主講老師: | 趙丹陽 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | ● 了解富人的四個階段,做到精準(zhǔn)判斷 ● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險,做好判斷和預(yù)防,在守富的路上走穩(wěn)走好 ● 了解財富傳承的精準(zhǔn)含義,學(xué)會使用保險、信托、遺囑及基金會等四大金剛工具做好傳承工作 ● 學(xué)會用富人思維解決高客問題,并學(xué)會與企業(yè)家溝通的工具進而幫助其更好的使用保險信托等金融工具解決問題,成為高凈值人群專業(yè)的金融管家。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-05-30 13:46 |
企業(yè)家法律風(fēng)險防范及財富傳承
課程背景:
隨著我國的經(jīng)濟發(fā)展越來越居于世界前端,以企業(yè)家為主的高凈值客戶的數(shù)量也日益增多。在財富賺取上他們均有過人之處,但在財富管理上需要專業(yè)化的建議。企業(yè)家為社會做著大量的貢獻的同時,猝死坐牢的新聞也屢見不鮮,企業(yè)家日益成為高危職業(yè)。另外隨著這幾年信托破剛兌,P2P爆雷,私募基金大量跑路導(dǎo)致高凈值客戶們財富縮水。
在這種大背景下,本課程主要是關(guān)注企業(yè)家可能存在的十大風(fēng)險體系逐一破解,并教會其使用四大金剛工具來做好財富傳承,守住財富傳承財富。
課程目標(biāo):
● 了解富人的四個階段,做到精準(zhǔn)判斷
● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險,做好判斷和預(yù)防,在守富的路上走穩(wěn)走好
● 了解財富傳承的精準(zhǔn)含義,學(xué)會使用保險、信托、遺囑及基金會等四大金剛工具做好傳承工作
● 學(xué)會用富人思維解決高客問題,并學(xué)會與企業(yè)家溝通的工具進而幫助其更好的使用保險信托等金融工具解決問題,成為高凈值人群專業(yè)的金融管家。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:高凈值客戶、企業(yè)家、銀保類高級理財經(jīng)理
課程方式:理論講授+案例解析+現(xiàn)場互動+現(xiàn)場答疑
課程大綱
第一講:賺富篇——中國富人已經(jīng)居于世界首位
一、高凈值客戶現(xiàn)狀
1. 富人的標(biāo)準(zhǔn)
2. 財務(wù)自由的定義
3. 高凈值客戶的分布
案例解析:從富豪排行榜的變動看財富更迭
二、高凈值客戶思維與習(xí)慣
案例解析:巴比倫的秘密得到的結(jié)論
1. 富人的五種性格
性格一:相信自己
性格二:相信勤奮
性格三:相信堅持
性格四:樂觀
性格五:情緒管理
2. 富人的習(xí)慣
3. 富人的思維
三、高凈值客戶投資注重的四大要點
要點一:心態(tài)
要點二:投資標(biāo)的
要點三:投資邏輯
要點四:投資習(xí)慣
第二講:守富篇——企業(yè)家面對的十類風(fēng)險
第一類:政治政策環(huán)境風(fēng)險
案例解析:風(fēng)險識別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風(fēng)險
類型分析:戰(zhàn)爭/大國博弈/政策變更/疫情
第二類:刑事風(fēng)險
案例解析:風(fēng)險識別——高頻的企業(yè)家犯罪類型
1. 民營企業(yè)
1)非法吸收公眾存款罪
2)職務(wù)侵占罪
3)拒不支付勞動報酬罪
4)虛開增值稅專用發(fā)票罪
5)合同詐騙罪
2. 國有企業(yè)
1)受賄罪
2)貪污罪
3)虛開增值稅專用發(fā)票罪
4)行賄罪
5)挪用公款罪
案例解析:刑事合規(guī)管理
第三類:稅務(wù)風(fēng)險
1. 主要的三大稅種
