主講老師: | 趙博 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 本課程將理財(cái)規(guī)劃與顧問式營銷有效結(jié)合,大幅提升金融營銷人員對(duì)于大眾富??蛻舻膶I(yè)營銷力、發(fā)掘客戶的需求,能夠根據(jù)自己的資源與能力擬定客戶經(jīng)營方案,實(shí)現(xiàn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃營銷技術(shù)的訓(xùn)練與固化,實(shí)訓(xùn)綜合金融營銷能力。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-17 10:05 |
課程背景:
理財(cái),是為自己人生中各種生活目標(biāo)提供財(cái)務(wù)上的支持,而作為理財(cái)顧問,需要深度了解客戶的生活目標(biāo),挖掘理財(cái)需求,并把這些需求量化,最后才是用合適的產(chǎn)品去匹配客戶的需求。隨著財(cái)富管理時(shí)代的到來,客戶對(duì)金融市場的理解程度不斷提升,原有以產(chǎn)品為導(dǎo)向、以客戶需求為導(dǎo)向的營銷方式漸漸不被客戶所接受。
本課程將理財(cái)規(guī)劃與顧問式營銷有效結(jié)合,大幅提升金融營銷人員對(duì)于大眾富??蛻舻膶I(yè)營銷力、發(fā)掘客戶的需求,能夠根據(jù)自己的資源與能力擬定客戶經(jīng)營方案,實(shí)現(xiàn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃營銷技術(shù)的訓(xùn)練與固化,實(shí)訓(xùn)綜合金融營銷能力。
課程收益:
● 從多維度了解經(jīng)濟(jì)和金融形勢,提升視野,更好的和客戶溝通
● 通過房產(chǎn)配置、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等多個(gè)案例掌握多場景營銷客戶、金融產(chǎn)品配置方案
● 學(xué)會(huì)自我人設(shè)經(jīng)營及客戶管理方法
課程對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程方式:政策解讀+案例分析+實(shí)務(wù)訓(xùn)練
課程大綱
第一講:財(cái)富3.0時(shí)代的金融營銷
一、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期的財(cái)富再分配
1. 宏觀:經(jīng)濟(jì)“雙循環(huán)”對(duì)家庭財(cái)富的影響
2. 金融:產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整與營銷難題
3. 客群:暴雷潮、資產(chǎn)荒與客戶財(cái)產(chǎn)性收入需求
4. 人口:我國人口老齡化及人口遷移解讀
二、財(cái)富3.0時(shí)代下的金融從業(yè)者
1. 財(cái)富3.0時(shí)代的金融從業(yè)者自我定位及人設(shè)經(jīng)營
1)不談細(xì)分市場就沒有客戶畫像
2)在哪座“金山”深度經(jīng)營我的客戶
訓(xùn)練:構(gòu)建AAA客戶池運(yùn)營體系
3)自我人設(shè)經(jīng)營
2. 金融營銷客群經(jīng)營的瓶頸與突破
1)從人脈圈到資源圈的整合
2)從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到理財(cái)工作室
3)從家庭財(cái)富管理到家族財(cái)富管理
第二講:理財(cái)顧問式營銷邏輯
1. 客戶“畫像”繪制邏輯
1)客戶目標(biāo)
2)風(fēng)險(xiǎn)容忍度
3)行為偏好
4)客戶約束條件
5)生命周期資產(chǎn)負(fù)債表
2. 客戶理財(cái)需求KYC
訓(xùn)練:客戶需求KYC分析
3. 梳理自身資源與服務(wù)營銷流程
工具:資源與流程經(jīng)營卡
4. 客戶拜訪DOME分析技術(shù)
第三講:家庭理財(cái)規(guī)劃技術(shù)
一、生命周期與客戶需求分析
1. 理財(cái)規(guī)劃原則
1)整體規(guī)劃,綜合考量
2)客戶資產(chǎn)配置周期
3)現(xiàn)金保障優(yōu)先
4)風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益
5)家庭模型與理財(cái)策略相匹配
2. 客戶生命周期檢視法
1)生命周期與家庭模型
2)各生命周期對(duì)應(yīng)的主要需求
3)家庭模型與理財(cái)規(guī)劃策略
訓(xùn)練:生命周期檢視法
3. 客戶家庭兩表八率檢視法
1)家庭資產(chǎn)負(fù)債表編制
2)家庭收入支出表編制
3)家庭財(cái)務(wù)比率分析
工具:家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
工具:家庭財(cái)務(wù)八大比率
二、家庭現(xiàn)金規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
1. 現(xiàn)金規(guī)劃家庭理財(cái)“基石”
2. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃核心原理
3. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃注意事項(xiàng)
4. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭現(xiàn)金規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
三、家庭房產(chǎn)規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
1. 投資房產(chǎn)還能賺錢嗎?
1)人口結(jié)構(gòu)對(duì)房產(chǎn)投資的影響?
2)城鎮(zhèn)化對(duì)不同區(qū)域房產(chǎn)價(jià)值的影響?
3)投資房產(chǎn)注意要點(diǎn)
訓(xùn)練:家庭房產(chǎn)投資檢視
2. 家庭房產(chǎn)規(guī)劃核心原理
3. 家庭房產(chǎn)規(guī)劃與配套金融產(chǎn)品配置
訓(xùn)練:家庭房產(chǎn)投資規(guī)劃
四、家庭教育規(guī)劃與金融資產(chǎn)配置
1. 教育的馬太效應(yīng)
2. 家庭教育規(guī)劃原則
1)教育目標(biāo)設(shè)定
2)提早規(guī)劃原則
3)穩(wěn)健投資原則
4)專戶管理原則
3. 家庭教育規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭教育規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
五、家庭養(yǎng)老規(guī)劃與金融資產(chǎn)配置
1. 我國養(yǎng)老體系解析
2. 從人口結(jié)構(gòu)解析我國養(yǎng)老危機(jī)
3. 退休養(yǎng)老——從來不是時(shí)間問題,而是經(jīng)濟(jì)問題
4. 被誤解的“養(yǎng)老”
思考討論:80、90后和父輩的養(yǎng)老有什么區(qū)別?
1)什么是養(yǎng)老?
2)養(yǎng)老需要準(zhǔn)備哪些費(fèi)用及資源?
3)“您”的養(yǎng)老金來源有哪些?養(yǎng)老替代率是多少?
工具:客戶養(yǎng)老金來源梳理表
5. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃原則
1)目標(biāo)設(shè)定合理
2)提早規(guī)劃
3)穩(wěn)健投資
4)專戶管理
5)家庭整體考量
6. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭養(yǎng)老規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
家庭理財(cái)規(guī)劃方案制作演練:
1. 中年白領(lǐng)三口之家理財(cái)規(guī)劃方案制作
2. 單身青年理財(cái)規(guī)劃方案制作
3. 三世同堂之家理財(cái)規(guī)劃方案制作
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