推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

主講老師: 李燕 李燕

主講師資:李燕

課時安排: 1天,6小時/天
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 這一系列的問題需要專業(yè)人士利用法律常識結(jié)合金融產(chǎn)品功能為其解決。本課程的設(shè)計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運用保險功能為客戶做財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)銷售。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-17 09:54

課程背景:

近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢,這一經(jīng)濟(jì)走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?!?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭,總財富133萬億,

同比增長6.4%。巨大的藍(lán)海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能,這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些?目前所面對的財富管理問題有哪些?壽險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些?該如何銷售?

這一系列的問題需要專業(yè)人士利用法律常識結(jié)合金融產(chǎn)品功能為其解決。本課程的設(shè)計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運用保險功能為客戶做財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)銷售。

 

課程收益:

● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野

● 讓學(xué)員掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識

● 讓學(xué)員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風(fēng)險規(guī)劃的方法

● 讓學(xué)員掌握以滿足客戶需求為導(dǎo)向的銷售法

 

課程時間:1天,6小時/天 (半天的課程內(nèi)容可以在此基礎(chǔ)上相應(yīng)調(diào)整)

課程對象:理財師,銀行客戶經(jīng)理,營銷顧問,中高層管理者

課程方式:講授、案例解讀及模擬實戰(zhàn)訓(xùn)練

課程大綱

第一講:從高凈值人群的財富管理目標(biāo)挖掘保險銷售空間

一、高凈值客戶的財富走勢與分布

1. 高凈值客戶的財富增長速度

2. 高凈值客戶群的財富分布

3. 保險目標(biāo)客群市場的確定

二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化

1. 資產(chǎn)配置占比

1)現(xiàn)金及存款

2)投資性不動產(chǎn)凈值

3)資本市場產(chǎn)品凈值

4)銀行理財產(chǎn)品

5)境外投資

6)保險-壽險

7)其它境內(nèi)投資

2. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化

3. 高凈值人群主要投資理財渠道

三、高凈值人群的投資心態(tài)變化

1. 高凈值人群的財富目標(biāo)

1)保證財富安全

2)財富傳承

3)子女教育

2. 高凈值人群的風(fēng)險偏好

3. 保險未來銷售空間無限

解讀:《2018中國私人財富報告》

 

第二講:財富管理的風(fēng)險及法律訴求

一、家庭婚姻財富管理的困境

1. 富一代離婚

案例:王寶強(qiáng)離婚案的啟示

2. 富二代結(jié)婚

案例:富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結(jié)

3. 婚內(nèi)財產(chǎn)保護(hù)

案例:郎咸平教授的故事

二、家業(yè)企業(yè)的混同

1. 個人賬目企業(yè)賬目不分

2. 為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保

3. 家庭財務(wù)無限為企業(yè)輸血

案例1:張總與太太假離婚是否可以解套

案例2:真功夫蔡達(dá)標(biāo)被判入獄14年

三、財富傳承的五大風(fēng)險

1. 時間風(fēng)險

2. 婚姻風(fēng)險

3. 繼承人風(fēng)險

4. 稅務(wù)風(fēng)險

5. 債務(wù)風(fēng)險

 

第三講:人壽保險功能解讀與風(fēng)險規(guī)劃

一、人壽保險核心功能

1. 定向傳承

2. 避免訴訟、公正

3. 保留控制權(quán)

4. 婚前、婚后財產(chǎn)隔離

5. 債務(wù)隔離

6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃

二、人壽保單風(fēng)險規(guī)劃

1. 婚姻風(fēng)險隔離

案例1:270萬人壽保險離婚是否被分割

案例2:保險如何保護(hù)弱勢一方

實戰(zhàn)演練:富二代結(jié)婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財產(chǎn)

2. 家業(yè)企業(yè)隔離

案例1:300萬的保險金是否用于還債

實戰(zhàn)演練:父債可子不還

3. 財富傳承規(guī)劃

實戰(zhàn)演練:王總家的財產(chǎn)傳承

4. 保險節(jié)稅規(guī)劃

實戰(zhàn)演練:保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法

5. 婚姻、傳承、隔離、稅務(wù)家庭資產(chǎn)綜合配置

實戰(zhàn)演練:趙總家的財務(wù)安排

 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與法商思維——高凈值客戶銷售秘訣相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
自然資源審計實務(wù) 智能內(nèi)審 戰(zhàn)略審計實務(wù) 運營審計實務(wù) 信息系統(tǒng)審計 文化審計實務(wù) 數(shù)據(jù)治理暨數(shù)據(jù)治理審計 首席審計執(zhí)行官CAE訓(xùn)練營
李燕老師介紹>李燕老師其它課程
高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置 新時代下的大額保單成交技巧 客戶溝通技巧和產(chǎn)說會營銷策劃與組織 年金險銷售技能提升培訓(xùn) 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣 營銷活動的策劃和實施 識人攻心,用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶 心理學(xué)在高端客戶營銷中的應(yīng)用
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25