第一種:企業(yè)所得稅
第二種:增值稅
第三種:個人所得稅
風(fēng)險應(yīng)對:
案例解析:網(wǎng)紅一姐薇婭13億稅款案
案例解析:從劉曉慶到范冰冰看稅務(wù)風(fēng)險
風(fēng)險預(yù)防:
1)合理合法避稅
2)稅務(wù)預(yù)警的必要性
第四類:合伙風(fēng)險
1. 常見的兩大風(fēng)險類型
類型一:股權(quán)五五分
案例解析:真功夫事件始末
類型二:股權(quán)全部獨占
案例解析:明星企業(yè)快速隕落
2. 合伙人的四種類型
類型一:虛擬合伙
類型二:事業(yè)合伙
類型三:股東合伙
類型四:生態(tài)鏈合伙
3. 股權(quán)分界線:10%/34%/51%/67%
案例解析:從《那年花開月正圓》看合伙
第五類:財務(wù)風(fēng)險
1. 財務(wù)的三大風(fēng)險
風(fēng)險一:現(xiàn)金流風(fēng)險
案例解析:銀行抽貸引發(fā)的公司倒閉
風(fēng)險預(yù)防:做好現(xiàn)金流管理
風(fēng)險二:財務(wù)混同風(fēng)險
案例解析:家企財混同億萬富豪變老賴
風(fēng)險預(yù)防:做好財務(wù)防火墻
風(fēng)險三:投融資風(fēng)險
案例解析:盲目擴張多方投資導(dǎo)致公司破產(chǎn)
案例解析:俏江南融資不成反被踢出局
風(fēng)險預(yù)防:正確做好投融資管理
第六類:信用風(fēng)險
定義:失信與限高
風(fēng)險應(yīng)對:解除信用風(fēng)險的措施
風(fēng)險預(yù)防:做好信用管理
第七類:婚姻風(fēng)險
風(fēng)險識別:企業(yè)家自身的婚姻風(fēng)險與二代的婚姻風(fēng)險
案例解析:土豆網(wǎng)創(chuàng)始人婚姻問題少賺十個億
案例解析:昔日豪門闊太背上巨額債務(wù)
民法典的婚姻規(guī)定:婚姻析產(chǎn)問題全分析
風(fēng)險預(yù)防:如何做好財產(chǎn)約定
第八類:接班人風(fēng)險
1. 二世祖類型的接班人風(fēng)險
2. 佛系富二代的接班人缺失風(fēng)險
3. 職業(yè)經(jīng)理人
案例解析:從山西首富到老賴
案例解析:朱一航和王思聰---不愿意接班的地產(chǎn)二代
第九類:道德風(fēng)險
案例解析:新城控股王振華看企業(yè)家道德
風(fēng)險預(yù)防:
1)從人治到法治加強公司治理
2)企業(yè)家道德提升
第十類:健康風(fēng)險
風(fēng)險識別:企業(yè)家猝死成為常見事件
案例解析:新雨醫(yī)生創(chuàng)始人給我們留下的思考
風(fēng)險預(yù)防
第三講:傳富篇——打破富不過三代魔咒富貴久長
一、傳承
1. 傳承內(nèi)容
2. 傳承核心
3. 資產(chǎn)類型
二、傳承四大金剛工具
工具一:遺囑
工具二:保險
1)年金險
2)壽險
3)重疾險
4)醫(yī)療險
5)財產(chǎn)險
工具三:信托
解讀:信托法律法規(guī)
1)家族信托
2)離岸信托
3)保險金信托
工具四:基金會
公益基金會vs慈善基金會
基金會法律法規(guī)
案例解析:壹基金
案例解析:韓紅基金會
案例解析:
1)李嘉誠的傳承典范
2)小甜甜爭產(chǎn)案
3)牛根生與老?;饡?/span>
4)洛克菲勒家族的財富傳承
第四講:享富篇——達則兼濟天下
一、慈善現(xiàn)狀
國內(nèi):企業(yè)家慈善比重大幅提高
國外:富豪的享富標(biāo)配
美國:為什么美國富豪都去做慈善?
結(jié)論:中國的慈善最善
二、慈善的法律法規(guī)
1. 新慈善法
2. 共同富裕的第三次分配
3. 慈善與稅
富豪慈善的案例解析:
1)比爾蓋茨基金會
2)地產(chǎn)大亨vs登山先鋒
3)邵逸夫樓
4)中國首善曹德旺
5)何享健的安然享富
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