主講老師: | 戰(zhàn)偉 | |
課時(shí)安排: | 2天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細(xì)課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-12-08 09:49 |
課程背景:
黑天鵝事件是否會轉(zhuǎn)變?yōu)榛蚁J录??VUKA時(shí)代早已到來。人口老齡化、教育圍城、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn),不管是中產(chǎn)客戶還是高端客戶對于保險(xiǎn)的需求愈加強(qiáng)烈的同時(shí)也愈加復(fù)雜,而作為營銷伙伴,再也不能只是用儲蓄、存錢、收益來銷售年金險(xiǎn)了,而是要全方位識別客戶的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)而通過保險(xiǎn)計(jì)劃的設(shè)計(jì)來滿足不同客戶的需求,這就要求營銷伙伴們需要具備財(cái) 商、法商、稅商、險(xiǎn)商的知識和思維更好助力開門紅年金險(xiǎn)的銷售。
課程收益:
四商一體打造新時(shí)代壽險(xiǎn)規(guī)劃師;
財(cái)商:透徹學(xué)習(xí)教育、養(yǎng)老規(guī)劃;
法商:專攻民法典婚姻、傳承編;
稅商:重點(diǎn)掌握常見的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
險(xiǎn)商:目標(biāo)客戶場景化落地實(shí)操;
年金險(xiǎn)顧問式五步問法賦能實(shí)戰(zhàn);
中產(chǎn)、高端客戶風(fēng)險(xiǎn)對接全搞定。
課程對象:壽險(xiǎn)營銷伙伴
課程大綱
導(dǎo)入:
1、銷售年金險(xiǎn)的利益
2、銷售年金險(xiǎn)的障礙
第一講:財(cái)商:兩大社會趨勢下的家庭財(cái)富規(guī)劃
導(dǎo)入:理財(cái)規(guī)劃的核心
一、被低估的養(yǎng)老困局
1、人口結(jié)構(gòu)看養(yǎng)老危機(jī)
2、長壽時(shí)代是福還是禍
3、還原社保養(yǎng)老真相
1)人口紅利逐漸消失
2)社保養(yǎng)老金結(jié)余耗盡預(yù)警
案例:日本老后破產(chǎn)
4、理財(cái)規(guī)劃角度計(jì)算養(yǎng)老金
5、商保養(yǎng)老時(shí)代到來
二、新形勢下教育圍城
1、未來的竟業(yè)壓力
案例:一則招募廣告
案例:A股上市CEO學(xué)歷分布
2、敲門磚的重要性
3、80、90父母的教育成本升級
4、理財(cái)規(guī)劃角度計(jì)算教育金
三、VUKA時(shí)代年金險(xiǎn)的重要性
1、確保安全
2、輕松規(guī)劃
3、鎖定收益
4、自完成儲蓄
小組研討:養(yǎng)老、教育角度說年金險(xiǎn)話術(shù)
工具:畫圖說年金儲備
第二講:法商:民法典時(shí)代的財(cái)富保全和傳承
一、從民法典看婚姻風(fēng)險(xiǎn)
1、一代婚姻風(fēng)險(xiǎn):婚姻圍城的退出成本
1)居高不下的離婚率
2)民法典:夫妻共同財(cái)產(chǎn)
案例:慶“渝”年
案例:土豆網(wǎng)被吞并
案例:最貴分手費(fèi)
2、二代婚姻風(fēng)險(xiǎn):離子女的婚,破父母的財(cái)
案例:趙女士的300萬嫁妝
案例:母親病故后竟遭遇訴訟離婚
3、如何利用年金險(xiǎn)保全婚姻財(cái)富
1)民法典:個(gè)人財(cái)產(chǎn)約定
2)解析年金險(xiǎn)的資金歸屬
3)年金保險(xiǎn)在離婚時(shí)的保全情況
案例:個(gè)人財(cái)產(chǎn)VS共同財(cái)產(chǎn)
二、從民法典看婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1、民法典:夫妻共債
案例:熱播劇“三十而已”
案例:離婚竟然不離債
