期繳保險(xiǎn)倍速營銷提升實(shí)踐課

課程背景：

課程內(nèi)容側(cè)重銀行實(shí)戰(zhàn)，從認(rèn)識(shí)客戶、KYC了解客戶、開口切入、臨門促成等多維度提供全套銷售流程，梳理不同客群的銷售邏輯，學(xué)員學(xué)完即會(huì)，通理念、有工具、有方法、有話術(shù)，提高理財(cái)經(jīng)理的期繳保險(xiǎn)銷售技能。

課程收益：

1. 掌握保障類產(chǎn)品配置的功效和配置溝通的邏輯

2. 提高銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品面談中的切入點(diǎn)和開口率

3. 靈活掌握保險(xiǎn)營銷中常見的異議問題并促成銷售

4. 通過有效溝通通過金融和法律知識(shí)促成大單銷售

培訓(xùn)對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問/銷售主管

課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/話術(shù)制定/角色扮演)

課程大綱/要點(diǎn)：

一、資產(chǎn)配置中如何做好保障類規(guī)劃

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶做財(cái)富管理的本質(zhì)作用

2. 從全球經(jīng)濟(jì)周期變化看中國中期利率政策

3. 后疫情時(shí)代資產(chǎn)配置面臨新常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)梳理

4. 如何從現(xiàn)金流管理角度切入話術(shù)和邏輯

二、中產(chǎn)階級(jí)客群的保險(xiǎn)專戶規(guī)劃解析

1. 如何給客戶構(gòu)建“以終為始”的理財(cái)目標(biāo)

2. 養(yǎng)老規(guī)劃——金融資產(chǎn)組合三部曲

1) 為什么我需要養(yǎng)老規(guī)劃

2) 為什么我要現(xiàn)在做養(yǎng)老規(guī)劃

3) 為什么我要在你這里做養(yǎng)老規(guī)劃

3. 子女終身規(guī)劃——金融資產(chǎn)組合三部曲

1) 為什么我需要子女的終身規(guī)劃

2) 為什么我要現(xiàn)在做子女的終身規(guī)劃

3) 為什么我要在你這里做子女的終身規(guī)劃

三、精準(zhǔn)識(shí)別中高端客戶保障類需求

1. 構(gòu)建保險(xiǎn)售前KYC框架模型

2. KYC九宮格提問邏輯和案例分析

3. 保險(xiǎn)營銷環(huán)節(jié)好用的6種提問方式 

4. 如何通過財(cái)務(wù)規(guī)劃找到配置缺口

? 互動(dòng)練習(xí)：如何在銷售前做好保險(xiǎn)KYC

四、中高端客戶保險(xiǎn)營銷切入和流程

1. 為什么要用保險(xiǎn)工具做好財(cái)富傳承

2. 法定繼承的時(shí)間成本和程序成本

3. 普通人用保險(xiǎn)傳承好處——法律條款解析

4. 企業(yè)主用保險(xiǎn)傳承好處——法律條款

5. 為什么要用保險(xiǎn)工具做好婚姻規(guī)劃

6. 小組練習(xí)：以上話題如何構(gòu)建換換相扣的提問邏輯和開口話術(shù)

? 附加（如課程有需要）：5類期繳保險(xiǎn)精準(zhǔn)客群沙盤模擬案例分析和分組演練（共計(jì)1.5小時(shí)）

? 課程總結(jié)：通過產(chǎn)品賣點(diǎn)分析-明晰方案能解決問題-尋找潛在問題客戶-鎖定風(fēng)險(xiǎn)后果呈現(xiàn)-促成交易打消顧慮

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