推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局,新政策決定財(cái)富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

主講老師: 趙博 趙博

主講師資:趙博

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 本課程通過“中美貿(mào)易戰(zhàn)”為切入點(diǎn),為學(xué)員解析我國政策導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向,從而理解中高端客戶所面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理需求。通過典型客戶案例訓(xùn)練,使學(xué)員掌握專業(yè)資產(chǎn)配置技能,幫助客戶做出科學(xué)的財(cái)富管理方案,為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-17 10:03

課程背景:

2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟,而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí),我國提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長環(huán)境,我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期,做好資產(chǎn)配置,對(duì)中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者,應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解未來發(fā)展趨勢,站在更高的角度幫助客戶精準(zhǔn)的把握經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型脈搏,提供綜合化、專業(yè)化、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)。

本課程通過“中美貿(mào)易戰(zhàn)”為切入點(diǎn),為學(xué)員解析我國政策導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向,從而理解中高端客戶所面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理需求。通過典型客戶案例訓(xùn)練,使學(xué)員掌握專業(yè)資產(chǎn)配置技能,幫助客戶做出科學(xué)的財(cái)富管理方案,為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

課程收益:

● 了解中美對(duì)抗的核心問題,把握我國未來經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的方向

● 了解金融行業(yè)及監(jiān)管變局,把握未來財(cái)富走向

● 學(xué)會(huì)中高端客戶分析模型,掌握專業(yè)資產(chǎn)配置方法

 

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:理財(cái)顧問、中高層管理崗

課程方式:政策解讀+案例分析+實(shí)務(wù)訓(xùn)練

課程大綱

第一講:中美對(duì)抗下,我國經(jīng)濟(jì)格局的轉(zhuǎn)變

一、美國是逆全球化還是去中國化?

1. 美元+石油體系:躺贏二十年的美國

1)美元新秩序:錨定石油的全球貨幣體系

2)美元霸權(quán):SWIFT+ Fedwire+ CHIPS,全球美元結(jié)算清算體系

3)美元的國際大循環(huán):國際貿(mào)易貨幣結(jié)算+美國國債

4)收割世界財(cái)富:貨幣貶值周期

5)美元霸權(quán)地位維護(hù):戰(zhàn)爭打擊

6)長臂管轄:美國發(fā)動(dòng)經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)爭的“核武器”

7)高科技:美國獲取超額壟斷利潤的“收割機(jī)”

8)貿(mào)易訛詐:美國獲取額外財(cái)富的重要手段

9)網(wǎng)絡(luò)霸權(quán):美國重要的經(jīng)濟(jì)武器

2. 中國制造,兩頭在外:全球體系中的“打工仔”

1)招商引資,匯率貶值,促進(jìn)出口

2)東南沿海,大進(jìn)大出,兩頭在外

3)人口紅利,國際分工,民企創(chuàng)富

4)金融危機(jī),出口疲軟

5)債權(quán)驅(qū)動(dòng),基建主導(dǎo)

6)房產(chǎn)騰飛,工業(yè)化VS城市化

7)三降一去一補(bǔ)

3. 中美核心矛盾:第四次工業(yè)革命“制高點(diǎn)”的爭奪

1)走出去:一帶一路

2)中國的“世界銀行”:亞投行

3)中國崛起:中國制造2025

4)中美走向全面對(duì)抗

4. 美國的期望:收割中國

二、中國的應(yīng)對(duì):舉國體制,深化改革

思考討論:改革四十年的“得”與“失”

1. 定海神針:央企、國企的作用

2. 財(cái)稅改革:強(qiáng)監(jiān)管下的減稅降費(fèi)

1)后“土地財(cái)政”時(shí)代的財(cái)政困境

2)稅務(wù)扶持疫情下的就業(yè)危局,企業(yè)減稅降費(fèi)

3)行業(yè)稅收優(yōu)惠,加大產(chǎn)業(yè)升級(jí)扶持力度

4)加快稅務(wù)改革,健全地方財(cái)政制度

5)資產(chǎn)“透明化”,先富帶動(dòng)后富

3. 金融改革:融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變,助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)

1)擴(kuò)大中等收入群體,增加低收入者收入

2)調(diào)節(jié)過高收入,取締非法收入

3)打破剛兌,凈值化產(chǎn)品

4)合格投資人:投資者分層

5)間接融資VS直接融資

6)科創(chuàng)板設(shè)立的意義

4. 構(gòu)建經(jīng)濟(jì)“雙循環(huán)”:中國的“去美國化”

1)招商引資:外國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費(fèi)

2)供給側(cè)改革:中國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費(fèi)

