當前投資環(huán)境下的基金營銷與客戶維護技巧

第一講：為什么基金投資如此重要

一、后疫情時代的投資策略

1.重置中的中國底層經(jīng)濟邏輯

2.投資的困境與出路

3.權(quán)益類產(chǎn)品近期市場表現(xiàn)分析

4.當前點位的投資安全性分析

二、為什么一定要賣基金？

三、基金銷售的認知基礎(chǔ)

1.正確的資產(chǎn)配置認知：狹義VS廣義

2.正確的風險認知

3.各類基金的風險比較

4.正確認知客戶的風險測評問卷

討論：如何根據(jù)風險測評結(jié)果推薦合適的基金

5.正確認知虧損

6.資產(chǎn)配置的目的

7.資產(chǎn)配置的底層邏輯

第二講：基金的投資市場、策略與配置價值

一、股票型基金

1.股票市場概述

2.股票的基本投資邏輯

3.主觀VS量化

4.股票型基金的四大投資風格

5.基金經(jīng)理是如何選股的？

6.公募VS私募

討論：優(yōu)劣勢比較

二、債券型基金

1.債券市場概述

2.債券的投資邏輯

3.債券型基金的細分及風險

三、基金的選擇與配置

1.如何與基金經(jīng)理和睦共處

2.公募基金的選擇與評價

3.各類客戶的基金配置建議

討論：重新審視我賣的主力基金

第三講：基金“低風險”營銷的核心工具-基金定投

一、什么是基金定投

1.基金定投的起源

2.基金定投是怎么賺錢的

3.基金定投的實操效果

4.基金定投的“五張皮”

二、基金定投的選擇

1.應該挑選什么基金做定投

2.為什么定投會虧錢

3.定投的設(shè)計

三、基金定投的四種玩法

1.如何開發(fā)新客戶

2.如何培養(yǎng)老客戶

3.如何幫客戶解套

4.如何整合銷售

第四講：售后流程重塑

一、售后服務的理念

1.售后服務的本質(zhì)

2.售后服務的體系

3.售后問題的前提

二、售后問題拆解與分析

1.投資者本身的“問題”

1）基民的心路歷程

2）人性的弱點

3）認知偏差、情感偏差與行為偏差

2.理財經(jīng)理的“問題”

3.溝通的“問題”

4.前事不忘，后事之師

5.兵來將擋，水來土掩

三、售后流程重塑

1.標準化售后流程

1）做好售后的基礎(chǔ)

2）六大關(guān)鍵節(jié)點售后工作詳述

2.投資者教育

3.預期管理技巧

4.基金健診

5.投后管理

1）補倉&加倉

2）止盈&止損

3）清倉的原則

第五講：常見問題拆解（以下僅列舉部分）

一、營銷問題

1. 我對理財收益挺滿意的，基金風險太大，不想買。

2. 買基金就能掙錢么？保本么？

3. 我之前買基金都虧了，可不敢在買了。

4. 我在別的銀行買過基金了。

5. 我自己炒股，不用買基金。

二、售后問題

1.你們宣傳的時候說這個基金經(jīng)理很厲害，現(xiàn)在怎么不行了？

2.年初我賣了很多基金，現(xiàn)在業(yè)績很差怎么向客戶交代？

3.客戶虧錢了，天天煩我，怎么辦？

4.剛賣的基金1個月就虧了10個點，怎么跟客戶解釋？

5.虧損的客戶問我什么時候可以回本，怎么講？