主講老師: | 張博聞 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財(cái)富管理是指以客戶為中心,設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理,以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-11-07 12:47 |
課程大綱:
一、我國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展與趨勢
1. 我國財(cái)富管理市場發(fā)展歷程
1) 中國式的復(fù)興之路
2) 財(cái)富管理30年
2. 我國財(cái)富管理市場現(xiàn)狀及機(jī)構(gòu)趨勢
1) 整體市場情況
2) 信托的坎坷成長路
3) 眼看他起高樓——三方財(cái)富與資管機(jī)構(gòu)
4) 我國私人銀行的競爭態(tài)勢
3. 我國財(cái)富管理市場的未來趨勢
1) 從中國底層經(jīng)濟(jì)發(fā)展邏輯重置看未來
2) 從投資的困境與出路看未來
3) 從高凈值人群的需求延變看未來
4) 從資管新規(guī)的影響看未來
5) 總結(jié):財(cái)富管理市場的未來趨勢
二、商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路
1. 商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路
1) 商業(yè)銀行向零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性
2) 現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及機(jī)遇:增長和轉(zhuǎn)型雙重的困境
3) 零售銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)破局之路
2. 最佳實(shí)踐案例分析
1) 平安銀行零售轉(zhuǎn)型中的經(jīng)驗(yàn)
2) 招商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的經(jīng)驗(yàn)
三、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心理念-資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知:狹義VS廣義
2) 認(rèn)識投資中的風(fēng)險(xiǎn)及衡量指標(biāo)
3) 資產(chǎn)配置的目的
4) 資產(chǎn)配置的底層邏輯
5) 如何通過資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的
6) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險(xiǎn)
2. 資產(chǎn)配置的步驟
3. 資產(chǎn)配置的實(shí)用模型
1) 核心+衛(wèi)星策略
2) 生命周期策略
四、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心工具-大類資產(chǎn)的發(fā)展趨勢
1. 固定收益類工具—銀行理財(cái)?shù)膬糁祷?/span>
1) 銀行理財(cái)?shù)呐渲靡饬x
2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認(rèn)識所有銀行理財(cái)
2. 權(quán)益類工具—迅速崛起的公私募
1) 權(quán)益類產(chǎn)品的配置意義
2) 公私募市場及投資策略的發(fā)展
3) 投資基金的正確姿勢
4) FOF的大時(shí)代
3. 保障類工具—回歸本源的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
1) 壽險(xiǎn)的意義與功用
2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置意義
3) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)
4) 資產(chǎn)保全與保險(xiǎn)
5) 財(cái)富傳承與保險(xiǎn)
4. 功能類工具-專攻大單的信托
1) 高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范
2) 財(cái)富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托
① 家族信托的要素與功能
② 家族信托客戶案例
3) 低配版家族信托—保險(xiǎn)金信托
① 保險(xiǎn)金信托的要素與功能
② 保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式
③ 年繳百萬的真實(shí)案例
五、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的客戶營銷與維護(hù)方法
1. 三大核心客群的營銷策略與方法
1) 客戶的需求認(rèn)知與分析方法
2) 需求挖掘的核心技巧-SPIN
3) 核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶
① 老年客戶的關(guān)鍵需求分析
② 針對老年客戶的營銷活動(dòng)怎么舉辦?
③ 財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與老年客戶營銷
④ 營銷實(shí)戰(zhàn)案例分享
4) 核心客群營銷策略-專業(yè)致勝的中年客戶
① 中年客戶的關(guān)鍵需求分析
② 針對中年客戶的營銷活動(dòng)怎么舉辦?
③ 財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與中年客戶營銷
④ 營銷實(shí)戰(zhàn)案例分享
5) 核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶
6) 如何把產(chǎn)品亮點(diǎn)說到客戶心坎里?
2. 財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的客戶維護(hù)方法
1) 高效的客戶分類維護(hù)提升策略
① 建立客戶至上的經(jīng)營理念
② 常規(guī)零售客戶分層經(jīng)營思路
③ 7維高效客戶維護(hù)提升策略
2) 如何通過財(cái)富檢視實(shí)現(xiàn)循環(huán)銷售
① 資產(chǎn)再平衡的意義與功用
② 財(cái)富檢視的流程
③ 權(quán)益類產(chǎn)品的售后服務(wù)
④ 基金健診
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