2、企業(yè)主的高債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1)不同企業(yè)類型的債務(wù)連帶程度
2)導(dǎo)致有限責(zé)任被無限連帶的行為
3)代持有風(fēng)險(xiǎn),選擇須謹(jǐn)慎
3、如何利用年金險(xiǎn)規(guī)避婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1)顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
2)資債隔離防火墻:年金險(xiǎn)架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、從民法典看傳承風(fēng)險(xiǎn)
1、人口結(jié)構(gòu)背后的傳承剛需
2、民法典時(shí)代遺囑繼承復(fù)雜化
3、二代逆向傳承財(cái)產(chǎn)外流
4、資債未隔離的無財(cái)可傳
5、如何利用年金險(xiǎn)做好財(cái)富傳承
1)被動傳承VS主動傳承
2)身前傳承VS身后傳承
第三講:稅商:人人必要的科學(xué)稅務(wù)籌劃
一、稅改下人人都應(yīng)重視稅務(wù)
1、個(gè)稅新政的變化
2、金稅三期升級
案例:銀行流水引發(fā)的補(bǔ)稅案
3、從明星事件看稅管力度
二、購置房產(chǎn)需謹(jǐn)慎
1、房地產(chǎn)稅有哪些?
2、從試點(diǎn)看房產(chǎn)稅
3、房產(chǎn)稅歷年進(jìn)程
三、遺產(chǎn)稅離我們有多遠(yuǎn)?
1、臺灣巨額遺產(chǎn)稅
2、大陸遺產(chǎn)稅進(jìn)程
3、民法典時(shí)代的遺產(chǎn)稅概率
四、CRS金融賬戶信息交換
1、全球反避稅時(shí)代
2、CRS對誰有影響?
3、保險(xiǎn)資產(chǎn)在CRS下的優(yōu)勢
五、如何利用年金險(xiǎn)合理稅務(wù)籌劃?
1、征稅資產(chǎn)VS免稅資產(chǎn)
案例:保險(xiǎn)資產(chǎn)納稅實(shí)務(wù)解析
2、現(xiàn)在交稅VS未來交稅
案例:稅延型養(yǎng)老保險(xiǎn)
第四講:險(xiǎn)商:年金險(xiǎn)目標(biāo)客戶及規(guī)劃思路場景化落地
一、企業(yè)主
1、風(fēng)險(xiǎn)定位
2、年金險(xiǎn)規(guī)劃方案
3、小組案例研討
二、全職太太
1、風(fēng)險(xiǎn)定位
2、年金險(xiǎn)規(guī)劃方案
3、小組案例研討
三、成熟家庭
1、風(fēng)險(xiǎn)定位
2、年金險(xiǎn)規(guī)劃方案
3、小組案例研討
四、專業(yè)人士
1、風(fēng)險(xiǎn)定位
2、年金險(xiǎn)規(guī)劃方案
3、小組案例研討
五、企業(yè)高管
1、風(fēng)險(xiǎn)定位
2、年金險(xiǎn)規(guī)劃方案
3、小組案例研討
工具:客戶關(guān)系圖
第五講:理清思路、問對問題,讓年金銷售更簡單
導(dǎo)入:年金險(xiǎn)價(jià)值總結(jié)
小組研討:年金險(xiǎn)價(jià)值話術(shù)
一、年金險(xiǎn)銷售邏輯
1、信息收集
案例:客戶KYC
工具:客戶KYC表
2.身份定位
1)家庭身份
2)職業(yè)身份
3.風(fēng)險(xiǎn)識別
1)婚姻風(fēng)險(xiǎn)
2)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
4)傳承風(fēng)險(xiǎn)
4.分析后果
5.保單規(guī)劃
1)綜合風(fēng)險(xiǎn)解方案
二、年金險(xiǎn)顧問式面談五步
1、背景問題
2、痛點(diǎn)問題
3、后果問題
4、美景問題
5、解決問題
工具:顧問式銷售話術(shù)邏輯
實(shí)戰(zhàn)案例研討:張總的年金險(xiǎn)銷售面談
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