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財(cái)稅改革新政策,財(cái)富透明新規(guī)劃

主講老師: 趙語桐 趙語桐

主講師資:趙語桐

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 通過本次學(xué)習(xí),以上的問題將迎刃而解,并告訴您將從不同的工作需要出發(fā),運(yùn)用多種技巧使學(xué)員滿意自己的工作,達(dá)到預(yù)期銷售目標(biāo)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-17 09:58

課程背景:

十九大提出要“更好發(fā)揮財(cái)政在國(guó)家治理中的基礎(chǔ)和重要支柱作用”。前總理曾在答記者問中指出:“一個(gè)國(guó)家的財(cái)政史是驚心動(dòng)魄的。稅改革的成敗得失,決定國(guó)運(yùn)的興衰,決定每個(gè)國(guó)民“美好生活”需求的滿足與否。財(cái)政是國(guó)家治理的基礎(chǔ)和重要支柱,科學(xué)的財(cái)稅體制是優(yōu)化資源配置、維護(hù)市場(chǎng)統(tǒng)一、促進(jìn)社會(huì)公平、實(shí)現(xiàn)國(guó)家長(zhǎng)治久安的制度保障。必須完善立法、明確事權(quán)、改革稅制、穩(wěn)定稅負(fù)、透明預(yù)算、提高效率,建立現(xiàn)代財(cái)政制度,完善稅收制度。深化稅收制度改革,完善地方稅體系,逐步提高直接稅比重?!吨腥A人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃綱要》明確提出:調(diào)節(jié)過高收入、取締非法收入以及CRS全球征稅。一系列的改革新政讓財(cái)富裸奔的時(shí)代正式到來,環(huán)境的變化猶如月之圓缺,對(duì)智者卻豪無妨害,變則通,通則存,存則強(qiáng)。財(cái)富管理的邏輯在不停的轉(zhuǎn)換,財(cái)富透明時(shí)代對(duì)家企財(cái)富管理重新科學(xué)規(guī)劃意義重大。

通過本次學(xué)習(xí),以上的問題將迎刃而解,并告訴您將從不同的工作需要出發(fā),運(yùn)用多種技巧使學(xué)員滿意自己的工作,達(dá)到預(yù)期銷售目標(biāo)。

 

課程收益:

● 從宏觀角度:掌握國(guó)家頂層設(shè)計(jì),系統(tǒng)化學(xué)習(xí)財(cái)稅改革新政策

● 從微觀角度:財(cái)稅改革新政策對(duì)家企財(cái)富管理的的影響

● 從典型案例學(xué)習(xí)分析“稅改”時(shí)代家庭財(cái)富管理面臨的涉稅風(fēng)險(xiǎn)

● 從持能提升方面了解大數(shù)據(jù)稅務(wù)稽查運(yùn)用原理穿家企透財(cái)富透明化

● 運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃原理、持術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)做好財(cái)富布局

 

課程風(fēng)格:

源至實(shí)戰(zhàn):萃取至頂級(jí)財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)典實(shí)務(wù)案例、重實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、實(shí)效

原創(chuàng)模型:直面稅改問題,各類分析場(chǎng)景的銷售模型

專家門診:現(xiàn)場(chǎng)模擬溝通、找出關(guān)鍵問題、提供解決問題方案

 

課程時(shí)間2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:理財(cái)顧問、財(cái)富顧問

課程方式:講授互動(dòng)+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

導(dǎo)入:十九大后“十四五”財(cái)稅改革目標(biāo)

1. 深化改革——調(diào)節(jié)過高收入,取締非法收入

2. 適當(dāng)提高直接稅的比重、調(diào)節(jié)貧富差距,全面建成小康

3. 加快建立現(xiàn)代財(cái)政制度,健全地方稅體系

4. 建立個(gè)人收入和財(cái)產(chǎn)信息系統(tǒng)

5. “稅”是為了全民更幸福

第一講:與你息息相關(guān)的財(cái)稅改革

一、“十四五”房地產(chǎn)稅立法繼續(xù)

二、社保入稅的深遠(yuǎn)影響——2035老齡化

三、個(gè)稅改革將有三大動(dòng)作

1. 個(gè)稅起征點(diǎn)“該提高就提高”——七級(jí)超額累進(jìn)個(gè)人所得稅稅率表

2. 多生孩子家庭支出有望多抵扣個(gè)稅

3. 代扣代繳改為個(gè)人申報(bào)

