主講老師: | 王俊峙 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 作為金融從業(yè)人員,對經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化有深刻的認(rèn)知,充分了解各種金融產(chǎn)品面臨的風(fēng)險和機(jī)遇,防止投資者的財富不縮水,實現(xiàn)財富的增值保值,乃至做好家族財富管理和家族財富傳承,是新形勢下每一個從業(yè)人員必須要了解的事情。 本次培訓(xùn)課程從財富變化談起,全面了解新形勢下經(jīng)濟(jì)金融形勢,及各種投資產(chǎn)品的風(fēng)險和機(jī)遇,從實戰(zhàn)角度,量身定制每一個投資者的資產(chǎn)配置計劃,實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增值。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-10-31 11:13 |
財富管理和資產(chǎn)配置
課程背景:
后疫情時代,經(jīng)濟(jì)遭遇了比較大的挑戰(zhàn),消費疲弱、房產(chǎn)低迷、就業(yè)嚴(yán)峻,從國際關(guān)系、資本市場、人口變化和產(chǎn)業(yè)升級都站了十字路口,面臨巨變。財富管理也在經(jīng)歷巨變,資管新規(guī)實施,房產(chǎn)市場空前低迷,股票基金等大幅度下跌,私募資管頻頻爆雷,醫(yī)藥行業(yè)反腐,投資者財富面臨空前威脅和縮水。
作為金融從業(yè)人員,對經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化有深刻的認(rèn)知,充分了解各種金融產(chǎn)品面臨的風(fēng)險和機(jī)遇,防止投資者的財富不縮水,實現(xiàn)財富的增值保值,乃至做好家族財富管理和家族財富傳承,是新形勢下每一個從業(yè)人員必須要了解的事情。
本次培訓(xùn)課程從財富變化談起,全面了解新形勢下經(jīng)濟(jì)金融形勢,及各種投資產(chǎn)品的風(fēng)險和機(jī)遇,從實戰(zhàn)角度,量身定制每一個投資者的資產(chǎn)配置計劃,實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增值。
課程收益:
● 掌握當(dāng)前4種經(jīng)濟(jì)形勢及其應(yīng)對方式,全面了解保險與基金面臨的風(fēng)險機(jī)遇,掌握更好的理財方式與規(guī)避必要風(fēng)險
● 掌握資產(chǎn)配置10大配置策略,個性化為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案,實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長
● 掌握投資風(fēng)險分析5個避雷指南方法,讓投資者遠(yuǎn)離非法融資、理財產(chǎn)品等暴雷產(chǎn)品
● 掌握財務(wù)診斷10大問題與多種資產(chǎn)配置方式,了解老齡化、少子化社會如何做好養(yǎng)老和子女教育規(guī)劃以及促使大家對房產(chǎn)、股票和基金等投資工具的風(fēng)險有深入了解
課程目標(biāo):
◆ 通過課程全方位了解經(jīng)濟(jì)形勢變化,包括中美關(guān)系、人口變化、利率形勢、產(chǎn)業(yè)趨勢及資管新規(guī)等;
◆ 通過課程了解當(dāng)前房產(chǎn)、股票、基金、保險等面臨的風(fēng)險和機(jī)遇,避開投資陷阱,抓住投資機(jī)遇;
◆ 通過課程實操掌握從收集客戶信息、財務(wù)診斷到資產(chǎn)配置,現(xiàn)場個性化定制資產(chǎn)配置方案,掌握資產(chǎn)配置實操方法。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:銀行理財經(jīng)理、壽險從業(yè)者、私行經(jīng)理
課程方式:現(xiàn)場授課+理論精講+現(xiàn)場實戰(zhàn)演練;互動式教學(xué)+體驗式教學(xué);團(tuán)隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
課程大綱
第一講:財富巨變時代到來——宏觀巨變和財富巨變
趨勢一:大國博弈,不確定性時代到來
1. 美聯(lián)儲加息,收割全世界
2. 中美貿(mào)易、科技、金融戰(zhàn)
3. 全球面臨黑天鵝和灰犀牛
互動:不確定時代如何尋找確定性?
趨勢二:出生率下降,老齡化少子化時代到來
1. 人口負(fù)增長時代到來
2. 深度老齡化的威脅
3. 養(yǎng)老替代率和養(yǎng)老金巨大缺口
互動:30年后誰養(yǎng)老?
趨勢三:利率持續(xù)下降,投資陷阱加劇
1. 中長期利率趨勢
2. 房產(chǎn)投資風(fēng)險
3. 股票基金投資風(fēng)險
互動:如果有100萬,現(xiàn)在投在哪里增值最大?
趨勢四:財富加劇分化,產(chǎn)業(yè)變革加劇
1. 貨幣、房產(chǎn)和債務(wù)泡沫
2. 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)到新興產(chǎn)業(yè)變局
3. 創(chuàng)造財富到財富管理時代
——從國際關(guān)系、人口變化、投資風(fēng)險、產(chǎn)業(yè)升級等多維度分析最新的經(jīng)濟(jì)形勢,從而分析如何在現(xiàn)階段保住財富,讓投資者更深入了解資產(chǎn)配置的重要意義;
研討:創(chuàng)造財富和守護(hù)財富在工具、時機(jī)等方面有何不同?