3)經(jīng)濟(jì)雙循環(huán):中國研發(fā)——中國/外國生產(chǎn)——中國消費(fèi)

4)推動(dòng)以中國為核心的全球化,應(yīng)對(duì)“晚年”社會(huì)保障

5. 疫情后復(fù)蘇的基礎(chǔ):六保+六穩(wěn)

1)世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)倒計(jì)時(shí)

2)六保+六穩(wěn):危機(jī)后崛起的基礎(chǔ)

 

第二講:經(jīng)濟(jì)新格局下財(cái)富新形勢

一、金融行業(yè)與資產(chǎn)管理發(fā)展趨勢

1. 監(jiān)管趨嚴(yán),債券違約頻發(fā)

2. 信托業(yè)——風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增加,主動(dòng)性管理

3. 類固收行業(yè)——強(qiáng)監(jiān)管,破剛兌

4. 保險(xiǎn)行業(yè)——主動(dòng)性管理,多元化資產(chǎn)配置

二、經(jīng)濟(jì)新格局下客戶財(cái)富面臨的變化

1. 產(chǎn)業(yè)周期:行業(yè)困境,收入面臨不確定性

2. 金融周期:股權(quán)時(shí)代開啟,投資專業(yè)化

3. 房產(chǎn)周期:家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)需調(diào)整

4. 財(cái)政周期:資產(chǎn)透明化,稅務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)加大

5. 人口周期:養(yǎng)老需求上升,教育的“馬太效應(yīng)”

 

第三講:中高端客戶財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)營策略

一、中高端客戶新經(jīng)濟(jì)格局下的風(fēng)險(xiǎn)

1. 中高端客戶主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1)資產(chǎn)配置失衡風(fēng)險(xiǎn)(案例解析)

2)流動(dòng)性失衡風(fēng)險(xiǎn)(案例解析)

3)稅務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)(案例解析)

4)人身風(fēng)險(xiǎn)(案例解析)

5)喪失財(cái)產(chǎn)控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)(案例解析)

2. 中高端客戶真實(shí)需求梳理方法訓(xùn)練

1)生命周期需求梳理法

2)資產(chǎn)配置檢視梳理法

3)家庭成員結(jié)構(gòu)梳理法

表格工具:金融工具特性分析及對(duì)比

表格工具:法律工具特性分析及對(duì)比

二、中高端客戶財(cái)富管理服務(wù)場景

1. 中高端客戶“畫像”繪制邏輯

1)客戶目標(biāo)

2)風(fēng)險(xiǎn)容忍度

3)行為偏好

4)客戶約束條件

5)生命周期資產(chǎn)負(fù)債表

2. 中高端客戶財(cái)富管理需求KYC

案例:客戶需求KYC分析

3. 梳理自身資源與服務(wù)營銷流程

工具:資源與流程經(jīng)營卡

4. 自我營銷,人設(shè)設(shè)置

5. 客戶拜訪DOME分析技術(shù)

6. 財(cái)富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應(yīng)用

1)確定財(cái)富管理目標(biāo)

2)建立需求、風(fēng)險(xiǎn)分析框架

3)投資者資產(chǎn)配置周期

4)資產(chǎn)配置方法

5)資產(chǎn)配置再平衡

中高端客戶經(jīng)營案例訓(xùn)練

案例訓(xùn)練:中小企業(yè)主的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例訓(xùn)練:個(gè)體工商戶的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例訓(xùn)練:白領(lǐng)家庭的財(cái)富管理訓(xùn)練

 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局,新政策決定財(cái)富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
自然資源審計(jì)實(shí)務(wù) 智能內(nèi)審 戰(zhàn)略審計(jì)實(shí)務(wù) 運(yùn)營審計(jì)實(shí)務(wù) 信息系統(tǒng)審計(jì) 文化審計(jì)實(shí)務(wù) 數(shù)據(jù)治理暨數(shù)據(jù)治理審計(jì) 首席審計(jì)執(zhí)行官CAE訓(xùn)練營
趙博老師介紹>趙博老師其它課程
家企財(cái)富管理實(shí)務(wù)——法稅訓(xùn)練營 做好理財(cái),規(guī)劃一生幸福 ——多場景實(shí)務(wù)理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練營 透析財(cái)稅改革下的財(cái)富新格局--中高端客戶經(jīng)營策略 私人財(cái)富管理與傳承---以專業(yè)服務(wù)為核心的高凈值客戶經(jīng)營 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局,新政策決定財(cái)富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營 家庭財(cái)富傳承規(guī)劃——法律助力保險(xiǎn)銷售
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25