四、CRS——風(fēng)大雨大多保重

1. CRS對(duì)哪些人產(chǎn)生影響

1)境外有金融資產(chǎn)配置的人

2)在海外持有殼公司投資投資理財(cái)?shù)娜?/span>

3)在境外設(shè)立公司從事國(guó)際貿(mào)易的老板

4)設(shè)立海外家族信托的人

5)已經(jīng)移民的中國(guó)人

2. 高凈值人群如何應(yīng)對(duì)CRS全球征稅

1)合法早報(bào)稅務(wù)合理繳稅

2)合法做好稅務(wù)籌化

3)利用保險(xiǎn)、信托、基金投資機(jī)構(gòu)等多種資產(chǎn)配置來分散資產(chǎn)的持有

4)管控年末賬戶

案例:《人民的民義》看CRS財(cái)富在稅法間起舞


第二講:財(cái)富新“殺手”——大數(shù)據(jù)稽查與金稅四期

一、大數(shù)據(jù)稽查

1. 國(guó)家電子政務(wù)“十三金”工程

2. 中國(guó)高凈值人群的“過往經(jīng)營(yíng)中的過失成本”

1)中國(guó)高凈值人群稅務(wù)意識(shí)的缺失

2)從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”

3. 資產(chǎn)“透明化”,從“效率”到“公平”

1)依法納稅,合法減負(fù)

2)資產(chǎn)“透明化”,先富帶動(dòng)后富

4. 中高凈值人群之困:稅務(wù)稽查系統(tǒng)的發(fā)展

1)金稅三期:“憑證管理”走向“數(shù)據(jù)管理”

2)個(gè)稅改革:稅務(wù)博弈,四穿透

3)CRS:高凈值人群的新風(fēng)險(xiǎn)

討論:大數(shù)據(jù)稽查對(duì)高凈值人群的影響

二、稅務(wù)智慧稽查之金稅四期

1. 多部門信息鏈通,政務(wù)“一朵云”

2 國(guó)地稅合并,社保入稅的新階段

3. 稅眼看家族——社保入稅后對(duì)企業(yè)的影響

1)新形式下社保的征收方式

2)不按規(guī)定交納社保風(fēng)險(xiǎn)

3)不同用工方式下的社保成本

4. 大數(shù)據(jù)六個(gè)方面判斷企業(yè)異常

1)收入(非“稅業(yè)務(wù)也被納入監(jiān)控”)

2)成本費(fèi)用

3)利潤(rùn)

4)庫(kù)存

5)銀行賬戶

6)應(yīng)納稅額

5. 合規(guī)比業(yè)務(wù)更重要,加強(qiáng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的4個(gè)方式

1)梳理薄弱環(huán)節(jié),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

2)完善發(fā)票管理

3)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)控企業(yè)經(jīng)營(yíng)41個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

4)做好風(fēng)險(xiǎn)隔離,建立完善的風(fēng)控系統(tǒng)

互動(dòng):你是否為客戶設(shè)定理財(cái)目標(biāo)

 

第三講:中小企業(yè)主避不開的三大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

一、家企混同經(jīng)營(yíng)界限不明導(dǎo)致涉稅風(fēng)險(xiǎn)

1. 公私不分、家企混同、界限不明導(dǎo)致涉稅風(fēng)險(xiǎn)

2. 個(gè)稅申報(bào)缺位帶來可回溯性風(fēng)險(xiǎn)

3. 大數(shù)據(jù)稽查引發(fā)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

案例:沈陽(yáng)企業(yè)主涉稅風(fēng)險(xiǎn)5300萬罰單,移送司法機(jī)關(guān)

二、社保劃歸稅務(wù)后,不給員工上社保、不全額上社保、虛假申報(bào)

1. 高收入群體股權(quán)轉(zhuǎn)讓收入、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入、股息利息紅利等收入會(huì)加強(qiáng)征管力度

2. 用工勞資糾紛、社保和個(gè)稅的風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

三、美國(guó)藏錢規(guī)避CRS行不通

1. CRS威力

2. 學(xué)習(xí)《海外賬戶納稅法案》

案例:土豪都嚇聰明了——(哪些資產(chǎn)需求申報(bào)?)

四、CRS填報(bào)很重要

1. 稅收與征信高凈客戶逃不掉的“劫”

2. CRS申報(bào)攻略

3. CRS報(bào)送賬戶盡調(diào)

4. CRS報(bào)送熱點(diǎn)問題六連問

5. 書面報(bào)告提交及注意事項(xiàng)

案例:CRS下,高凈值客戶如何正確實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承與規(guī)劃?

