年度金融市場與金融產(chǎn)品培訓(xùn)

第一章   金融市場及其架構(gòu)

1.中國主要金融市場結(jié)構(gòu)

l  中國有哪些金融市場

l  各個市場的運行與功能

2.中國金融市場的各類金融機構(gòu)及其運行

3.中國金融市場的監(jiān)管架構(gòu)與監(jiān)管體系

4.中國金融監(jiān)管機構(gòu)的發(fā)展軌跡

l 當(dāng)前監(jiān)管機構(gòu)的主要分工，使命，任務(wù)

l 中國各類金融監(jiān)管政策的制定過程

5.中國商業(yè)銀行日常經(jīng)營所涉及的金融市場有哪些

6.認(rèn)識中國的利率體系

7.其他分享

第二章   理解商業(yè)銀行的運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.當(dāng)前銀行業(yè)運行情況

2.公司信貸業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

3.零售業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

4.同業(yè)業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

5.外匯業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

6.投資業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

7.理財業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

l 如何購買理財

8.商業(yè)銀行的零售轉(zhuǎn)型

9.互聯(lián)網(wǎng)銀行當(dāng)前的運行狀況

l 業(yè)務(wù)模式

l 經(jīng)營情況

l 盈利狀況

l 風(fēng)險狀況

l 定價狀況

10.其他分享

第三章理解證券行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.證券公司的監(jiān)管

2.證券公司的主要業(yè)務(wù)

3.一個典型的中國證券公司的業(yè)務(wù)

4.證券公司的主要產(chǎn)品

5.什么是證券資產(chǎn)管理

6.證券行業(yè)發(fā)展趨勢

第四章理解基金行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.基金公司的監(jiān)管

2.基金公司的主要業(yè)務(wù)

3.一個典型的中國基金公司的業(yè)務(wù)

4.基金公司的主要產(chǎn)品介紹及其當(dāng)前態(tài)勢

l 貨幣類

l 權(quán)益類

l 混合類

l 指數(shù)類

l 商品類

l ETF

l FOF

l 其他

5.投資顧問

6.我們?nèi)绾芜M(jìn)行基金投資

7.基金行業(yè)發(fā)展趨勢

第五章理解保險行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.保險公司的監(jiān)管

2.保險市場的分類與架構(gòu)

3.保險公司的主要業(yè)務(wù)

4.保險公司如何運作

5.一個典型的中國保險公司的業(yè)務(wù)

6.保險公司的主要產(chǎn)品介紹及其當(dāng)前態(tài)勢

l 財險產(chǎn)品

l 壽險產(chǎn)品

l 其他產(chǎn)品

7.什么是保險資產(chǎn)管理

8.我們?nèi)绾钨徺I保險

9.保險行業(yè)發(fā)展趨勢

第六章   金融市場：其他相關(guān)知識

1.什么是期貨市場

l 期貨的分類

l 期貨是如何運行和交易的

2.什么是期權(quán)市場

l 期權(quán)的簡單理解

l 深圳期權(quán)交易簡介

3.中國的期權(quán)和期貨市場

4.進(jìn)一步：資產(chǎn)證券化市場及其運行

第七章   理解風(fēng)險

1.什么是風(fēng)險

2.風(fēng)險的分類及其圖示

3.風(fēng)險度量的基本方法

4.               風(fēng)險管理的基本流程

5.               風(fēng)險管理的六大方法

6.               一點擴展：如何用衍生品分散風(fēng)險

7.               金融機構(gòu)日常工作中所面臨的各類風(fēng)險

8.               金融機構(gòu)常用的風(fēng)險吸收與轉(zhuǎn)移方式

第八章   金融機構(gòu)日常運營中所面臨的風(fēng)險

1.               信用風(fēng)險

l  什么是信用風(fēng)險

l  信用風(fēng)險的來源

l  信用風(fēng)險的評估與識別

2  企業(yè)風(fēng)險評估方法及其運用

2  個人風(fēng)險評估方法及其運用

l  授信與信貸

2  理解授信

2  什么是貸后管理

2  什么是三道防線

2  貸款的早期預(yù)警及其信號

l  不良資產(chǎn)處置的主要方法

l  其他分享

2.               操作風(fēng)險

l  什么是操作風(fēng)險

l  什么是法律風(fēng)險

l  操作風(fēng)險的來源與表現(xiàn)形式

l  什么是信息技術(shù)風(fēng)險

l  操作風(fēng)險與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

l  業(yè)務(wù)外包

l  其他分享

3.               合規(guī)風(fēng)險

l  什么是合規(guī)風(fēng)險

l  合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)考評和問責(zé)

l  合規(guī)風(fēng)險的新領(lǐng)域：反洗錢與制裁

l  合規(guī)與案件防控

l  當(dāng)前中國金融機構(gòu)對員工的行為管理方法

l  其他分享

4.               流動性風(fēng)險

l  什么是流動性風(fēng)險

l  流動性風(fēng)險的定義與來源

l  流動性風(fēng)險的一般管理方法

l  流動性風(fēng)險的監(jiān)管要求

l  其他分享

5.               市場風(fēng)險

l  什么是市場風(fēng)險

l  市場風(fēng)險的主要來源

l  商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理

l  利率風(fēng)險的主要來源

l  利率風(fēng)險的管理方法

l  其他分享

6.               資本管理

l  巴塞爾協(xié)議要點

l  巴塞爾協(xié)議與中國金融機構(gòu)監(jiān)管

l  銀保監(jiān)會與人民銀行對資本的監(jiān)管

2  資本構(gòu)成

2  資本充足率

2  商業(yè)銀行補充資本的方式

l  什么是系統(tǒng)重要性銀行

l  其他分享

第九章   企業(yè)財務(wù)風(fēng)險：關(guān)注現(xiàn)金流量

1.               一般企業(yè)三張財務(wù)報告之間的關(guān)系

2.               一般企業(yè)典型的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖：理解現(xiàn)金與企業(yè)運行和生產(chǎn)

3.               現(xiàn)金流量表的看點

4.               現(xiàn)金流量如何審視

5.               現(xiàn)金流量與企業(yè)困境

6.               企業(yè)不同發(fā)展階段及其融資方式

7.               其他分享