第二講:大變局時代的財富管理
方法一:投資風(fēng)險分析—5個避雷指南方法
1. 非標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品
2. 缺乏流動性房子
3. 高估值的股票
4. 高估值的基金
5. 高估值的股權(quán)
研討:身邊朋友踩過哪些投資的雷
方法二:房地產(chǎn)的風(fēng)險和機(jī)會
1. 人口和老齡化社會風(fēng)險
2. 土地財政和金融屬性消失的風(fēng)險
3. 產(chǎn)業(yè)升級的風(fēng)險
4. 房產(chǎn)出清后部分低估資產(chǎn)的機(jī)會
研討:哪些房子要賣,哪些房子要留?
方法三:理財產(chǎn)品選擇和策略
1. 當(dāng)下理財產(chǎn)品面臨的踩雷和虧損風(fēng)險
2. 理財產(chǎn)品選擇的金三角:流動性、收益性和風(fēng)險性
3. 理財產(chǎn)品長期增值的核心,減少回撤、保住本金和穩(wěn)定復(fù)利
研討:哪些產(chǎn)品是單利,哪些產(chǎn)品是復(fù)利?
方法四:大類資產(chǎn)配置—10大配置策略
1. 現(xiàn)金類資產(chǎn)配置
——貨幣基金、各種保險寶、緊急準(zhǔn)備金
2. 保障類資產(chǎn)配置
——意外、醫(yī)療、重疾險、定期壽險(高凈值客戶不同)
3. 合理負(fù)債
——總資產(chǎn)40%以內(nèi),月現(xiàn)金流40%以內(nèi)
4. 月三分支出法
——消費三分之一、房貸三分之一,定投三分之一
5. 資產(chǎn)三分配置法
——投資房產(chǎn)三分之一,固收三分之一,浮動三分之一
6. 一二線高景氣度城市的房產(chǎn)
——流動性、產(chǎn)業(yè)、人口、品質(zhì)都要具備
7. 固收主要投資資產(chǎn)配置
——混合債基、REITs、對沖量化
8. 浮動收益主要資產(chǎn)配置
——優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股、價值和成長類寬基
9. 高凈值客戶資產(chǎn)管理
——年金險和終生壽險、信托、公私募基金、量化對沖、股權(quán)基金、高端稀缺房產(chǎn)、全球美元配置、藝術(shù)品和收藏品
10. 適當(dāng)冒險
——中概互聯(lián)網(wǎng)基金、自己熟悉的股權(quán)眾籌投資等
總結(jié):在經(jīng)濟(jì)劇烈波動,房產(chǎn)出現(xiàn)拐點,投資不斷暴雷,股票基金不斷下跌的形勢下,投資者如何優(yōu)化房產(chǎn),做好財富管理和資產(chǎn)配置
研討:給你100萬,你現(xiàn)在會如何投資?
第三講:量身定制資產(chǎn)配置計劃
一、理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置
1. 理財規(guī)劃類型:八大理財規(guī)劃
2. 投資和投機(jī)的區(qū)分和運用
3. 資產(chǎn)配置方法:足球隊配置法
二、信息的收集和整理
1. 資產(chǎn)負(fù)債表
2. 收入支出表
3. 財務(wù)比率分析
實戰(zhàn)表格:家庭資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表
三、財務(wù)問題的診斷
1. 財務(wù)信息診斷
1)生息資產(chǎn)和負(fù)債資產(chǎn)
2)理財收入和工作收入
3)高配、次配和低配資產(chǎn)
2. 人生目標(biāo)診斷
1)房產(chǎn)配置財務(wù)目標(biāo)
2)子女教育財務(wù)目標(biāo)
3)退休養(yǎng)老財務(wù)目標(biāo)
3. 資產(chǎn)配置診斷
1)大類資產(chǎn)配置診斷
2)人生金字塔配置診斷
3)一次性投資和定期定額投資診斷
實戰(zhàn)方法:10大常見問題對照表
4. 資產(chǎn)配置的方法
1)三分法資產(chǎn)配置
案例:新中產(chǎn)階層實際財富管理案例、企業(yè)主精英階層財富管理案例
2)現(xiàn)場資產(chǎn)配置方法
實戰(zhàn)演練:分組做實戰(zhàn)的資產(chǎn)配置計劃
1. 現(xiàn)場做方案
1)每組選擇一個實戰(zhàn)客戶
2)全組做資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)方案
——包含信息收集、財務(wù)診斷、一筆投和定投的資產(chǎn)配置方案
2. 分組上臺演練
演練方式:每組講解本組的實戰(zhàn)方案,包括信息收集、方案解讀、產(chǎn)品運用等
3. 演練點評:觀察者點評、參與者點評、老師點評
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