 

第四講:財(cái)富透明下高凈值人群財(cái)富管理規(guī)劃與銷售實(shí)務(wù)

一、安將家庭財(cái)富管理系統(tǒng)

1. 生命周期理論與家庭模型

2. 財(cái)富管理目標(biāo)

3. 不同生命周期、不同家庭模型下的規(guī)劃方案

工具:家庭成員生命周期與家庭模型匯總表

二、重新識(shí)別稅改新征下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 個(gè)人與家庭與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)/風(fēng)險(xiǎn)管程序/風(fēng)險(xiǎn)管理成本/風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)/風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)

2. 科學(xué)家庭資產(chǎn)配置方案及調(diào)整模型

1)固定資產(chǎn)向流動(dòng)性資產(chǎn)調(diào)整

a房產(chǎn)占比過高型客戶

b實(shí)務(wù)資產(chǎn)占比過高型客戶

c調(diào)整方案與理財(cái)建議溝通

2)征稅資產(chǎn)向免稅性資產(chǎn)調(diào)整

a個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、股息分紅等

b保險(xiǎn)、信托

c調(diào)整方案與理財(cái)建議溝通

3)企業(yè)資產(chǎn)向家庭性資產(chǎn)調(diào)整

a對(duì)公賬戶存大大量現(xiàn)金

b企業(yè)利潤(rùn)不分紅

c調(diào)整方案與理財(cái)建議溝通

4)短期資產(chǎn)向長(zhǎng)期性資產(chǎn)調(diào)整

a理財(cái)方式單一,短期存款

b選擇長(zhǎng)期金融理財(cái)工具

c調(diào)整方案與理財(cái)建議溝通(定投、年金、信托)

5)貶值資產(chǎn)向增值性資產(chǎn)調(diào)整

a避規(guī)通貨澎漲

b調(diào)整方案與理財(cái)建議溝通

銷售實(shí)務(wù)案例分析:

1)工具:客戶財(cái)務(wù)分析表,資產(chǎn)負(fù)債表,現(xiàn)金流量表

2)根據(jù)五大調(diào)整原則,用“價(jià)值評(píng)估模型”幫助客戶制定財(cái)富管理方案

3)銷售邏輯與溝通要點(diǎn)

4)主銷產(chǎn)品能否滿足客戶需求,與客戶的理財(cái)目標(biāo)是否匹配?

 

第五講:系統(tǒng)升級(jí)——財(cái)富管理四要素

一、“正確花錢”——現(xiàn)代人財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)

1. 現(xiàn)金流管理

2. 消費(fèi)支出合理

3. 家庭不同時(shí)期、不同階段的財(cái)務(wù)需求分析

研討:360借條下的消費(fèi)模式引發(fā)90后家庭的債務(wù)危機(jī)

二、“正確管錢”——現(xiàn)代人財(cái)富管的生活技能

1. 站在未來思考現(xiàn)在的,家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃應(yīng)該如何安排?

2. 找出錯(cuò)誤的理財(cái)方式,正視家庭消費(fèi)支出

3. 如何正確做好家庭理財(cái)

研討:90后AA制的家庭方式你小組研計(jì)認(rèn)同嗎?

三、“正確攢錢”——是現(xiàn)代人財(cái)富管理的幸福手段

1. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄

2. 理財(cái)工具

3. 長(zhǎng)期堅(jiān)持

4. 趨利避害

研討:現(xiàn)理方式單一,只相信銀行存款的優(yōu)劣式析

四、“正確投錢”——是現(xiàn)代人財(cái)富管的增量渠道

1. 規(guī)劃先行——家庭理財(cái)目標(biāo)制定

2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

研討:你身邊的客戶都做了哪些投資?規(guī)劃是否合理?

四、“正確傳錢”——是現(xiàn)代人財(cái)富管的思考議題

1. 財(cái)富傳承的傳統(tǒng)方式

2. 財(cái)富傳承中避免親人糾紛與財(cái)富流失

3. 財(cái)富傳承規(guī)劃方案的選擇與方案制定

案例:老干媽財(cái)富傳承中遇到的煩惱

 

第六講:財(cái)富管理方案制作與呈現(xiàn)

一、財(cái)富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應(yīng)用

1. 確定財(cái)富管理目標(biāo)

2. 建立需求、風(fēng)險(xiǎn)分析框架

3. 投資者資產(chǎn)配置周期

4. 資產(chǎn)配置方法

5. 資產(chǎn)配置再平衡

二、財(cái)富管理服務(wù)流程

中高端客戶經(jīng)營(yíng)案例訓(xùn)練

案例:中小企業(yè)主L先生的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例:創(chuàng)業(yè)者H先生的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例:個(gè)體工商戶R女士的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例:金領(lǐng)家庭Z先生的財(cái)富管理訓(xùn)練

課程結(jié)束

 
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