲人民幣及主要外幣冠字號碼

2.   送的處罰規(guī)定

3.   制的處罰規(guī)定

4.   的投訴處理與行政處罰

a) 對金融機構(gòu)的投訴處理

b) 對金融機構(gòu)的其他處理措施