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商業(yè)銀行 對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控

主講老師: 吳易璋 吳易璋

主講師資:吳易璋

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行對(duì)公業(yè)務(wù),由于非標(biāo)特性,使得數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)滯后。因此,能否“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”,成為對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-10-24 15:05


【培訓(xùn)背景】

2018年,國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)去杠桿,因上市公司商譽(yù)減值、負(fù)債擴(kuò)張、股權(quán)質(zhì)押爆倉(cāng)、利益輸送等風(fēng)險(xiǎn)因素,給某銀行新增的不良貸款余額,占比超過當(dāng)年新增不良的60%;

2019年,中美貿(mào)易戰(zhàn),受區(qū)域政策影響,某銀行因介入總部型企業(yè)、外貿(mào)型企業(yè)和境外客戶較多,其貿(mào)易融資業(yè)務(wù)新增不良余額,占比超過當(dāng)年新增不良的40%;

2020年,進(jìn)入后疫情時(shí)代,外部環(huán)境不確定性更加顯著,中美關(guān)系、中印關(guān)系、中歐關(guān)系等復(fù)雜多變,會(huì)更加深刻地影響更多企業(yè),而更多的對(duì)公不良貸款也可能因此而產(chǎn)生;

2021年,……  ……

在經(jīng)濟(jì)增速下行、疫情防控常態(tài)化的背景下,監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)發(fā)展的雙重壓力,為商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型按下快進(jìn)鍵。過去的20年中,互聯(lián)網(wǎng)連接平臺(tái)與個(gè)人消費(fèi)者,使零售業(yè)務(wù)在銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中得到較好發(fā)展;

對(duì)公授信業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,特別是數(shù)字化風(fēng)控建設(shè),是商業(yè)銀行未來長(zhǎng)期高效發(fā)展的重中之重,必須給予足夠重視。


【培訓(xùn)對(duì)象】

各銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),總分行風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部、貸后管理部、公司銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、公司金融部、數(shù)字銀行部、智慧銀行部等部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干。

【培訓(xùn)目標(biāo)】

幫助各家銀行理順對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路,了解基于事件語義理解和事件圖譜的對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化解決方案,認(rèn)識(shí)到建設(shè)對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控體系的重要性和緊迫性,初步掌握建立對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控體系的主要內(nèi)容,明確對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控的實(shí)施路徑。

【培訓(xùn)收益】

本次培訓(xùn),由精通對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控技術(shù)的實(shí)戰(zhàn)型老師,帶來商業(yè)銀行對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控解決方案。授課內(nèi)容全程干貨,以期幫助商業(yè)銀行,盡快領(lǐng)會(huì)對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控理念,熟悉并初步掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù),了解對(duì)公授信客戶如何進(jìn)行全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理,懂得如何善用數(shù)字化技術(shù)手段,將信貸專家經(jīng)驗(yàn)與智能風(fēng)控系統(tǒng)相結(jié)合,實(shí)現(xiàn)對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控。

其中,對(duì)公客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)審及前置篩查,企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別整合,表單資料智能提取錄入,盡調(diào)報(bào)告內(nèi)容支持,專家知識(shí)復(fù)用,多維風(fēng)險(xiǎn)排查,風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)排查管控,金融事件中心構(gòu)建,金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系構(gòu)建,風(fēng)險(xiǎn)提示規(guī)則配置,管理者駕駛艙,非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)智能解析,金融事件圖譜分析,數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo),企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)畫像等內(nèi)容,將會(huì)幫助大家打破傳統(tǒng)對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)控思維慣性,掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控核心技能,進(jìn)而推進(jìn)對(duì)公授信業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控轉(zhuǎn)型。

培訓(xùn)不是目的,落地才是關(guān)鍵!

做為實(shí)戰(zhàn)派講師,將帶來對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化風(fēng)控與企業(yè)商機(jī)分析及營(yíng)銷獲客兩大實(shí)用系統(tǒng),幫助各家商業(yè)銀行迅速部署實(shí)施,在短時(shí)間內(nèi)獲得對(duì)公授信業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地方案!


【培訓(xùn)課綱】

上午:(9:00-12:00)

第一模塊

第一節(jié):銀行對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控痛點(diǎn)與難點(diǎn)

一、 客戶信息分散化

二、 審貸偏好差異大

三、 耗人費(fèi)時(shí)不精準(zhǔn)

四、 風(fēng)險(xiǎn)全貌無法查

第二節(jié):銀行對(duì)公授信風(fēng)控?cái)?shù)字化解決方案框架

一、 如何整合多源風(fēng)險(xiǎn)信息

二、 如何進(jìn)行數(shù)據(jù)智能驅(qū)動(dòng)

三、 如何便捷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

第二模塊

第一節(jié):如何助力銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)公客戶全程風(fēng)控策略

一、 貸前:預(yù)審盡調(diào)及報(bào)告支持

二、 貸中:貸中評(píng)審及風(fēng)險(xiǎn)篩查

三、 貸后:預(yù)警配置及排查管控

第二節(jié):對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)、追蹤與傳導(dǎo)分析

一、 事件語義理解

二、 事件圖譜分析

三、 指標(biāo)模型計(jì)算

四、 數(shù)據(jù)智能解析

五、 大數(shù)據(jù)處理

第三節(jié):對(duì)公授信客戶五類風(fēng)險(xiǎn)模型

一、  自然語言處理模型

二、  財(cái)務(wù)模型

三、  股權(quán)模型

四、  風(fēng)險(xiǎn)提示和評(píng)分模型

五、  財(cái)務(wù)預(yù)警模型

第四節(jié):對(duì)公授信客戶數(shù)字化風(fēng)控系統(tǒng)功能架構(gòu)

一、 業(yè)務(wù)應(yīng)用層面

二、 業(yè)務(wù)分析層面

三、 數(shù)據(jù)服務(wù)層面

 

下午:(14:00-17:00)

第三模塊

第一節(jié):如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別整合

一、 通過事件、指標(biāo)、關(guān)系實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)穿透識(shí)別

二、 在結(jié)構(gòu)化與非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)中理解企業(yè)事件

三、 專家智識(shí)轉(zhuǎn)化為數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

四、 企業(yè)關(guān)系識(shí)別與事件圖譜構(gòu)建

五、 金融事件中心

第二節(jié):對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)排查要點(diǎn)與具體做法

一、 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)畫像

二、 多維風(fēng)險(xiǎn)畫像

三、 構(gòu)建分析體系

四、 貸前盡調(diào)篩查

五、 貸中/貸后風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)可視化

第三節(jié):如何實(shí)現(xiàn)對(duì)公授信客戶全流程智能管控

一、 如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)全生命周期管理

二、 如何進(jìn)行對(duì)公授信客戶管戶風(fēng)險(xiǎn)管控與追蹤

三、 如何實(shí)現(xiàn)對(duì)公客戶監(jiān)控指標(biāo)自定義靈活配置

第四節(jié):如何開展對(duì)公授信客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控

一、 “風(fēng)險(xiǎn)事件”與“業(yè)務(wù)知識(shí)”結(jié)合的指標(biāo)監(jiān)控

二、 實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)現(xiàn)多端信息推送

三、 管理者全局駕駛艙

第四模塊

第一節(jié):某股份制銀行一級(jí)分行對(duì)公數(shù)字化風(fēng)控案例

第二節(jié):某股份制銀行總行對(duì)公數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例分析


 
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