金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

培訓(xùn)目標(biāo)：使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的相關(guān)知識(shí)并分享相關(guān)業(yè)內(nèi)實(shí)踐，以拓展學(xué)員思路。

第一章  理解風(fēng)險(xiǎn)

1.   什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.   中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

4.   什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.   如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國(guó)外的理解

7.   如何制定風(fēng)險(xiǎn)偏好與使用風(fēng)險(xiǎn)偏好

第二章  信用風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

1.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

4.   信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

l  對(duì)公評(píng)級(jí)

l  零售信用評(píng)分與模型

5.   對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解

6.   日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理

l  貸前調(diào)查及其要點(diǎn)

l  貸中審查及其要點(diǎn)

l  貸后檢查及其要點(diǎn)

7.   信貸產(chǎn)品的定價(jià)：一般方法與高級(jí)方法

8.   早期預(yù)警及預(yù)警信號(hào)

9.   什么是風(fēng)險(xiǎn)遷移

10. 評(píng)級(jí)在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用

11. 大中小型客戶(hù)授信的要點(diǎn)

12. 授信中的行業(yè)分析

13. 授信中的交叉分析

14. 如何進(jìn)行信用分析

15. 如何進(jìn)行現(xiàn)金流分析

16. 如何進(jìn)行流動(dòng)性分析

17. 如何識(shí)別客戶(hù)債務(wù)水平

18. 如何看擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)與擔(dān)保能力

19. 如何識(shí)別財(cái)務(wù)欺詐線索

20. 不良資產(chǎn)管理與清收

21. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與三道防線：工作實(shí)踐分享

22. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與授信中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范

23. 進(jìn)一步理解集團(tuán)授信及實(shí)踐分享

24. 分享:國(guó)際大型銀行的日常授信管理工作

25. 其他分享

第三章  信用風(fēng)險(xiǎn)的高層面管理

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)與報(bào)告

4.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)

6.   信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理

7.   理解商業(yè)銀行的撥備與準(zhǔn)備金

8.   監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法及其應(yīng)用

9.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

第四章  總結(jié)與展望

1.   當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

2.   如何做到前瞻性的信用風(fēng)險(xiǎn)管理：國(guó)外銀行的工作實(shí)踐

3.   理解利率市場(chǎng)化及其對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)與運(yùn)行的影響

4.   關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國(guó)外的實(shí)踐總結(jié)

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與金融科技